15. 中國銀監(jiān)會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》主要內(nèi)容包括哪些方面?( )

　　A.高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設

　　B.切實加強稽核建設

　　C.加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督

　　D.堅持相關的行務公開制度

　　E.建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并納入各級人事管理制度

　　16. 商業(yè)銀行在進行操作風險評估過程中，所收集的損失數(shù)據(jù)應包括( )。

　　A.總損失額

　　B.損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生的單位信息

　　C.總損失中收回部分的信息

　　D.損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息

　　E.損失發(fā)生后所采取的有關補救措施

　　17. 商業(yè)銀行使用有關要素評估操作風險時，應當符合什么標準?( )

　　A.基于實際經(jīng)驗和專家意見，將每一個因素調(diào)整為有意義的風險要素

　　B.商業(yè)銀行對這些因素變動的敏感度和不同因素相對權重的設定必須合理

　　C.風險評估框架及各種實施情況，都應當有文件支持，并接受商業(yè)銀行內(nèi)部和監(jiān)管當局的獨立審查

　　D.商業(yè)銀行應當抓住主要因素而適當忽略次要因素

　　E.商業(yè)銀行應當依靠外部專業(yè)咨詢機構進行操作風險評估，以力求客觀準確

　　19. 以下關于基本指標法，標準法和高級計量法的論述，正確的是( )。

　　A.這三種方法在復雜性上是逐漸增強的

　　B.這三種方法在風險敏感性方面是逐漸增強的

　　C.對于操作風險管理水平較低的，尚未達到量化階段的商業(yè)銀行，可以選擇比較簡單的基本指標法和標準法

　　D.高級計量法的風險敏感度更高，更能反映商業(yè)銀行操作風險的真實狀況

　　E.基本指標法和標準法是針對操作風險較低的商業(yè)銀行設計的

　　20. 基本指標法的計算中涉及哪幾個變量?( )

　　A.前三年中各年為正的總收入 B.前三年中總買入為正數(shù)的年數(shù)

　　C.巴塞爾委員會專門設定的乘數(shù)因子 D.前三年的總收入

　　E.所計量的總的年數(shù)

　　21. 操作風險成因中的系統(tǒng)缺陷因素主要包括哪幾個方面?( )

　　A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量 B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　C.系統(tǒng)設計/開發(fā)的戰(zhàn)略風險 D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性和適宜性

　　E.系統(tǒng)開發(fā)，維護成本過高

　　22. 巴塞爾委員會認為，應對操作風險的第一道風險是嚴格的內(nèi)部控制。健全有效的內(nèi)部控制應該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括下列哪些要素? ( )

　　A.決策 B.建設與管理

　　C.執(zhí)行與操作 D.監(jiān)督與評價 E.改進

　　23. 商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務處理系統(tǒng)和主要供內(nèi)部管理實用的管理信息系統(tǒng)。在操作風險管理中，信息系統(tǒng)的主要作用包括( )

　　A.支持風險評估 B.建立損失數(shù)據(jù)庫

　　C.生成風險應急方案 D.預測風險發(fā)生概率

　　E.建立資本模型

　　24. 自我評估的主要目標是鼓勵各級機構承擔責任及主動對操作風險進行識別和管理。其主要策略除了改變企業(yè)文化，建立良好的操作風險管理氛圍之外，還包括( )

　　A.制定與業(yè)務戰(zhàn)略目標配套的評估機制

　　B.將制度的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃硬殄e和糾錯

　　C.建立良好的操作風險管理氛圍

　　D.規(guī)避監(jiān)管，在內(nèi)部解決問題

　　E.確保有關程序的持續(xù)改進和高效運轉(zhuǎn)

　　25. 個人信貸業(yè)務是國內(nèi)個人業(yè)務的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務。該項業(yè)務中，產(chǎn)生操作風險的原因包括( )

　　A.部門及崗位設置不合理，規(guī)章制度落后

　　B.缺乏風險意識或風險防范經(jīng)驗不足

　　C.內(nèi)控制度不完善、業(yè)務流程有漏洞

　　D.電子化建設緩慢，缺乏相應的業(yè)務處理系統(tǒng)

　　E.個人信用體系不健全

　　26. 資金交易業(yè)務是商業(yè)銀行中間業(yè)務的一類。從該業(yè)務的流程來看可分為前臺交易、中臺風險管理、后臺清算三個環(huán)節(jié)。后臺結(jié)算清算需注意的操作風險點包括( )

　　A.交易結(jié)算不及時或交易清算交割金額有誤

　　B.對交易條款理解不準確而導致結(jié)算爭議

　　C.因系統(tǒng)中斷而不能及時將資金清算到位

　　D.因錄入錯誤而錯誤清算資金

　　E.未履行監(jiān)管部門所要求的強制性報告義務

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