二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 下列關(guān)于外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的關(guān)系，說法正確的有(　)。

　　A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)

　　B.銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)

　　C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的實(shí)施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　D.外部審計(jì)意見具有相對(duì)獨(dú)立、客觀、公正的立場(chǎng)

　　E.外部審計(jì)有權(quán)要求被審計(jì)單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財(cái)務(wù)收支計(jì)劃

　　2. 下列說法不正確的有(　)。

　　A.商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過75%

　　B.外資銀行單個(gè)機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的70%C.預(yù)期損失是指信用風(fēng)險(xiǎn)損失分布的數(shù)學(xué)期望，是銀行已經(jīng)預(yù)計(jì)到將會(huì)發(fā)牛的損失

　　D.累計(jì)外匯敞口頭寸比率為累計(jì)外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不得高于30%

　　E.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以2%/年

　　3. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)說法正確的有(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

　　B.是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度

　　C.屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)

　　D.表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率

　　E.屬于靜態(tài)指標(biāo)

　　4. 在風(fēng)險(xiǎn)緩釋的處理中，質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格，屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的有(　)。

　　A.外幣現(xiàn)金

　　B.評(píng)級(jí)AA一以上地區(qū)政府發(fā)行的債券

　　C.銀行存單

　　D.黃金

　　E.中央政府發(fā)行的債券

　　5. 下列關(guān)于外部審計(jì)的說法正確的有(　)。

　　A.外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充B.外部審計(jì)沒有獨(dú)立權(quán)

　　C.銀行與外部審計(jì)師是委托與被委托的關(guān)系

　　D.外部審計(jì)有權(quán)檢查被審計(jì)單位的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表

　　E.加強(qiáng)外部審計(jì)，會(huì)增加監(jiān)管成本

　　6. 廣義上講，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括(　)。

　　A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　C.區(qū)域準(zhǔn)入

　　D.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入

　　E.級(jí)別準(zhǔn)入

　　7. 我國(guó)銀行業(yè)信息披露管理的措施包括(　)。

　　A.明確披露原則

　　B.完善管理法規(guī)

　　C。改進(jìn)銀行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則

　　D.強(qiáng)化表外信息披露

　　E.落實(shí)監(jiān)控制度

　　8. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括(　)。

　　A.不良資產(chǎn)率

　　B.預(yù)期損失率

　　C.累積外匯敞口頭寸比例

　　D.市值敏感性比率

　　E.貸款損失準(zhǔn)備金率

　　9. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的說法，正確的有(　)。

　　A.銀行監(jiān)管部門通過現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等手段，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控

　　B.監(jiān)管部門關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況既包括銀行整體并表基礎(chǔ)上的總體風(fēng)險(xiǎn)水平，還包括其單一或分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　D.必須在實(shí)現(xiàn)本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外并表監(jiān)管的基礎(chǔ)上，建立對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)控、分析、預(yù)警和處置機(jī)制

　　E.良好的公司治理是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線

　　10.下列屬于CAMELs的有(　)。

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　C.資產(chǎn)質(zhì)量

　　D.盈利性

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度

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