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　　一、單項選擇題

　　1.參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取( )，最終到達高級管理層的三級管理方式。

　　A.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領(lǐng)域風險管理委員會 B.從基層業(yè)務單位到高級管理層領(lǐng)域

　　C.從業(yè)務風險管理委員會領(lǐng)域到基層業(yè)務單位 D.從高級管理層到基層業(yè)務領(lǐng)域

　　2.( )切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵。

　　A.董事會和監(jiān)事會 B.董事會和高級管理層 C.董事會和風險管理委員會 D.高級管理層和監(jiān)事會

　　3.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。

　　A.高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策

　　B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系

　　C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

　　D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系

　　4.下列關(guān)于風險管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性

　　B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門

　　C.風險管理部門無權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行

　　D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額是風險管理部門至關(guān)重要的職責

　　5.關(guān)于風險識別的常用方法描述正確的是( )。

　　A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類

　　B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

　　D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法

　　6. 下列屬于商業(yè)銀行風險管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略方式 B.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑 C.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)方式 D.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略管理

　　7. ( )是商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”，必須設置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。

　　A.商業(yè)銀行風險管理流程 B.商業(yè)銀行公司治理 C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理

　　8. ( )是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧�，進行有效管理和控制的過程。

　　A.風險監(jiān)測 B.風險計量 C.風險控制 D.風險識別

　　9. ( )的主要職責是負責風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。

　　A.高級管理層 B.董事會 C.監(jiān)事會 D.風險管理專門委員會

　　10.集中型風險管理部門所需的主要專業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)。

　　A.風險監(jiān)控和分析能力 B.數(shù)量分析能力 C.價格核準能力 D.模型創(chuàng)建能力

　　參考答案及解析

　　1.A[解析]參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務單位到業(yè)務領(lǐng)域風險管理委員會，最終到達高級管理層的三級管理方式，所以 A 項正確。

　　2.B[解析]本題考查的是公司治理中商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵。董事會和高級管理層切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵，所以 B 項正確。

　　3.C[解析]本題是對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的綜合考查。高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策，董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系， 監(jiān)事會自責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制 體系，所以 ABD 項正確;內(nèi)部控制是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，所以 C 項錯誤。

　　4.A[解析]本題考查的是商業(yè)銀行的風險管理部門，考生學習風險管理要著重把握風險管理部門的職能以及應用。國際先進銀行的通行做法是風險 管理部門保持相對獨立性，風險管理部門無 權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行，所以 A 項錯誤，C 項正確;在某些情況下，商業(yè)銀行不需要建立完善 的風險管理部門，例如在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門，所以 B正確。D 項說法 也正確。

　　5，C[解析]感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類，所以 A 不正確;制作風險清單是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的 方法，采用類似于備忘錄的形式，所以BD 錯 誤。將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素，例如， 可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)枸等影響因素的是分解分析法，所以 C 項正確。

　　6. B[解析]商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑兩個方面的內(nèi)容，所以 B 項正確。

　　7. D[解析]商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理是商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”，必須設置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行，所以 D 項正確。

　　8. C[解析]風險控制是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧�，進行有效管理和控制的過程，所以 C 項正確。

　　9. A[解析]高級管理層的主要職責是執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況，所以 A 項正確。

　　10.C [解析]集中型風險管理部門所需的主要專業(yè)技能中，價格核準能力是商業(yè)銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)。

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