>>>關注萬題庫銀行從業(yè)考試微信，下載考前預測試卷

　　>>>2018銀行從業(yè)考試《初級法律法規(guī)》必做試題匯總

　　點擊查看：2018下半年初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》精選試題匯總

　　一、單選題

　　第 1 題 國際銀行業(yè)監(jiān)管組織是( )。

　　A.世界銀行

　　B.國際貨幣基金組織

　　c.wT0

　　D.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

　　答案：D

　　第 2 題 商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是( )。

　　A.道德風險

　　B.合規(guī)風險

　　c.市場風險

　　D.操作風險

　　答案：B

　　第 3 題 下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關規(guī)定的是( )。

　　A.向客戶反復強調競爭對手銀行產(chǎn)品的負面報道

　　B.免費向客戶提供國際市場銀行產(chǎn)品信息

　　c.向客戶推銷理財產(chǎn)品時承諾合約外的收益

　　D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣

　　答案：B

　　注解：A項是不正當?shù)男麄鞣绞剑珺項是正常的營銷手段，屬于銀行合法地為客戶提供附加服務，未違反“同業(yè)競爭”規(guī)定;CD兩項違反法律法規(guī)的規(guī)定，因此選B項。

　　第 4題 銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理本外幣存款業(yè)務中，可以有( )行為。

　　A.高息攬存或變相高息攬存

　　B.對單一客戶、關聯(lián)客戶和集團客戶的授信超過有關部門規(guī)定的限制比例

　　c.辦理儲蓄業(yè)務，違反“存款自由、取款自由”的原則強拉客戶開立賬戶

　　D.不向存款經(jīng)辦人和關系人支付法定利息以外的各種不正當費用

　　答案：D

　　注解：《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》規(guī)定：在辦理本外幣存款業(yè)務中，應嚴格遵守國家有關法律法規(guī)，不得有下列行為：①違反存款利率管理規(guī)定高息攬存或變相高息攬存;②向存款經(jīng)辦人和關系人支付法定利息以外的各種不正當費用;③辦理儲蓄業(yè)務，違反“存款自愿、取款自由”的原則強拉客戶開立代收代扣個人費用賬戶的。

　　第 5 題 下列有關銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法，錯誤的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規(guī)定

　　B.不能代表所在機構接受新聞媒體采訪

　　c.不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

　　D.不得擅自代表所在機構對外發(fā)布信息

　　答案：B

　　注解：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關于“媒體采訪”的規(guī)定要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構對外發(fā)布信息。

　　第 6 題 高某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時也在當?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問。我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。高某的兼職行為( )。

　　A.違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

　　B.屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份

　　c.屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

　　D.與銀行業(yè)務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職

　　答案：B

　　注解：銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構內部兼任職務，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會，或學術團體，如金融學會、法學會中兼任職務并不取得報酬的情況下的兼職是允許的。但應向所在機構披露兼職情況，因此AD兩項均為錯誤。將一半以上時間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當?shù)�，因此，c項錯誤。

　　第 7題 銀行業(yè)從業(yè)人員離職時要規(guī)定妥善辦理( )。

　　A.戶口

　　B.保險金

　　c.離職交接

　　D.人事關系

　　答案：C

　　注解：離職交接原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應當按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構的財物、工作資料和客戶資源。

　　第 8 題 某銀行部門主管對一名業(yè)務人員的違規(guī)行為進行了處罰。但是該業(yè)務人員認為自己并沒有違反規(guī)章制度，則該業(yè)務人員應( )。

　　A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

　　B.向公安部門反映情況

　　c.按照正常渠道向本行有關部門反映和申訴

　　D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援

　　答案：C

　　注解：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關于“爭議處理”的規(guī)定要求，銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的紀律處分有異議時，應當按照正常渠道反映和申訴，因此，c項正確。

