38. 內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集是商業(yè)銀行對內(nèi)部操作風(fēng)險損失時間形成的損失信息進(jìn)行( )的過程。

　　A.記錄、匯總、分析

　　B.報告、監(jiān)測、處理

　　C.報告、匯總、計算

　　D.記錄、監(jiān)測、分析

　　39. 操作風(fēng)險評估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡(luò)的不同層面中由表及里依次識別操作風(fēng)險因素，具體可以劃分：非流程風(fēng)險、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險、控制派生風(fēng)險。下列哪一項屬于非流程風(fēng)險?( )

　　A.人力資源配置不當(dāng)

　　B.欺詐

　　C.操作失誤

　　D.增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐

　　40. 操作風(fēng)險評估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面識別和評估經(jīng)營管理中存在的操作風(fēng)險因素，必須將風(fēng)險控制的關(guān)口前移，自下而上逐級開展操作風(fēng)險的識別與評估。這是因為( )

　　A.下級的業(yè)務(wù)種類少，相對簡單容易識別，因此需從易到難、自下而上的評估

　　B.自下而上的原則符合下級向上級匯報的規(guī)范

　　C.操作風(fēng)險往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)

　　D.上級的問題通常包含在下級出現(xiàn)的問題中

　　41. 操作風(fēng)險評估方法中，自我評估法從哪兩個角度來評估風(fēng)險的大小?( )

　　A.市場風(fēng)險和操作風(fēng)險

　　B.風(fēng)險分布和損失發(fā)生的概率

　　C.損失金額和發(fā)生概率

　　D.信用風(fēng)險和操作風(fēng)險

　　42. 由于存在不可控因素，商業(yè)銀行的物資、電信或信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重受損或不可用時商業(yè)銀行可能無法正常履行業(yè)務(wù)職責(zé)。這種可能性的存在要求上商業(yè)銀行建立( )兩方面的措施來應(yīng)對。

　　A.設(shè)備更新和技術(shù)更新

　　B.系統(tǒng)維護(hù)和人工服務(wù)

　　C.災(zāi)難應(yīng)急恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案

　　D.設(shè)備更新和系統(tǒng)維護(hù)

　　43. 在商業(yè)銀行投保前，不論是商業(yè)銀行自身還是保險機(jī)構(gòu)都要充分評估商業(yè)銀行操作風(fēng)險的( )三個方面，才能最終確定商業(yè)銀行自擔(dān)風(fēng)險還是保險機(jī)構(gòu)承保。

　　A.流動性、資產(chǎn)管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量

　　B.經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險的可測量性、財務(wù)承受能力

　　C.流動性、經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險管理能力

　　D.風(fēng)險暴露程度、風(fēng)險管理能力、財務(wù)承受能力

　　44. 在商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過對其監(jiān)測從而為操作風(fēng)險管理提供早期預(yù)警。關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的選擇應(yīng)遵循的原則是：( )

　　A.相關(guān)性、可測量性、風(fēng)險敏感性、實用性

　　B.傳遞性、可測量性、風(fēng)險敏感性、可控性

　　C.相關(guān)性、可測量性、可控性、實用性

　　D.傳遞性、可測量性、風(fēng)險敏感性、實用性

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