二、多項選擇題

　　1.按照損失事件類型劃分，操作風(fēng)險包括(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.實物資產(chǎn)的損壞

　　D.對外賠償

　　E.追索失敗

　　參考答案：ABC

　　2.商業(yè)銀行高管層及高管層風(fēng)險管理委員會對于操作風(fēng)險管理應(yīng)負的職責(zé)有(　　)。

　　A.執(zhí)行董事會批準的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系

　　B.統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險計量和管理工作

　　C.審議操作風(fēng)險管理的重大事項

　　D.解決操作風(fēng)險管理中出現(xiàn)的重大問題

　　E.負責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險管理

　　參考答案：ACD

　　3.在損失事件收集工作中，應(yīng)堅持的原則有(　　)。

　　A.重要性

　　B.及時性

　　C.統(tǒng)一性

　　D.可靠性

　　E.謹慎性

　　參考答案：ABCE

　　4.損失數(shù)據(jù)收集工作應(yīng)明確的內(nèi)容有(　　)。

　　A.損失的定義

　　B.職責(zé)分工

　　C.統(tǒng)計標(biāo)準

　　D.損失形態(tài)

　　E.報告路徑

　　參考答案：ABCDE

　　5.自我評估工作應(yīng)堅持的原則有(　　)。

　　A.全面性

　　B.主觀性

　　C.謹慎性

　　D.及時性

　　E.前瞻性

　　參考答案：ADE

　　6.設(shè)計良好的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系須明確的要素包括(　　)。

　　A.統(tǒng)計標(biāo)準

　　B.數(shù)據(jù)口徑

　　C.報告路徑

　　D.門檻值

　　E.損失形態(tài)

　　參考答案：BCD

　　7.法人信貸業(yè)務(wù)的流程主要有(　　)。

　　A.評級授信

　　B.信貸審查

　　C.信貸審批

　　D.貸款發(fā)放

　　E.后臺清算

　　參考答案：ABCD

　　8.法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制措施有(　　)。

　　A.倡導(dǎo)新型的企業(yè)信貸文化

　　B.改革信貸經(jīng)營管理模式

　　C.明確主責(zé)任人制度

　　D.提高法律介入程度

　　E.把握關(guān)鍵環(huán)節(jié)

　　參考答案：ABCDE

　　9.商業(yè)銀行董事會在外包管理的過程中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)包括(　　)。

　　A.制定外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

　　B.審議批準本機構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排

　　C.確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排

　　D.定期審閱本機構(gòu)外包活動相關(guān)報告

　　E.確定外包管理團隊職責(zé)

　　參考答案：BD

　　10.代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制措施包括(　　)。

　　A.強化風(fēng)險意識

　　B.堅持委托一代理業(yè)務(wù)合同書面化

　　c.提高電子化水平

　　D.設(shè)立專戶核算代理資金

　　E.加強業(yè)務(wù)宣傳及營銷管理，堅守審慎經(jīng)營原則

　　參考答案：ABCD

　　三、判斷題

　　1.一起操作風(fēng)險損失事件可能發(fā)生多形態(tài)的損失。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　2.商業(yè)銀行高管層承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：B

　　3.最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是柜面業(yè)務(wù)。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　4.商業(yè)銀行外包業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準以及違約責(zé)任等內(nèi)容。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　5.自我評估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素，體現(xiàn)了自我評估工作堅持的全面性原則。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：B

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