點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》備考練習題匯總

　　一、單項選擇題

　　1、在交易結構上，理財業(yè)務具有的特點是(　)。

　　A、簡單化

　　B、復雜化

　　C、定制化

　　D、定型化

　　2、下列有關理財業(yè)務管理的說法中，有誤的是(　)。

　　A、根據監(jiān)管要求，商業(yè)銀行應按照資金供需雙方直接對接原則推動理財業(yè)務創(chuàng)新，應建立專營機制

　　B、根據監(jiān)管要求，商業(yè)銀行應按照相應標準對資金募集、投資、風險等進行嚴格管理，主要賺取管理費，嚴禁風險兜底

　　C、在堅持與自營業(yè)務風險隔離的原則下，探索理財業(yè)務有效服務實體經濟的新產品、新模式，推動理財業(yè)務規(guī)范化、規(guī)�；�發(fā)展，逐步成長為商業(yè)銀行常規(guī)重點業(yè)務

　　D、中央銀行要對理財業(yè)務實行歸口業(yè)務管理、專戶資金管理、專門統(tǒng)計核算，確保理財產品資金來源和運用一一對應、期限一一對應

　　3、以下哪類理財產品可以看做是附條件的的合同關系(　)。

　　A、個人理財產品

　　B、保證收益理財產品

　　C、封閉式凈值型產品

　　D、保本浮動收益理財產品

　　4、(　)是指客戶可以根據約定的開放日按照產品凈值進行申購贖回、商業(yè)銀行定期對產品凈值進行核算并定期公布單位凈值的產品。

　　A、開放式凈值型產品

　　B、封閉式凈值型產品

　　C、開放式非凈值型產品

　　D、封閉式非凈值型產品

　　5、在產品到期日對本金和收益一次性核算兌付的是(　)。

　　A、開放式凈值型產品

　　B、開放式非凈值型產品

　　C、封閉式凈值型產品

　　D、封閉式非凈值型產品

　　6、下列關于理財投資業(yè)務管理規(guī)范的說法，錯誤的是(　)。

　　A、商業(yè)銀行應向理財產品投資人充分披露投資非標準化債權資產情況

　　B、商業(yè)銀行代銷代理其他機構發(fā)行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的，必須由銀監(jiān)會審核批準

　　C、商業(yè)銀行不得為非標準化債權資產或股權性資產融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔�；蚧刭彸兄Z

　　D、商業(yè)銀行應比照自營貸款管理流程，對非標準化債權資產投資進行投前盡職調查、風險審查和投后風險管理

　　二、多項選擇題

　　1、按照本金與收益關系對銀行理財產品進行分類，可以分為(　)。

　　A、保證收益理財產品

　　B、開放式凈值型產品

　　C、封閉式凈值型產品

　　D、保本浮動收益理財產品

　　E、非保本浮動收益理財產品

　　2、商業(yè)銀行客戶中，高資產凈值客戶滿足的條件有(　)。

　　A、單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

　　B、單筆認購理財產品不少于200萬元人民幣的自然人

　　C、個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

　　D、家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

　　E、認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

　　3、商業(yè)銀行銷售理財產品應當遵循的原則有(　)。

　　A、授信原則

　　B、風險匹配原則

　　C、勤勉盡職原則

　　D、統(tǒng)籌安排原則

　　E、公平、公開、公正原則

　　4、標準化金融工具主要包括(　)。

　　A、衍生類金融工具

　　B、固定收益類金融工具

　　C、貴金屬類金融工具

　　D、貨幣市場工具

　　E、權益類金融工具

　　5、商業(yè)銀行應審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產組合可能發(fā)生的流動性風險，實現(xiàn)每個理財產品與所投資產的相對應，做到每個產品(　)。

　　A、單獨管理

　　B、單獨建賬

　　C、單獨核算

　　D、單獨保存

　　E、單獨交易

　　三、判斷題

　　1、商業(yè)銀行的理財業(yè)務是指商業(yè)銀行通過分析客戶自身的財務狀況、風險承受能力、了解和發(fā)掘客戶需求，為客戶制定財務管理目標和計劃，并幫助選擇金融產品以實現(xiàn)客戶理財目標的一系列服務。(　)

　　對

　　錯

　　2、商業(yè)銀行理財業(yè)務本質上是代理業(yè)務，不是銀行的自營業(yè)務。(　)

　　對

　　錯

　　3、理財業(yè)務中，資金來源為投資者的資金，資金成本較高，商業(yè)銀行需要承擔信息披露的義務，充分揭示業(yè)務風險，同時需要承擔剛性兌付本息的義務。(　)

　　對

　　錯

　　4、理財產品銷售管理是指理財業(yè)務資金端管理，即商業(yè)銀行將設計好的理財產品或理財計劃，按照規(guī)定的銷售流程和渠道向合格投資者銷售，實現(xiàn)理財資金的募集。(　)

　　對

　　錯

　　5、保本浮動收益理財產品在本質上也是銀行保證投資者本金安全的理財產品，但由于投資收益是浮動的，因此該產品類型可以看做是附條件的合同關系。(　)

　　對

　　錯

　　6、保本固定收益產品指銀行按照合同約定的事項向投資者支付全額本金和固定收益的產品，投資風險全部由客戶承擔。(　)

　　對

　　錯

　　7、對公理財產品與個人理財產品相對應，是商業(yè)銀行為企業(yè)法人、機構法人等對公客戶設計銷售的理財產品。(　)

　　對

　　錯

　　8、商業(yè)銀行理財產品銷售是指商業(yè)銀行將本行開發(fā)設計的理財產品向個人客戶和法人客戶宣傳推介、銷售、辦理申購、贖回等行為。(　)

　　對

　　錯

　　9、標準化理財投資是指商業(yè)銀行將理財銷售募集的理財資金直接或間接投資于債券、股票、外匯等在公開市場交易且有公允價值和較高流動性的標準化金融工具。(　)

　　對

　　錯

　　10、商業(yè)銀行應將理財業(yè)務風險納入全行風險管理體系管理，并應積極探索建立理財業(yè)務的風險緩釋機制，增強風險抵御能力，促進理財業(yè)務平穩(wěn)健康發(fā)展，依法保護投資者利益，防范系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風險。(　)

　　對

　　錯

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