26．關(guān)于國家風險，說法正確的是(B )。
A．通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)
B．在同一國家范圍內(nèi)不存在國家風險
C．個人不會遭受國家風險帶來的損失
D．國家風險由債權(quán)人所在國家的行為引起
27．由于銀行的業(yè)務性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(B )看做對其市場價值最大的威脅。
A．市場風險B．聲譽風險
C．法律風險
D．流動性風險
28．在銀行風險管理中，銀行(A )的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。
A．高級管理層
B．董事會
C．監(jiān)事會
D．股東大會
29．關(guān)于銀行的“風險管理部門”的說法正確的是(A )。
A．核心職能是風險信息的收集、分析和報告
B．具有相對大的風險管理策略否決權(quán)，以降低操作風險
C．職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
D．可以又稱為“風險管理委員會”
30．《中國人民銀行法修正案》于(C )通過。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
31．就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C )。
A．中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能
B．中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C．中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)
會
D．中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
32．銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B )。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
33．銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的(C )的行政強制措施。
A．停止其營業(yè)
B．限制其所有業(yè)務
C．終止其法人資格
D．沒收其所有資產(chǎn)
34．行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的(C )。
A．開除處分
B．刑事處分C．行政制裁措施D．撤職處分
35．行政處罰(A )。
A．是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁
B．是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C．是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁
D．只針對公民，不針對法人
36．暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(C )。
A．刑事制裁
B．行政處分
C．行政處罰
D．追究民事責任
37．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)(A )批準。
A．國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人
B．同務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)
負責人
C．地方政府
D．當?shù)毓膊块T
38．對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D )批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。
A．中國人民銀行
B．地方政府
C．紀檢部門
D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人
39．金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機構(gòu)
D．該金融機構(gòu)和第三方按比例
40．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D )的職責之一。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B．所有商業(yè)銀行
C．中國銀行業(yè)協(xié)會
D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心
41．《反洗錢法》自(C )起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
42．中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C )設立。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B．財政部
C．中國人民銀行
D．國家外匯管理局
43．中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括(B )。
A．按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B．制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D．要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
44．以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務的是(C )。
A．金融機構(gòu)應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融
機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責
B．金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度
C．金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制
度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄
D．金融機構(gòu)應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
45．國務院反洗錢行政主管部門是(D )。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B．中國保險監(jiān)督管理委員會
C．中國證券監(jiān)督管理委員會
D．中國人民銀行
46．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)
人員____，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和____，建
立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進
銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。(B )
A．職業(yè)紀律，職業(yè)道德
B．職業(yè)行為，職業(yè)道德水準
C．職業(yè)操守，職業(yè)紀律
D．職業(yè)道德，職業(yè)操守水平
47．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(D )。
A．銀行工作人員
B．信托公司工作人員C．汽車金融公司工作人員D．證券公司工作人員
48．銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是(B )準則。
A．守法合規(guī)
B．專業(yè)勝任
C．勤勉盡職
D．誠實信用
49．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(D )。
A．遵守法律法規(guī)
B．遵守行業(yè)自律規(guī)范
C．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度
D．以上都應遵守
50．以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( B )
A．對所在機構(gòu)誠實信用
B．在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容
C．切實履行崗位職責D．維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽
51．屬于中國人民銀行職責的是(C )。
A．制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
B．統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照匡
家有關(guān)規(guī)定予以公布
C．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D．對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷
