一、單選題 共 42 題

　　題號(hào)： 1

　　巴塞爾委員會(huì)根據(jù)英國(guó)銀行家協(xié)會(huì)、國(guó)際掉期和衍生品交易協(xié)會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)及普華永道咨詢公司的意見，將操作風(fēng)險(xiǎn)定義為( )

　　A、操作過(guò)程中產(chǎn)生的不確定性，并且人們不能精確預(yù)測(cè)這種不確定性的分布

　　B、由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　C、商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易或?yàn)榭蛻籼峁┢渌�服�?wù)時(shí)，面對(duì)的意外情況

　　D、由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào)： 2

　　核心雇員流失引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)屬于人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)，它體現(xiàn)為對(duì)關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)，下列哪一項(xiàng)不是這種風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)?( )

　　A、缺乏足夠的后援/替代人員

　　B、相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄

　　C、雇員福利支出增加

　　D、缺乏崗位輪換機(jī)制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào)： 3

　　失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過(guò)失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)。下列哪項(xiàng)活動(dòng)屬于這一因素?( )

　　A、交易不報(bào)告

　　B、短貸長(zhǎng)用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長(zhǎng)

　　C、意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，但在工作中利用這種缺陷

　　D、有組織的勞工運(yùn)動(dòng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào)： 4

　　內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)包括財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告、結(jié)算/支付錯(cuò)誤、交易/定價(jià)錯(cuò)誤六個(gè)方面。抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失引起的操作風(fēng)險(xiǎn)屬于哪一方面?( )

　　A、財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

　　B、文件合同缺陷

　　C、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

　　D、結(jié)算支付錯(cuò)誤

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào)： 5

　　錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，造成未履行的( )或者外部匯報(bào)不準(zhǔn)確。

　　A、操作規(guī)范

　　B、監(jiān)管職責(zé)

　　C、匯報(bào)義務(wù)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào)： 6

　　在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易/定價(jià)錯(cuò)誤由于內(nèi)部流程類的因素。它是指 ( )

　　A、為預(yù)測(cè)到市場(chǎng)的變化，需要重新調(diào)整銀行產(chǎn)品的價(jià)格

　　B、與市場(chǎng)上同類金融產(chǎn)品的定價(jià)有很大差別

　　C、銀行員工專業(yè)知識(shí)相對(duì)卻乏，無(wú)法為產(chǎn)品定價(jià)

　　D、未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào)： 7

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)信息系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)、開發(fā)、驗(yàn)收、運(yùn)行和維護(hù)實(shí)施有效管理，對(duì)于商業(yè)銀行系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)應(yīng)持有的態(tài)度是( )

　　A、追求快速見效，無(wú)需考慮長(zhǎng)期的效果

　　B、系統(tǒng)要大而全，使用國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的信息設(shè)備

　　C、從戰(zhàn)略高度評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)管理的需求，慎重對(duì)待系統(tǒng)設(shè)計(jì)開發(fā)全過(guò)程

　　D、可以超越本行業(yè)務(wù)要求，爭(zhēng)取一步到位，降低以后的成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào)： 8

　　在影響銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件中，政治風(fēng)險(xiǎn)是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭(zhēng)、征用、罷工以及政府行為等引起的風(fēng)險(xiǎn)。以下不屬于銀行面臨的政治風(fēng)險(xiǎn)的是( )

　　A、政府新興的立法

　　B、公共利益集團(tuán)持續(xù)的壓力/運(yùn)動(dòng)

　　C、極端組織的行動(dòng)或政變

　　D、政府貨幣政策的改變

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào)： 9

　　巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排( )

　　A、經(jīng)濟(jì)資本

　　B、存款準(zhǔn)備金

　　C、資本充足率

　　D、央行票據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào)： 10

　　在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中，巴塞爾委員會(huì)將銀行產(chǎn)品線分為金融、交易和銷售，零售銀行業(yè)務(wù)等( )類。

　　A、6

　　B、7

　　C、8

　　D、9

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C