第61題

　　《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請(qǐng)不包括( )。

　　A.免償部分債務(wù)

　　B.重整

　　C.和解

　　D.破產(chǎn)清算

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 《破產(chǎn)法》第二條規(guī)定企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照規(guī)定清償債務(wù)，債務(wù)人可以向人民法院提出重整、和解或者破產(chǎn)清算申請(qǐng);債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人可以向人民法院提出對(duì)債務(wù)人重整或者破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。

　　第62題

　　下列關(guān)于股票分類錯(cuò)誤的是( )。

　　A.A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票

　　B.B股是以外幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購和進(jìn)行交易、專供外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買賣的股票

　　C.H股是由中國境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票

　　D.N殷是由中國境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國美國紐約上市的股票

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 股票是股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。一經(jīng)認(rèn)購，持有者不能以任何理由要求退還股本，只能通過證券市場(chǎng)將股票轉(zhuǎn)讓和出售。按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票可分為普通股(股東紅利隨公司盈利多少而增減，能夠參與公司的決策)和優(yōu)先股(股息與公司盈利狀況無關(guān)，沒有參與公司決策的表決權(quán)，公司解散時(shí)可優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn));根據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同，股票可分為A股(國內(nèi)投資者，以人民幣標(biāo)明面值、認(rèn)購和交易)、B股(國內(nèi)外投資者，2001年2月28日允許國內(nèi)投資者，以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購和交易)、H股(中國境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在香港上市的股票)、N股(中國境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在紐約上市的股票)。

　　第63題

　　短期融資券的發(fā)行對(duì)象不包括( )。

　　A.個(gè)人

　　B.銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.財(cái)務(wù)公司

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 此題考查對(duì)短期融資券的認(rèn)識(shí)。短期債券的發(fā)行主體為包括證券公司在內(nèi)的企業(yè)，它們通過發(fā)行短期融資債券籌措資金。其發(fā)行對(duì)象為銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)。

　　第64題

　　以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?( )

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員離職后應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)財(cái)物、工作資料和客戶資源。在離職后，應(yīng)恪守誠信、保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。

　　第65題

　　票據(jù)喪失后，持票人可以( )，請(qǐng)求法院確認(rèn)其票據(jù)權(quán)利。

　　A.掛失止付

　　B.公示催告

　　C.仿真制造

　　D.提起訴訟

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 票據(jù)喪失后，票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括掛失止付、公示催告，也可提起民事訴訟，請(qǐng)求法院確認(rèn)其票據(jù)權(quán)利。在起訴的同時(shí)，失票人可以向法院申請(qǐng)保全措施，由法院通知付款人或代理付款人暫停支付。

　　第66題

　　中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是( )。

　　A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率

　　C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策

　　D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 本題涉及的知識(shí)點(diǎn)：中央銀行貨幣政策。雖然題干中出現(xiàn)了存款準(zhǔn)備金，市場(chǎng)利率等政策，但是注意，這里并沒有改變存款準(zhǔn)備金率，故不涉及存款準(zhǔn)備金率這一貨幣政策工具，而利率變動(dòng)也是通過市場(chǎng)作用的結(jié)果，是開展公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的附屬效應(yīng)，故不涉及利率政策。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指通過中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升，抑制投資。通常用于經(jīng)濟(jì)過熱的狀況。

　　第67題

　　在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行( )的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制訂風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。

　　A.高級(jí)管理層

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.股東大會(huì)

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行高級(jí)管理層的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制訂風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。股東大會(huì)確定銀行整體風(fēng)險(xiǎn)的控制原則，現(xiàn)代企業(yè)制度的銀行里，設(shè)立了一個(gè)由上而下的風(fēng)險(xiǎn)管理組織。主要由：股東大會(huì)，董事會(huì)及其專門委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)，高級(jí)管理層，風(fēng)險(xiǎn)管理部門等部門組成。

　　第68題

　　下列有關(guān)中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　B.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　C.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.對(duì)上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 《中國人民銀行法》對(duì)于人民銀行的監(jiān)督管理職能在第三十二條作出了規(guī)定：(1)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為;(2)與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;(3)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;(4)執(zhí)行銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)，銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為;(5)執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;(6)執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;(7)代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;(8)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;(9)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。A、B、C都屬于中國人民銀行的管理職責(zé)。故其也有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　第69題

　　根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.無效的民事行為，從行為開始時(shí)就沒有法律約束力

　　B.被撤銷的民事行為，從行為開始起無效

　　C.民事行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效

　　D.顯失公平的民事行為無效

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 此題考查民事行為的效力。

　　《民法通則》第五十九條規(guī)定：下列民事行為，一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷：(一)行為人對(duì)行為內(nèi)容有重大誤解的;(二)顯失公平的。被撤銷的民事行為從行為開始起無效。

　　顯失公平的是可撤銷的民事行為�？沙蜂N與無效不是同一概念。

　　第70題

　　非金融企業(yè)短期融資券期限最長(zhǎng)不超過( )。

　　A.91天

　　B.半年

　　C.365天

　　D.一個(gè)月

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 短期融資券是指?jìng)�券市�?chǎng)發(fā)行和交易并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證入口：2015年5月25-31日