2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為5月30日、31日，為幫助各位學員鞏固知識，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學習愉快!

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　　第一章 風險管理基礎(chǔ)

　　1. ( )已經(jīng)成為商業(yè)銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容之一

　　A.經(jīng)營管理B.風險管理C.風險定價D.資產(chǎn)盈利

　　2. 證券組合理論體現(xiàn)在以下哪個模式階段?( )

　　A.資產(chǎn)負債風險管理模式階段 B.負債風險管理模式階段

　　C.資產(chǎn)風險管理模式階段 D.全面風險管理模式階段

　　3. 下列屬于按風險誘發(fā)原因分類的是( )。

　　A.政治風險和社會風險 B.系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險

　　C.信用風險和市場風險 D.純粹風險和投機風險

　　4. 在市場風險中尤為重要的是( )。

　　A.股票風險B.匯率風險C.利率風險D.商品風險

　　5. 由于形成的原因更加復雜和廣泛，通常被視為一種綜合風險的是( )。

　　A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險

　　6. ( )是管理利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險非常有效的方法。

　　A.風險分散B.風險轉(zhuǎn)移C.風險規(guī)避D.風險對沖

　　7. 隨機變量x的概率分布表如下：則隨機變量X的期望值是( )。

　　A.3.15 B.3.05 C.3 D.2.95

　　8. ( )指的是風險存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，這種內(nèi)在的風險特性決定了風險管理必須體現(xiàn)為每一個員工的習慣行為，所有人員都應(yīng)該具有風險管理的意識和自覺性。

　　A.全球的風險管理體系 B.全面的風險管理范圍

　　C.全程的風險管理過程 D.全員的風險管理文化

　　9.根據(jù)國家風險的分類，( )是指由于經(jīng)濟或非經(jīng)濟因素造成特定國家的社會環(huán)境不穩(wěn)定，從而使貸款商業(yè)銀行不能把在該國的貸款匯回本國而遭受損失的風險。

　　A.政治風險B.社會風險C.經(jīng)濟風險D.環(huán)境風險

　　10.在聲譽風險中，關(guān)于管理聲譽風險的最好的辦法的說法不正確的是( )。

　　A.強化全面風險管理意識 B.改善公司的治理

　　C.預先做好應(yīng)對聲譽危機的準備 D.無法確保其他主要風險被正確識別、優(yōu)先排序

　　11.巴塞爾委員會以( )方式把商業(yè)銀行面臨的風險分為八大類。

　　A.損失結(jié)果B.風險事故C.風險發(fā)生的范圍D.誘發(fā)風險的原因

　　12.下列屬于商業(yè)銀行風險管理的主要策略的有( )。

　　A.風險分散B.風險對換C.風險集中D.風險轉(zhuǎn)出

　　13.根據(jù)所給出的結(jié)果和對應(yīng)到實數(shù)空間的函數(shù)取值范圍，可以把隨機變量分為( )。

　　A.離散型隨機變量和間隔型隨機變量 B.離散型隨機變量和連續(xù)型隨機變量

　　C.集中型隨機變量和連續(xù)型隨機變量 D.集中型隨機變量和間隔型隨機變量

　　14.某部門的投資組合中有三種人民幣資產(chǎn)，頭寸分別為4萬元、8萬元、2萬元，一年后，三種資產(chǎn)的年百分比收益分別為20%、44%、15%，則該部門的投資組合百分比收益率是( )。

　　A.35% B.33% C.34% D.23%

　　15.在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，( )決定其風險承擔能力。

　　A.資本規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平 B.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　16.20世紀70年代，資產(chǎn)負債風險管理理論產(chǎn)生于下列( )階段。

　　A.資產(chǎn)風險管理模式 B.負債風險管理模式

　　C.資產(chǎn)負債風險管理模式 D.全面風險管理模式

　　17.從金融機構(gòu)的發(fā)展歷史可以看出，很多銀行倒閉案例由( )引發(fā)。

　　A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.流動性風險

　　18.商業(yè)銀行的風險管理模式的四個發(fā)展階段依次為( )。

　　A.資產(chǎn)風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→資產(chǎn)負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　B.負債風險管理模式階段→資產(chǎn)風險管理模式階段→資產(chǎn)負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　C.資產(chǎn)負債風險管理模式階段→資產(chǎn)風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　D.資產(chǎn)風險管理模式階段→資產(chǎn)負債風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　19.資產(chǎn)負債風險管理的重要分析手段為( )。

　　A.缺口分析和盈利分析B.缺口分析和久期分析C.缺口分析和風險分析D.久期分析和盈利分析

　　20.下列關(guān)于風險對沖說法不正確的是( )。

　　A.風險對沖不能被用于管理信用風險 B.風險對沖可以管理系統(tǒng)性風險，也能管理非系統(tǒng)性風險

　　C.風險對沖中市場對沖又稱為殘余風險D.風險對沖關(guān)鍵在于對沖比率的確定

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