61. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

　　D.國(guó)家外匯管理部門

　　62. 根據(jù)《交易機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》的規(guī)定，下列屬于大額交易的是( )。

　　A.一筆25 萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18 萬(wàn)元

　　C.單位銀行賬戶之間一筆150 萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　D.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45 萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　63. 根據(jù)我國(guó)《金融界大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列交易屬于應(yīng)該報(bào)告的是( )。

　　A.有合理理由認(rèn)為與恐怖主義活動(dòng)有關(guān)的交易

　　B.有合理理由認(rèn)為與境外融資有關(guān)的交易

　　C.有合理理由認(rèn)為利潤(rùn)過(guò)高有關(guān)的交易

　　D.有合理理由認(rèn)為與境外企業(yè)有關(guān)的交易

　　64. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政監(jiān)察法》和《中華人民共和國(guó)公務(wù)員法》的規(guī)定，下列不屬于行政處分范疇的是( )。

　　A.警告

　　B.記過(guò)

　　C.開(kāi)除黨籍

　　D.降級(jí)

　　65. 人民法院因?qū)徖戆讣�，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏? )。

　　A.對(duì)資料原件照相

　　B.抄錄資料原件

　　C.借走資料原件

　　D.復(fù)印資料原件

　　66. 商業(yè)銀行辦理貸款業(yè)務(wù)必須遵守的規(guī)定是( )。

　　A.向關(guān)系人發(fā)放貸款的條件優(yōu)于其他同類貸款的條件

　　B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款

　　C.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款

　　D.對(duì)同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過(guò)10%

　　67. 商業(yè)銀行不得將同業(yè)拆入資金用于( )。

　　A.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

　　B.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算不足

　　C.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

　　D.彌補(bǔ)聯(lián)行會(huì)差頭寸的不足

　　68. 下列屬于有效民事法律行為是( )。

　　A.某商業(yè)銀行對(duì)14 周歲的王某發(fā)放貸款

　　B.某商業(yè)銀行吸收某企業(yè)存款

　　C.銀監(jiān)會(huì)對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　D.某商業(yè)銀行單方面修改借款協(xié)議

　　69. 《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》和《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》的規(guī)定不一致的，適用( )。

　　A.《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》

　　B.《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

　　C.上報(bào)全國(guó)人大常委會(huì)決定

　　D.上報(bào)最高人民法院決定

　　70. 清算中的公司( )。

　　A.法人資格轉(zhuǎn)移

　　B.不是法人

　　C.已不具有法人資格

　　D.法人資格尚存

　　71. 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施不包括( )。

　　A.重新補(bǔ)辦

　　B.公示催告

　　C.掛失止付

　　D.提起訴訟

　　72. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)

　　B.合同當(dāng)事人的法律地位平等

　　C.當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利

　　D.當(dāng)事人不能委托代理人訂立合同

　　73. 下列關(guān)于金融犯罪的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是法人

　　B.金融犯罪的主觀方面只能是故意的

　　C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

　　D.金融犯罪一定以非法占有為目的

　　74. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙行為的表現(xiàn)是( )。

　　A.企業(yè)未經(jīng)合法批準(zhǔn)向社會(huì)公眾募集資金

　　B.上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　D.提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告，以獲取銀行貸款

　　75. 某人被銀行辭退，離職后洋裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標(biāo)，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃。該行為涉嫌構(gòu)成( )。

　　A.職務(wù)侵占罪

　　B.盜竊罪

　　C.非法吸收公眾存款罪

　　D.集資詐騙罪

　　76. 國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，或者違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，按( )。

　　A.挪用資金罪

　　B.非國(guó)家工作人員受賄罪

　　C.受賄罪

　　D.貪污罪

　　77. 下列人員中，不屬于廣義上的銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。

　　A.進(jìn)駐某銀行為其員工提供餐飲服務(wù)的工作人員

　　B.為銀行進(jìn)行IT 系統(tǒng)改造的某網(wǎng)絡(luò)公司派遣工作人員

　　C.為銀行進(jìn)行審計(jì)服務(wù)的某會(huì)計(jì)師事務(wù)所派駐的審計(jì)人員

　　D.以勞務(wù)派遣方式雇傭的銀行工作人員

　　78. 銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行為，違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則關(guān)于( )的規(guī)定。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　C.專業(yè)勝任

