第51題

　　金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行具有很大的促進(jìn)作用。下列表述中不正確的是( )。

　　A.金融市場(chǎng)的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)

　　B.貨幣市場(chǎng)是銀行流動(dòng)性管理、尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的重要基礎(chǔ) C.金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的基礎(chǔ)

　　D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，使得銀行可以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并消除風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 風(fēng)險(xiǎn)是不可消除的;貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，提高其風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有助于銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，并在市場(chǎng)上通過(guò)正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

　　第52題

　　我國(guó)商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)從資本中扣除的項(xiàng)目中描述不正確的是( )。

　　A.商譽(yù)

　　B.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資的50%

　　C.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資的20%

　　D.商業(yè)銀行對(duì)非自由不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)的資本投資透支

　　【正確答案】：C

　　第53題

　　為了考察一國(guó)或一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的動(dòng)態(tài)變化，應(yīng)該參考的指標(biāo)是( )。

　　A.國(guó)民生產(chǎn)總值

　　B.年度進(jìn)出口總額

　　C.GDP增長(zhǎng)率

　　D.恩格爾系數(shù)

　　【正確答案】：C

　　第54題

　　在我國(guó)目前情況下，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不包括( )。

　　A.股權(quán)投資

　　B.貸款業(yè)務(wù)

　　C.存款業(yè)務(wù)

　　D.債券業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：A

　　第55題

　　商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：B

　　第56題

　　下列( )廣泛使用于非貿(mào)易結(jié)算，或貿(mào)易從屬費(fèi)用的收款等。

　　A.跟單托收

　　B.光票托收

　　C.進(jìn)口托收

　　D.出口托收

　　【正確答案】：B

　　第57題

　　以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的是( )。

　　A.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

　　B.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券

　　C.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)技術(shù)分析買賣證券

　　D.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為

　　【正確答案】：C

　　第58題

　　作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.嚴(yán)格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對(duì)所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利的法律后果，也將對(duì)自己的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利的影響

　　B.“了解客戶”不僅是其所在機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是自己工作中必須嚴(yán)格履行的一項(xiàng)工作要求

　　C.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，可以不要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記

　　D.熟知所在機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和登記的有關(guān)規(guī)定，了解所在機(jī)構(gòu)對(duì)不同客戶進(jìn)行身份識(shí)別的具體要求

　　【正確答案】：C

　　第59題

　　以下說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.不打聽與自身工作無(wú)關(guān)的信息

　　B.可以代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履�?/P>

　　C.道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營(yíng)中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)

　　D.不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的，印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 違反了崗位職責(zé)的要求。不得代他人履行也不得委托他人代為履行。

　　第60題

　　根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，違法所得五十萬(wàn)元以上的，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

　　B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的處罰

　　C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

　　D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事，高級(jí)管理人員的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二十五萬(wàn)元下罰款

　　【正確答案】：D

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　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打印：2015年5月25-31日