(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　1.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有()。

　　A.從業(yè)人員所在機構(gòu)

　　B.銀行業(yè)自律組織 C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)

　　D.社會公眾

　　2某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。

　　A.誠實信用

　　B.禮貌服務(wù) C.風(fēng)險提示

　　D.互相監(jiān)督

　　3.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?()

　　A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束

　　B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告

　　C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　4.()，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

　　A.在受雇期間

　　B.在離職后 C.在受雇期間與離職后

　　D.遇有國家機關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　5.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有()。

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　6.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理()。

　　A.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做

　　B.可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方

　　C.可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

　　D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，()。

　　A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

　　B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.歸還所欠公司費用

　　8.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員()。

　　A.不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁

　　B.不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

　　C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　D.以上都對

　　9.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有()。

　　A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

　　B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機

　　C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息

　　D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

　　10.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是()。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系

　　C.為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

　　11.銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)()。

　　A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)

　　B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰

　　C.建立重大事項報告制度

　　D.以上都對

　　12.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，()。

　　A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進行實質(zhì)性的約束

　　B.其所在金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會

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