二、多項(xiàng)選擇題

　　1.全面風(fēng)險(xiǎn)管理以(　)為核心。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

　　D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　2.銀行公司治理的主體有(　)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.高級(jí)管理層

　　E.公司員工

　　3.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息有(　)。

　　A.年度內(nèi)召開(kāi)董事會(huì)情況來(lái)源：233網(wǎng)校

　　B.董事會(huì)構(gòu)成及工作情況

　　C.公司財(cái)務(wù)狀況

　　D.員工福利狀況

　　E.獨(dú)立董事的工作情況

　　4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有(　)。

　　A.全面原則

　　B.審慎性原則

　　C.制衡性原則

　　D.獨(dú)立性原則

　　E.有效性原則

　　5.屬于銀行資本的作用的有(　)。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需求

　　B.提高銀行盈利能力

　　C.限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.維持市場(chǎng)信心

　　E.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最基本的驅(qū)動(dòng)力

　　6.銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本充足銀行的干預(yù)措施有(　)。

　　A.下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)

　　B.要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度

　　C.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制力

　　D.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度

　　E.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率的分析及預(yù)測(cè)

　　7.經(jīng)濟(jì)資本的概念廣泛運(yùn)用于商業(yè)銀行的下列領(lǐng)域(　)。

　　A.績(jī)效管理

　　B.客戶管理

　　C.資源配置

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　E.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

　　8.第二版巴塞爾協(xié)議形成資本監(jiān)管的一系列支柱，它們是(　)。

　　A.最低資本要求

　　B.外部監(jiān)管

　　C.內(nèi)部控制

　　D.市場(chǎng)約束

　　E.以上全是

　　9.商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新中的中觀層面的創(chuàng)新具體是指(　)。

　　A.金融市場(chǎng)的創(chuàng)新

　　B.金融服務(wù)的創(chuàng)新

　　C.銀行技術(shù)創(chuàng)新

　　D.銀行產(chǎn)品創(chuàng)新

　　E.金融制度的創(chuàng)新

　　10.經(jīng)濟(jì)資本概念中提及的銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.其他風(fēng)險(xiǎn)

　　E.以上都是

　　11.下列說(shuō)法中，符合我國(guó)的《商業(yè)銀行資本管理(暫行)辦法》種關(guān)于資本監(jiān)管要求規(guī)定的有(　)。

　　A.核心一級(jí)資本充足率為5%

　　B.一級(jí)資本充足率為6%

　　C.資本充足率為8%

　　D.儲(chǔ)備資本要求為3.5%

　　E.逆周期資本最低要求為0.5%

　　12.下列銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔(dān)保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　13.下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有(　)。

　　A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

　　B.合法合規(guī)原則

　　C.成本可算原則

　　D.風(fēng)險(xiǎn)最低原則

　　E.利潤(rùn)最大化原則

　　14.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求來(lái)源：233網(wǎng)校

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　E.外部監(jiān)管和市場(chǎng)約束

　　15.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了(　)的資本要求。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　16.風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)阻隔

　　E.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　17.我國(guó)監(jiān)管資本構(gòu)成中的核心一級(jí)資本包括(　)。

　　A.實(shí)收資本

　　B.資本公積

　　C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　　D.超額貸款損失準(zhǔn)備

　　E.盈余公積

　　18.以下屬于我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》對(duì)資本狀況被界定為第一類銀行的預(yù)警監(jiān)管措施包括(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級(jí)管理人員

　　B.增加對(duì)商業(yè)銀行資本充足率的監(jiān)督檢查頻率

　　C.要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃

　　D.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購(gòu)置

　　E.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　19.下列選項(xiàng)中，哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.資本風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　20.下列說(shuō)法中，關(guān)于目前我國(guó)銀行業(yè)資本監(jiān)管要求的表述正確的是(　)。

　　A.銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100%;計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%

　　B.核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為5%、6%、8%

　　C.按照在我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的新要求，非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于11.5%

　　D.銀行資本分為核心一級(jí)資本、二級(jí)資本和三級(jí)資本

　　E.銀行資本包括會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本

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