題號： 1 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　巴塞爾委員會根據(jù)英國銀行家協(xié)會、國際掉期和衍生品交易協(xié)會、風(fēng)險管理協(xié)會及普華永道咨詢公司的意見，將操作風(fēng)險定義為( )

　　A、操作過程中產(chǎn)生的不確定性，并且人們不能精確預(yù)測這種不確定性的分布

　　B、由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險

　　C、商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易或?yàn)榭蛻籼峁┢渌�服�?wù)時，面對的意外情況

　　D、由于市場競爭等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風(fēng)險

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號： 2 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　核心雇員流失引發(fā)的風(fēng)險屬于人員因素引起的操作風(fēng)險，它體現(xiàn)為對關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險，下列哪一項(xiàng)不是這種風(fēng)險的表現(xiàn)?( )

　　A、缺乏足夠的后援/替代人員

　　B、相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

　　C、雇員福利支出增加

　　D、缺乏崗位輪換機(jī)制

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號： 3 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險。下列哪項(xiàng)活動屬于這一因素?(　)

　　A、交易不報告

　　B、短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長

　　C、意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

　　D、有組織的勞工運(yùn)動

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號： 4 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險包括財務(wù)/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結(jié)算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失引起的操作風(fēng)險屬于哪一方面?

　　( )

　　A、財務(wù)/會計錯誤

　　B、文件合同缺陷

　　C、錯誤監(jiān)控/報告

　　D、結(jié)算支付錯誤

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號： 5 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　錯誤監(jiān)控/報告是容易引起操作風(fēng)險的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準(zhǔn)確，造成未履行的

　　)或者外部匯報不準(zhǔn)確。

　　A、操作規(guī)范

　　B、監(jiān)管職責(zé)

　　C、匯報義務(wù)

　　D、風(fēng)險控制義務(wù)

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號： 6 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　在影響操作風(fēng)險的因素中，交易/定價錯誤由于內(nèi)部流程類的因素。它是指 ( )

　　A、為預(yù)測到市場的變化，需要重新調(diào)整銀行產(chǎn)品的價格

　　B、與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別

　　C、銀行員工專業(yè)知識相對卻乏，無法為產(chǎn)品定價

　　D、未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號： 7 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對信息系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)、開發(fā)、驗(yàn)收、運(yùn)行和維護(hù)實(shí)施有效管理，對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)應(yīng)持有的態(tài)度是( )

　　A、追求快速見效，無需考慮長期的效果

　　B、系統(tǒng)要大而全，使用國內(nèi)領(lǐng)先的信息設(shè)備

　　C、從戰(zhàn)略高度評價經(jīng)營管理的需求，慎重對待系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)全過程

　　D、可以超越本行業(yè)務(wù)要求，爭取一步到位，降低以后的成本

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號： 8 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　在影響銀行操作風(fēng)險的外部事件中，政治風(fēng)險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風(fēng)險。以下不屬于銀行面臨的政治風(fēng)險的是

　　)

　　A、政府新興的立法

　　B、公共利益集團(tuán)持續(xù)的壓力/運(yùn)動

　　C、極端組織的行動或政變

　　D、政府貨幣政策的改變

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號： 9 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　巴塞爾委員會認(rèn)為，操作風(fēng)險是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險造成的損失安排( )

　　A、經(jīng)濟(jì)資本

　　B、存款準(zhǔn)備金

　　C、資本充足率

　　D、央行票據(jù)

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號： 10 本題分?jǐn)?shù)：1.08 分

　　在計算操作風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中，巴塞爾委員會將銀行產(chǎn)品線分為金融、交易和銷售，零售銀行業(yè)務(wù)等( )類。

　　A、6

　　B、7

　　C、8

　　D、9

　　答案要點(diǎn)：

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

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