11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露()。

　　A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　C.董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)

　　D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　12.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是()。

　　A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)

　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

　　C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

　　D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和

　　個(gè)人無權(quán)舉報(bào)

　　13.洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括()。

　　A.購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回

　　B.匿名存儲(chǔ)

　　C.控制銀行

　　D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　14.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有()。

　　A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

　　B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

　　C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　15.對(duì)于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征()。

　　A.有嚴(yán)格的公司法

　　B.不允許建立空殼公司

　　C.有嚴(yán)格的公司保密法

　　D.有寬松的金融規(guī)則

　　16.常見的洗錢方式包括()。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

　　D.通過證券

　　和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

　　17.授信業(yè)務(wù)包括()。

　　A.貸款

　　B.貸款承諾

　　C.貿(mào)易融資

　　D.擔(dān)保

　　18.廣義的貸款法律關(guān)系包括()。

　　A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系

　　B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同

　　法律關(guān)系

　　C.委托貸款合同法律關(guān)系

　　D.貸款合同法律關(guān)系

　　19.借款人的權(quán)利包括()。

　　A.自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)

　　B.按合同約定提取和使用全部貸款

　　C.用貸款在有價(jià)證券、

　　期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營

　　D.拒絕借款合同以外的附加條件

　　20.對(duì)借款人的限制包括()。

　　A.不得向貸款人的上級(jí)反映有關(guān)情況

　　B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資

　　C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入

　　D.不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級(jí)分支機(jī)

　　構(gòu)取得貸款

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