二、多項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應遵守的基本原則是( )。

　　A.審慎性原則

　　B.流動性原則

　　C.客戶最大利益原則

　　D.建立風險管理體系原則

　　E.建立內(nèi)部控制制度原則

　　2. 個人理財業(yè)務建立嚴格的內(nèi)部控制制度是風險管理的必然要求，其中包括( )。

　　A.個人理財業(yè)務的分析、審核、報告制度

　　B.內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核制度

　　C.資產(chǎn)分開管理制度

　　D.審批和報告制度

　　E.充分授權制度

　　3. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括( )。

　　A.為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員

　　B.辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業(yè)務人員

　　C.銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員

　　D.一般產(chǎn)品銷售和服務的業(yè)務人員

　　E.其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員

　　4. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務必須具備的基本條件歸納起來包括( )。

　　A.建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確個人理財業(yè)務的管理部門及相關部門和人員的責任

　　B.分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規(guī)章制度

　　C.建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度

　　D.具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術支持系統(tǒng)和后臺保障能力

　　E.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品(計劃)匯集的理財資金，按照銀行貸款需要管理和使用

　　5. 關于規(guī)范理財顧問服務業(yè)務操作程序的表述，正確的是( )。

　　A.應區(qū)分理財顧問服務與一般性業(yè)務咨詢活動

　　B.必要時，一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以協(xié)助理財人員向客戶提供理財顧問意見

　　C.在理財顧問服務中，商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用

　　D.在理財顧問服務中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務的服務問題

　　E.在理財顧問服務中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員的影響

　　6. 針對綜合理財服務的內(nèi)容和涉及的風險種類，商業(yè)銀行的風險管理主要體現(xiàn)在( )等方面。

　　A.設立理財產(chǎn)品的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計部門

　　B.合理確定理財計劃和不同理財產(chǎn)品的銷售起點金額

　　C.進行綜合理財服務和理財計劃的風險提示

　　D.建立銷售任何理財產(chǎn)品的分級審核批準制度

　　E.采用多重指標管理市場風險限額

　　7. 商業(yè)銀行應綜合分析投資理財產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點銷售金額，下列正確的是( )。

　　A.保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

　　B.保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

　　C.非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應該在1萬元以上

　　D.非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E.其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應不低于保證收益型理財計劃的起點金額

　　8. 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的開發(fā)利用應當編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細，包括( )等。

　　A.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B.目標客戶及銷售方式

　　C.主要風險與測算和控制方法

　　D.會計核算與財務管理方法

　　E.新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

　　9. 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備的條件包括( )。

　　A.具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B.有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員

　　C.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　D.信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

　　10.商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務的季度統(tǒng)計分析報告，至少應包括的內(nèi)容有( )等。

　　A.當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　B.當期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況

　　C.相關風險監(jiān)測與控制情況

　　D.當期理財產(chǎn)品的收益分配和終止情況

　　E.涉及的法律訴訟情況

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