　　第 9 題 銀行業(yè)從業(yè)人員要對( )的同事加以特別關照。

　　A.年長

　　B.年輕

　　c.經(jīng)驗不足

　　D.身體殘障

　　答案：D

　　注解：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定：銀行業(yè)從業(yè)人員要與同事保持相互尊重、團結互助的關系。對有身體殘障的同事要加以特別的關照，給予相應的便利和幫助。

　　第 10 題 下列選項中，( )不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員處理業(yè)務開拓與客戶利益保護關系應遵循的原則。

　　A.誠實守信

　　B.效益優(yōu)先

　　c.公平合理

　　D.客戶利益至上

　　答案：B

　　注解：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系。B項不符合題干要求。

　　第 11 題 在單位結算賬戶中，存款人的主辦賬戶是( )。

　　A.一般存款賬戶

　　B.基本存款賬戶

　　c.專用存款賬戶

　　D.臨時存款賬戶

　　答案：B

　　注解：B項基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶;A項一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要而開立的;c項專用存款賬戶是存款人對其特定用途的資金進行專項管理和使用而開立的;D項臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內使用而開立的。

　　第 12 題 同事之間分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，符合( )的要求。

　　A.尊重同事

　　B.團結合作

　　c.公平競爭

　　D.互相監(jiān)督

　　答案：B

　　注解：分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗與團結合作的關系最為密切，因此選擇B項。

　　第 13 題 下列關于熟知業(yè)務的說法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平

　　B.針對銀行業(yè)一般從業(yè)人員的專業(yè)知識及從業(yè)資格，我國的法律法規(guī)做出了明確規(guī)定

　　c.銀行業(yè)具有較強的專業(yè)性，從業(yè)人員所處的崗位或其承擔的職責有所不同，但對銀行業(yè)務應有全面了解，尤其要對本崗本職工作有較為專業(yè)、深入的理解

　　D.設立商業(yè)銀行的必備條件之一是必須有具備專業(yè)知識和工作經(jīng)驗的高級管理人員

　　答案：B

　　注解：我國的法律法規(guī)尚未對銀行業(yè)一般從業(yè)人員的專業(yè)知識及從業(yè)資格做出明確規(guī)定，因此，B項錯誤。

　　第 14 題 下列關于信息保密基本原則的說法，不正確的是( )。

　　A.根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息3年以上

　　B.金融機構在反洗錢主管機關依法進行反洗錢調查時必須提供必要的協(xié)助，這也包括提供相關的客戶信息及交易信息

　　c.《商業(yè)銀行法》存款自愿、取款自由、為客戶保密的基本原則奠定了對客戶隱私進行保護的法律基礎

　　D.妥善保存客戶信息和交易信息檔案是金融機構應該承擔的法定義務

　　答案：A

　　注解：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息5年以上，因此，A項錯誤。

　　第 15 題 小張是某銀行的信貸工作人員，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關于“利益沖突”的規(guī)定，小張在經(jīng)手其伯父所在公司的一筆貸款項目時，應該( )。

　　A.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

　　B.向銀行管理層披露業(yè)務的利益沖突關系

　　c.公平對待，不必向銀行披露所處關系

　　D.建議伯父去其他銀行申請貸款

　　答案：B

　　注解：根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關于“利益沖突”的規(guī)定，在存在利益沖突的時候，銀行業(yè)從業(yè)人員有主動避免利益沖突的義務。如主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務、項目;主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位。在利益沖突發(fā)生之時，應申請回避或根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當性和合理性。

　　第 16 題 下列說法不正確的是( )。

　　A.我國《反洗錢法》明確規(guī)定了金融機構應該對反洗錢工作的信息保密

　　B.根據(jù)《反洗錢法》全文來理解，這里所指的信息僅包括反洗錢工作動態(tài)信息

　　c.妥善保存客戶信息和交易信息檔案不僅是金融機構應該承擔的法定義務，也是履行法定協(xié)助義務的前提條件

　　D.根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構必須妥善保護客戶開戶資料及交易信息5年以上

　　答案：B

　　注解：《反洗錢法》規(guī)定保密的信息不僅包括反洗錢工作動態(tài)信息，也包括涉及客戶身份信息和賬戶交易信息。

　　第 17 題 在銷售代理產(chǎn)品的過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員正確的做法是( )。

