查看匯總：2015銀行專業(yè)《法律法規(guī)》考點(diǎn)預(yù)測(cè)題及答案匯總

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　　1.銀行治理的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、(　)和高級(jí)管理層。

　　A.債權(quán)人

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.存款人

　　D.公司員工

　　2.下列選項(xiàng)中，不屬于銀行資本的是(　)。

　　A.會(huì)計(jì)資本

　　B.金融資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.經(jīng)濟(jì)資本

　　3.1988年版的《巴塞爾資本協(xié)議》確定了資本的構(gòu)成，即銀行資本分為(　)和附屬資本。

　　A.實(shí)收資本來源：233網(wǎng)校

　　B.現(xiàn)金資產(chǎn)

　　C.核心資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　4.下列選項(xiàng)中不屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》的資本監(jiān)管“三大支柱”的是(　)

　　A.內(nèi)部管理

　　B.最低資本要求

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場約束

　　5.中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》于(　)年開始正式實(shí)施。

　　A.2004

　　B.2009

　　C.2012

　　D.2013

　　6.以下(　)是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　7.銀行通常將(　)看做是對(duì)市場價(jià)值的最大威脅。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　8.以下(　)是指商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　9.以下(　)風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行經(jīng)營管理的核心。

　　A.銀行

　　B.企業(yè)

　　C.個(gè)人

　　D.國家

　　10.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以(　)為指導(dǎo)的新型管理模式。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全新的管理方式

　　C.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　D.先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　11.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　12.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》規(guī)定，建立總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)(　)的資本留存緩沖。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.2.5%

　　D.3%

　　13.內(nèi)部控制，是由企業(yè)(　)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的、旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。

　　A.股東大

　　B.董事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.總裁

　　14.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的國家風(fēng)險(xiǎn)不包括(　)。

　　A.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　15.在同一國家范圍內(nèi)，經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中不存在的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.國家風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　16.下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是(　)。

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性

　　B.商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　17.商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本謂之(　)。

　　A.會(huì)計(jì)資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.自由資本

　　18.內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)，(　)財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。

　　A.資產(chǎn)充足

　　B.資產(chǎn)安全

　　C.資本安全

　　D.資本充足

　　19.第三版《巴塞爾協(xié)議》，將商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率由(　)提高至(　)。

　　A.2%4%

　　B.4%6%

　　C.3%5%

　　D.5%8%

　　20.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部環(huán)境、(　)、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五個(gè)方面。

　　A.機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　B.績效評(píng)估

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.資產(chǎn)評(píng)估

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