　　D.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　79. 下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是( )。

　　A.應(yīng)了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)

　　B.應(yīng)了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資金

　　C.應(yīng)了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序

　　D.可透露執(zhí)法機(jī)關(guān)的活動(dòng)信息

　　80. 王某在甲銀行工作，陳某在乙銀行工作，兩人是多年的好友，陳某向王某提議分享彼此客戶資源，以最大化各自的銷售業(yè)績(jī)，拿到最豐厚的提成，這時(shí)王某正確的做法是( )。

　　A.這是一個(gè)互利雙贏的好辦法，可以允諾

　　B.告訴陳某這樣的行為嚴(yán)重違反了職業(yè)操守，堅(jiān)決拒絕

　　C.給陳某看客戶信息可以，但不能把詳細(xì)資料給陳某

　　D.大家都是朋友，就算幫忙也要答應(yīng)

　　81. 某銀行員工甲與員工乙共同負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)印章及重要配置的保管，甲保管保險(xiǎn)箱鑰匙，乙掌握密碼。某日甲員工請(qǐng)假看病，下列做法中符合職業(yè)操守要求的是( )。

　　A.考慮到時(shí)間不長(zhǎng)，甲將保險(xiǎn)箱鑰匙交與乙暫時(shí)保管

　　B.甲辦理相關(guān)手續(xù)，移交鑰匙后外出看病

　　C.甲估計(jì)外出時(shí)間不長(zhǎng)，不會(huì)用到業(yè)務(wù)印章和相關(guān)憑證，因此未做移交就外出看病

　　D.甲自行將保險(xiǎn)箱鑰匙未投遞三名員工保管

　　82. 銀行從業(yè)人員在向客戶進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，下列行為不符合“風(fēng)險(xiǎn)提示”相關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.用不足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款

　　B.從不利和有利兩個(gè)方面向客戶做出全面的產(chǎn)品介紹

　　C.在客戶提出問(wèn)題時(shí)，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答

　　D.對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示

　　83. 某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時(shí)，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員的下列行為

　　中符合職業(yè)操守要求的是( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)幫助同時(shí)隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　B.應(yīng)當(dāng)立即追究其法律責(zé)任

　　C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止。并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

　　D.與自己無(wú)關(guān)，不必過(guò)問(wèn)

　　84. 下列關(guān)于“銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)”職業(yè)操守要求，表述正確的是( )。

　　A.利用從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在企業(yè)兼職

　　B.在公眾場(chǎng)合對(duì)損害本機(jī)構(gòu)的言論不予理睬

　　C.遵守所在機(jī)構(gòu)法律和規(guī)章制度

　　D.將單位的專有技術(shù)透露給同業(yè)的朋友

　　85. 下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“忠于職守”規(guī)定的是( )。

　　A.將原單位的專有技術(shù)透露給他人

　　B.堅(jiān)決不換崗位

　　C.服從所在機(jī)構(gòu)管理

　　D.在公共場(chǎng)合發(fā)表對(duì)公司同業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)面言論

　　86. 銀監(jiān)會(huì)派出人員到某銀行查閱其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的帳表、文件、檔案等屬于哪一種監(jiān)管措施( )。

　　A.信息披露監(jiān)管

　　B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　C.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　D.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　87. 中國(guó)人民銀行2006 年推出人民幣利率互換交易試點(diǎn)，獲準(zhǔn)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行均可交易。下列關(guān)于該金融產(chǎn)品表述正確的是( )。

　　A.需要交換本金

　　B.不改變互換資金的利率結(jié)構(gòu)

　　C.商業(yè)銀行一般在利率看漲時(shí)操作

　　D.一般是固定利率與浮動(dòng)利率之間轉(zhuǎn)換

　　88. 下列行為沒(méi)有涉嫌違法的是( )。

　　A.收買他人信用卡信息資料

　　B.銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明

　　C.銀行根據(jù)客戶的委托，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資

　　D.某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會(huì)公眾存款

　　89. 下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的表述，正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行可以向非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)投資

　　B.商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓?jiǎn)�、壓票或違法規(guī)定退票

　　C.商業(yè)銀行可以在沒(méi)有客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間

　　D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)

　　90. 下列金融工具中，其職能主要是用于投資、籌資的是( )。

　　A.股票

　　B.商業(yè)匯票

　　C.期權(quán)

　　D.期貨

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