　　A.利用消費者的誤解，追求被代理銷售的產(chǎn)品銷量

　　B.對產(chǎn)品的性質、法律關系、被代理人的名稱及其責任、所在機構的責任等含糊其辭，或用不易被人注意的方式體現(xiàn)在銷售合約或廣告中，使消費者無法獲得足夠信息

　　c.在合約中，或在向客戶介紹產(chǎn)品時，能使客戶準確判斷產(chǎn)品的特性

　　D.利用消費者對銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或對產(chǎn)品的收益性進行合約以外的承諾

　　答案：C

　　注解：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關于“風險提示”的規(guī)定要求，銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務涉及的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分的提示，確�？蛻粼讷@得充分信息之后做出理性選擇。不得向客戶做出不符合有關法律法規(guī)及所在機構有關規(guī)章制度的承諾或保證。因此c項是正確做法。

　　第 18 題 下列行為中，( )符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關于信息披露的規(guī)定。

　　A.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，客戶利用銀行聲譽的信賴對所代理產(chǎn)品的收益性進行合約以外的承諾

　　B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術語和銀行內部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

　　c.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

　　D.某銀行的銷售人員為了實現(xiàn)一只基金產(chǎn)品銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

　　答案：C

　　注解：“信息披露”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應當充分提示代理銷售產(chǎn)品的信息，為客戶在做出是否購買銀行產(chǎn)品或服務的判斷時提供依據(jù);必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質、產(chǎn)品風險和產(chǎn)品的最終責任承擔者、本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務等必要的信息。因此ABD三項的做法均有不妥，不但嚴重損害了消費者的知情權，也損害了從業(yè)人員所在機構的聲譽，屬于嚴重違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德的行為。

　　第 19 題 作為一名信貸人員，( )是不正確的。

　　A.按照要求對客戶信貸資料進行歸檔

　　B.審核客戶資料，促進交易達成

　　c.對項目進行實地調查，謹慎地提供授信意見和建議

　　D.讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料

　　答案：D

　　注解：“授信盡職”原則要求從事信貸業(yè)務的銀行業(yè)從業(yè)人員忠于職責，專業(yè)、客觀、全面、中立地對信貸客戶進行盡職調查，監(jiān)控風險，為實現(xiàn)銀行信貸風險控制做好基礎工作。D項行為屬于明示或暗示客戶變造、編造資料或者協(xié)助客戶的不誠實行為，不但明顯違反職業(yè)操守，甚至會帶來相應的行政處罰或刑事責任。

　　第 20 題 國家審計人員按法定程序對某公司的賬戶進行檢查。銀行業(yè)務人員因和該公司有很好的業(yè)務關系，在審計人員檢查前幫助該公司進行了資產(chǎn)的轉移。此行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )的規(guī)定。

　　A.協(xié)助執(zhí)行

　　B.授信盡職

　　c.風險提示

　　D.信息披露

　　答案：A

　　注解：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》關于“協(xié)助執(zhí)行”的規(guī)定要求銀行業(yè)從業(yè)人員應當按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機關的執(zhí)法活動，不泄露執(zhí)法活動信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉移資產(chǎn)。

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解2018最新考試資訊

了解2018年核心考點

下載各科目歷年真題

了解銀行從業(yè)通關秘籍

銀行從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業(yè)考試"

　　相關推薦：

　　2018年銀行專業(yè)資格考試精選試題匯總（初中級）

　　2018銀行專業(yè)資格考試各科目復習知識點|講義匯總

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載

　　2018銀行專業(yè)資格報名時間及入口 | 報名流程

　　關注萬題庫銀行從業(yè)考試微信， 了解更多報名信息

　　2018年銀行專業(yè)資格考試時間(初中級) | 考試科目

　　2018年銀行專業(yè)資格考試復習方法及備考經(jīng)驗匯總