查看匯總：2014年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》最后提分卷匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題.以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求.請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),不選、錯(cuò)選均不得分。(共90題。每題0.5分，共45分)

　　1、內(nèi)部審計(jì)部門監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施的貫徹落實(shí)情況，并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風(fēng)險(xiǎn)保持在可容忍的水平下以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的(　　)和(　　)。

　　A.有效性;及時(shí)性

　　B.有效性;敏感性

　　C.有效性;完整性

　　D.有效性;準(zhǔn)確性

　　2、下列關(guān)于市場(chǎng)約束參與方作用的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B.銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經(jīng)營(yíng)管理水平，有效控制風(fēng)險(xiǎn)

　　C.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立的第三方，能夠?qū)︺y行進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)，為投資者和債權(quán)人提供有關(guān)資金安全的風(fēng)險(xiǎn)信息，引導(dǎo)公眾選擇與資金安全性高的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，并起到市場(chǎng)監(jiān)督的作用

　　D.股東通過(guò)對(duì)股票的購(gòu)買和贖回，對(duì)銀行的資金調(diào)度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營(yíng)，控制風(fēng)險(xiǎn)

　　3、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是(　　)。

　　A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類

　　B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

　　D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法

　　4、以下不是影響商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的內(nèi)部指標(biāo)/信號(hào)的是(　　)。

　　A.某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加

　　B.盈利能力上升

　　C.所發(fā)行的股票價(jià)格下跌

　　D.資產(chǎn)過(guò)于集中

　　5、　2004年6月，巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，(　　)形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A.資本構(gòu)成、內(nèi)部審計(jì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　B.資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　C.資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律

　　D.資本比例、外部審計(jì)、市場(chǎng)紀(jì)律

　　6、　內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.評(píng)估實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)

　　B.評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢(shì)、戰(zhàn)略目標(biāo)和外部環(huán)境對(duì)資本水平的影響

　　C.評(píng)估預(yù)期持有資本的流動(dòng)性大小

　　D.提出確保資本能夠充分覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)的建議

　　7、(　　)是期權(quán)的買方在期權(quán)到期E1前，不得要求期權(quán)的賣方履行期權(quán)合約，僅能在到期日當(dāng)天要求期權(quán)賣方履行期權(quán)合約。

　　A.美式期權(quán)

　　B.買方期權(quán)

　　C.歐式期權(quán)

　　D.平價(jià)期權(quán)

　　8、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。為核實(shí)第一還款來(lái)源或在第一還款來(lái)源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款屬于(　　)主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　A.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

　　B.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款

　　C.個(gè)人住房按揭貸款

　　D.個(gè)人質(zhì)押貸款

　　9、根據(jù)2002年穆迪公司在違約損失率預(yù)測(cè)模型1OSSCA1的技術(shù)文件中所披露的信息，(　　)等產(chǎn)品因素對(duì)違約損失率的影響貢獻(xiàn)程度最高。

　　A.企業(yè)融資杠桿率

　　B.行業(yè)因素

　　C.宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素

　　D.清償優(yōu)先性

　　10、對(duì)銀行面臨的所有實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的(　　)。

　　A.對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估

　　B.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

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