三、判斷題

　　1、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟(jì)處罰，兩者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。(　錯(cuò)　)

　　2、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是建立在卓越的風(fēng)險(xiǎn)模型基礎(chǔ)上的，其開發(fā)難度主要在于所應(yīng)用的深?yuàn)W的數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)知識(shí)。(　錯(cuò)　)

　　3、根據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證的責(zé)任方式分為一般保證和連帶保證。(　對(duì)　)

　　4、洗錢罪規(guī)定其對(duì)象是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪，其他犯罪所得不能成為洗錢罪的對(duì)象。(錯(cuò))

　　5、我國(guó)目前沒有對(duì)客戶隱私保護(hù)進(jìn)行專門立法。(對(duì) )

　　6、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“守法合規(guī)’’的“規(guī)’’僅指法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章。。(錯(cuò))

　　7、銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。(錯(cuò))

　　8、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中的金融機(jī)構(gòu)不包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織。(錯(cuò))

　　9.個(gè)體工商戶將貨幣資金存入商業(yè)銀行的存款是對(duì)公存款。(對(duì))

　　10、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中，在非交易業(yè)務(wù)中不存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

　　11.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無(wú)權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。(錯(cuò))

　　12.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(錯(cuò))

　　13.在依法凍結(jié)單位存款時(shí)，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)寫明申請(qǐng)凍結(jié)時(shí)的存款余額，在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。(對(duì))

　　14.若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。(錯(cuò))

　　15.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長(zhǎng)。(錯(cuò))

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