三、判斷題(本類題共15小題，每小題1分。共15分。每小題答題正確的得1分，答題錯誤的不得分。不答題的不得分也不扣分)

　　(1) :0

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》對操作風險的界定是：“操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險�！卑腿麪栁瘑T會同時指出，這一界定包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。

　　(2) :1

　　略。

　　(3) :1

　　略。

　　(4) :0

　　世界各國及地區(qū)的銀行存在一定的共性，但也有自己的個性，應(yīng)根據(jù)實際情況進行監(jiān)管，不應(yīng)該一個標準。

　　(5) :0

　　外國銀行分行不得對以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進行質(zhì)押回購，或采取其他影響生息資產(chǎn)支配權(quán)的處理形式。

　　(6) :0

　　如果某種外匯的敞口頭寸為負值，則說明該機構(gòu)在該幣種上處于空頭。

　　(7) :0

　　資本充足率=(資本一扣除項)/(風險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風險資本+12.5倍的操作風險資本)。

　　(8) :0

　　質(zhì)押也稱質(zhì)權(quán)，就是債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔保，當債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依法就該動產(chǎn)賣得價金優(yōu)先受償。

　　(9) :1

　　略。

　　(10) :0

　　每筆貸款只有違約和不違約兩種狀態(tài)，是Credit Risk+模型針對每筆貸款的假設(shè)。

　　(11) :1

　　略。

　　(12) :1

　　略。

　　(13) :1

　　略。

　　(14) :0

　　如果內(nèi)部數(shù)據(jù)很詳實，使用高級計量法的操作風險計量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)。

　　(15) :0

　　操作風險識別與評估的主要方法包括自我評估法、損失時間數(shù)據(jù)方法和流程圖等。

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