1、正常貸款遷徙率等于(　　)。

　　A.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　B.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額-期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　C.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額-期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　D.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額+期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　【答案】A

　　2、資產(chǎn)分類監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)點(diǎn)是(　　)，缺點(diǎn)是(　　)。

　　A.不直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對較弱

　　B.直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對較弱

　　C.不直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對較強(qiáng)

　　D.直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對較強(qiáng)

　　【答案】B

　　3、(　　)是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值。

　　A.市場價(jià)值

　　B.公允價(jià)值

　　C.名義價(jià)值

　　D.市值重估

　　【答案】C

　　4、下列選項(xiàng)不是商業(yè)銀行用來計(jì)算VaR值的模型技術(shù)的是(　　)。

　　A.期望法

　　B.方差一協(xié)方差法

　　C.歷史模擬法

　　D.蒙特卡洛模擬法

　　【答案】A

　　5、內(nèi)部控制體系和(　　)是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

　　A.公司治理

　　B.外部控制

　　C.合規(guī)文化

　　D.信息系統(tǒng)

　　【答案】C

　　6、下列選項(xiàng)不屬于根據(jù)商業(yè)銀行資本金水平和操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力將操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行劃分的是(　　)。

　　A.可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　7、下列選項(xiàng)不是我國商業(yè)銀行目前的業(yè)務(wù)種類和運(yùn)營方式的是(　　)。

　　A.網(wǎng)上業(yè)務(wù)

　　B.法人信貸業(yè)務(wù)

　　C.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　【答案】A

　　8、以下不屬于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的是(　　)。

　　A.個(gè)人住房按揭貸款

　　B.個(gè)人大額耐用消費(fèi)品貸款

　　C.汽車貸款

　　D.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款

　　【答案】C

　　9、投資者把100萬元人民幣投資到股票市場。假定股票市場1年后可能出現(xiàn)5種情況，每種情況對應(yīng)的收益率和概率如下所述：50%-0.05，30%-0.25，10%-0.40，-10%-0.25，-30%-0.05，則1年后投資股票市場的預(yù)期收益率為(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【答案】B

　　10、(　　)是通過對企業(yè)的經(jīng)營成果、財(cái)務(wù)狀況以及現(xiàn)金流量的分析，達(dá)到評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營管理者的管理業(yè)績、經(jīng)營效率，進(jìn)而識(shí)別企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

　　B.投資狀況分析

　　C.經(jīng)營狀況分析

　　D.財(cái)務(wù)狀況分析

　　【答案】D

　　11、以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的說法，不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行通常借助自我評(píng)估法和因果分析模型，對所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面且有針對性的識(shí)別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系

　　B.在操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估的過程中，可依據(jù)評(píng)審對象的不同，采用不同方法

　　C.商業(yè)銀行可根據(jù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)所反映的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行優(yōu)先排序

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)基于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估法和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法，定期對主要操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測試和情景分析

　　【答案】A

　　12、國際先進(jìn)銀行普遍采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑一般是(　　)。

　　A.各業(yè)務(wù)部門→管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→管理層

　　C.管理層→各業(yè)務(wù)部門→風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.管理層→風(fēng)險(xiǎn)管理部門→各業(yè)務(wù)部門

　　【答案】B

　　13、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.信息系統(tǒng)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.損失事件

　　D.誘因和對策

　　【答案】A

　　14、(　　)將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八大類業(yè)務(wù)條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結(jié)算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)。

　　A.期望均值法

　　B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　D.高級(jí)計(jì)量法

　　【答案】B

　　15、下列不屬于良好的銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

　　A.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理

　　B.鼓勵(lì)公平競爭

　　C.只對被監(jiān)管者實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制

　　D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

　　【答案】C

　　16、(　　)是各國監(jiān)管當(dāng)局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。

　　A.流動(dòng)性比率/指標(biāo)法

　　B.自我評(píng)估法

　　C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法

　　D.因果分析模型

　　【答案】A

　　17、現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動(dòng)性。現(xiàn)金頭寸指標(biāo)等于(　　)。

　　A.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)

　　B.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總資產(chǎn)

　　C.現(xiàn)金頭寸÷總負(fù)債

　　D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總負(fù)債

　　【答案】B

　　18、當(dāng)資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于(　　)，甚至為負(fù)數(shù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對其流動(dòng)性狀況引起高度重視。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　【答案】B

　　19、商業(yè)銀行通常將特定時(shí)段內(nèi)包括活期存款在內(nèi)的(　　)作為核心資金，為貸款提供金融來源。

　　A.平均存款

　　B.平均貸款

　　C.期望存款

　　D.期望貸款

　　【答案】A

　　20、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括(　　)。

　　A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

　　B.確保實(shí)現(xiàn)承諾

　　C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

　　D.杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)投資

　　【答案】D

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