2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎》單選習題

　　練習2:銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　1.中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權不包括(　　)。

　　a.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定

　　b.與中國人民銀行特種貸款有關的行為

　　c.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為.

　　d.經(jīng)批準對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督

　　2.銀行業(yè)金融機構有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的，不予(　　)將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以(　　)。否則將嚴重危害金融秩序，損害社會公眾利益。

　　a.接管

　　b.重組

　　c.撤銷

　　d.宣告破產(chǎn)

　　3.以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是(　　)。

　　a.審慎性監(jiān)督管理談話

　　b.強制風險披露

　　c。查詢涉嫌違法賬戶

　　d.直接凍結有關涉嫌違法資金

　　4.銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正、逾期不改正的處(　　)罰款。

　　a.20萬元以上50萬元以下

　　b.10萬元以上30萬元以下

　　c.5萬元上50萬元以下

　　d.50萬元以上200萬元以下

　　5.洗錢者以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店做掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營的合法收入的方式屬于(　　)。

　　a.保密天堂

　　b.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　c.走私

　　d.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)

　　6.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(　　)應履行的職責之一。

　　a.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　b.所有商業(yè)銀行

　　c.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　d.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　7.國務院反洗錢行政主管部門是(　　)。

　　a.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　b.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　c.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　d.中國人民銀行

　　8.下列屬于大額交易的是(　　)。

　　a.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　b.當el累計支取人民幣18萬元

　　c.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

　　d.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

　　9.中國人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括(　　)。

　　a.直接檢查監(jiān)督權

　　b.建議檢查監(jiān)督權

　　c.特定情況下的全面檢查監(jiān)督權

　　d.隨時檢查權

　　10.銀行業(yè)金融機構明顯地缺乏清償能力，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取(　　)措施。

　　a.接管

　　b.重組

　　c.撤銷

　　d.向人民法院申請宣告破產(chǎn)

　　11.中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(　　)。

　　a.1年

　　b.2年

　　c.3年

　　d.4年

　　12.中國銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的(　　)的行政強制措施。

　　a.停止其營業(yè)

　　b.限制其所有業(yè)務

　　c.終止其法人資格

　　d.沒收其所有資產(chǎn)

　　13.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(　　)批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　a.中國人民銀行

　　b.地方政府

　　c.紀檢部門

　　d.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

　　14.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是(　　)。

　　a.當日累計30萬元人民幣的現(xiàn)金結匯

　　b.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

　　c.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以下的現(xiàn)金繳存

　　d.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

　　15.(　　)具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。

　　a.《反洗錢法》

　　b.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　c.《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　d.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》