1.巴塞爾委員會在《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中，要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計師對商業(yè)銀行實施檢查，其達(dá)到的目的包括( )。

　　A.評估其從商業(yè)銀行收到報告的精確性

　　B.評價商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況

　　C.評價商業(yè)銀行各項風(fēng)險管理制度

　　D.評價銀行各項資產(chǎn)組合的質(zhì)量和準(zhǔn)備金的充足程度E.評價管理層的能力

　　2.我國銀行監(jiān)管應(yīng)當(dāng)逐步從合規(guī)監(jiān)管向風(fēng)險監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變，風(fēng)險監(jiān)管是重點關(guān)注銀行的( )，檢查和評價涉及銀行業(yè)務(wù)的各個方面，是一種全面、動態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管。

　　A.業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　B.內(nèi)部控制

　　C.風(fēng)險管理水平

　　D.盈利能力E.可持續(xù)發(fā)展

　　3.驗證客戶違約風(fēng)險區(qū)分能力的常用方法有( )。

　　A.ROC曲線與A值

　　B.二項分布檢驗

　　C.CP模型

　　D.貝葉斯錯誤率

　　E.CAP曲線與AR值

　　4."9.11"事件給很多銀行及企業(yè)造成了極大的損失，為應(yīng)對此類事件，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)注意( )。

　　A.災(zāi)難備份

　　B.強(qiáng)制員工休假

　　C.審慎選擇經(jīng)營地地址

　　D.購買保險

　　E.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案

　　5.內(nèi)部控制是由企業(yè)董事會、管理層以及其他有關(guān)人員實現(xiàn)的，為了在一定程度上保證企業(yè)高效運營、財務(wù)報表真實以點及行為守法合規(guī)而設(shè)定的過程，是商業(yè)銀行有效防范風(fēng)險的第一道防線。監(jiān)管部門對內(nèi)部控制評價的內(nèi)容主要包括( )。

　　A.風(fēng)險識別與評估評價

　　B.內(nèi)部控制措施評價

　　C.監(jiān)督與糾正正

　　D.信息交流與反饋評價

　　E.內(nèi)部控制環(huán)境的評價

　　6.監(jiān)管部門所關(guān)注的風(fēng)險狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險狀況、區(qū)域風(fēng)險狀況和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況。對銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況的監(jiān)管具體包括( )。

　　A.建立銀行風(fēng)險的識別、評價和預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險評價的指標(biāo)體系

　　B.建立商業(yè)銀行經(jīng)營管理匯報機(jī)制

　　C.建立高風(fēng)險銀行業(yè)余金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系

　　D.建立對支付危機(jī)的處置體系

　　E.建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)

　　7.下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有( )。

　　A.當(dāng)久期缺口為正正值時，如果市場利率下降，銀行凈值將增加

　　B.當(dāng)久期缺口為負(fù)值時，如果市場利率下降，銀行凈值將減少

　　C.當(dāng)久期缺口為零時，銀行凈值不受利率風(fēng)險的影響

　　D.久期缺口的絕對值越小，銀行對利率的變化越敏感

　　E.久期缺口的絕對值越小，銀行的利率風(fēng)險暴露量越大

　　8.常用的信用衍生工具包括( )。

　　A.總收益互換

　　B.信用貸款

　　C.信用聯(lián)動票據(jù)

　　D.信用違約互換

　　E.信用價差衍生產(chǎn)品

　　9.外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險包括( )。

　　A.外部欺詐/盜竊

　　B.洗錢

　　C.內(nèi)部欺詐

　　D.違反系統(tǒng)安全

　　E監(jiān)管規(guī)定

　　10.下列說法正確的是( )。

　　A.信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險被認(rèn)為是最復(fù)雜的風(fēng)險種類

　　C.違約風(fēng)險只針對企業(yè)而言

　　D.信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征E.違約風(fēng)險不只針對企業(yè)而言

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