二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題1分，40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

　　(1)下列關于外部審計的說法，正確的有(　　)。

　　A. 外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量　　∮∮

　　B. 外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料

　　C. 透明的信息披露有利于提高審計效率，降低審計風險

　　D. 年報是我國商業(yè)銀行披露信息的主要載體

　　E. 外部審計和銀行監(jiān)管側(cè)重點相同

　　(2)下列屬于流動性風險預警的融資指標/信號的有(　　)。

　　A. 融資成本上升

　　B. 資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　C. 外部評級下降

　　D. 被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

　　E. 所發(fā)行的股票價格上升

　　(3)制定流動性應急計劃的主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A. 彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　B. 提高流動性的預見性

　　C. 危機處理方案

　　D. 通過金融市場控制風險　　&&

　　E. 建立多層次流動性屏障

　　(4)戰(zhàn)略風險管理的作用包括(　　)。

　　A. 強化了商業(yè)銀行對于潛在風險的洞察力

　　B. 能夠確保產(chǎn)品和服務的溢價水平

　　C. 能夠最大限度地避免經(jīng)濟損失

　　D. 能夠持久維護和提高商業(yè)銀行的聲譽和股東價值

　　E. 能夠預先識別所有潛在風險以及這些風險之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用

　　(5)商業(yè)銀行在對企業(yè)集團進行風險識別時，分析其關聯(lián)交易中，判斷是否屬于集團法人客戶內(nèi)部的關聯(lián)方應關注的情況有(　　)。

　　A. 易貨交易

　　B. 發(fā)生處理方式異常的交易

　　C. 資金以股本權益性投資的方式供單位或個人長期使用

　　D. 互為提供擔保或連環(huán)提供擔保

　　E. 與特定顧客或供應商發(fā)生大額交易

　　(6)商業(yè)銀行附屬資本包括(　　)。

　　A. 實收資本

　　B. 一般準備

　　C. 盈余公積

　　D. 未分配利潤

　　E. 長期次級債務

　　(7)商業(yè)銀行經(jīng)營的原則是(　　)。

　　(8)下列屬于企業(yè)經(jīng)營活動現(xiàn)金流出的是(　　)。

　　A. 購買貨物

　　B. 制造產(chǎn)品

　　C. 廣告宣傳

　　D. 繳納稅款

　　E. 推銷產(chǎn)品

　　(9)我國商業(yè)銀行信用風險監(jiān)測指標包括(　　)。

　　A. 不良資產(chǎn)率

　　B. 不良貸款撥備覆蓋率

　　C. 預期損失率

　　D. 貸款損失準備充足率

　　E. 單一客戶授信集中度

　　(10)產(chǎn)品設計缺陷是指商業(yè)銀行為公司、個人、金融機構等客戶提供的產(chǎn)品在(　　)等方面存在不完善、不健全等問題。

　　A. 業(yè)務管理框架

　　B. 數(shù)據(jù)信息質(zhì)量

　　C. 風險管理要求

　　D. 權利義務結(jié)構

　　E. 內(nèi)部系統(tǒng)安全

　　(11)下列關于計算VaR值的歷史模擬法的說法，正確的有(　　)。

　　A. 考慮了“肥尾”現(xiàn)象

　　B. 不能計量非線性金融工具的風險

　　C. 通過歷史數(shù)據(jù)構造收益率分布，不依賴特定的定價模型

　　D. 風險計量的結(jié)果受制于歷史周期的長度

　　E. 在計量較為龐大且結(jié)構復雜的資產(chǎn)組合風險時，工作量十分繁重

　　(12)以下屬于擔保方式的有(　　)。

　　A. 保證

　　B. 質(zhì)押

　　C. 抵押

　　D. 留置

　　E. 定金

　　(13)操作風險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　　)。

　　(14)監(jiān)管部門對商業(yè)銀行風險管理能力的評估主要包括(　　)。

　　(15)商業(yè)銀行除了要對客戶的財務狀況進行風險識別和分析外，還應當分析(　　)等非財務因素。

　　A. 管理者的品德與誠信度

　　B. 行業(yè)的周期性

　　C. 企業(yè)現(xiàn)金流量

　　D. 技術進步

　　E. 產(chǎn)品風險

　　(16)商業(yè)銀行進行資本充足率的信息披露時，應披露(　　)。

　　A. 并表范圍

　　B. 資本規(guī)模

　　C. 股東名單及持股比例

　　D. 信用風險和市場風險

　　E. 資本充足率水平

　　(17)下列關于計算VaR值參數(shù)選擇的說法，正確的有(　　)。

　　A. 如果模型是用來計算與風險相對應的監(jiān)管資本，置信水平就應該取99%

　　B. 如果模型用于銀行內(nèi)部風險度量或不同市場風險的比較，置信水平的選取就并不十分重要

　　C. 如果模型的使用者是經(jīng)營者自身，則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性

　　D. 如果模型的使用者是經(jīng)營者自身，資產(chǎn)組合變動頻繁，則時間間隔應該長一些

　　E. 如果模型的使用者是監(jiān)管者，時間間隔應該短

　　(18)在操作風險監(jiān)測中，關鍵風險指標通常包括(　　)。

　　A. 交易量

　　B. 客戶滿意度

　　C. 產(chǎn)品成熟度

　　D. 自動化水平

　　E. 員工水平

　　(19)下列關于信用價差的說法，正確的是(　　)。

　　A. 信用價差=貸款或證券收益率-相應的無風險收益率

　　B. 信用價差增加表明貸款信用狀況惡化

　　C. 信用價差減少表明貸款信用狀況惡化

　　D. 信用價差增加表明貸款信用狀況改善

　　E. 信用價差減少表明貸款信用狀況改善

　　(20)風險管理的“三道防線”指的是(　　)

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