21�鄙虡I(yè)銀行管理流程包括( )。

　　A�憋L險識別B�憋L險計量

　　C�憋L險監(jiān)測D�憋L險控制

　　E�憋L險對沖

　　22�币韵聦儆诮鹑谘苌�品的是( )。

　　A�奔雌诮鹑诋a(chǎn)品B�苯鹑谄谪�

　　C�逼跈� D�边h期利率協(xié)議

　　E�必泿呕�換

　　23�鄙虡I(yè)銀行使用有關要素評估操作風險時，應當符合什么標準?( )

　　A�被�于實際經(jīng)驗和專家意見，將每一個因素調(diào)整為有意義的風險要素

　　B�鄙虡I(yè)銀行對這些因素變動的敏感度和不同因素相對權重的設定必須合理

　　C�憋L險評估框架及各種實施情況，都應當有文件支持，并接受商業(yè)銀行內(nèi)部和監(jiān)管當局的獨立審查

　　D�鄙虡I(yè)銀行應當抓住主要因素而適當忽略次要因素

　　E�鄙虡I(yè)銀行應當依靠外部專業(yè)咨詢機構(gòu)進行操作風險評估，以力求客觀準確

　　24�毕铝嘘P于久期缺口的理解正確的有( )。

　　A�碑斁闷谌笨跒檎�值時，如果市場利率下降，銀行的市場價值將增加

　　B�碑斁闷谌笨跒樨撝禃r，如果市場利率下降，銀行的市場價值將減少

　　C�碑斁闷谌笨跒樨撝禃r，如果市場利率上升，銀行的市場價值將減少

　　D�本闷谌笨诘慕^對值越大，銀行對利率的變化越敏感

　　E�本闷谌笨诘慕^對值越小，銀行的利率風險暴露量越大

　　25�卑腿麪栁瘑T會規(guī)定的可能造成實質(zhì)性損失的操作風險事件類型包括( )。

　　A�眱�(nèi)部欺詐 B�蓖獠科墼p

　　C�睂嵨镔Y產(chǎn)損毀D�苯�(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓

　　E�笨蛻�、產(chǎn)品和經(jīng)營問題

　　26�被�本指標法的計算中涉及哪幾個變量?( )

　　A�鼻叭�年中各年為正的總收入 B�鼻叭�年中總收入為正數(shù)的年數(shù)

　　C�卑腿麪栁瘑T會專門設定的乘數(shù)因子D�鼻叭�年的總收入

　　E�彼�計量的總的年數(shù)

　　27�庇捎谠S多集團客戶之間的關聯(lián)關系比較復雜，因此在對其授信時應注意( )。

　　A�狈謩e制定標準，實施個體控制B�闭莆粘浞中畔�，避免過度授信

　　C�北M量多用保證，爭取少用抵押D�笔谛艆f(xié)議約定，關聯(lián)交易必報

　　E�敝鬓k銀行牽頭，協(xié)調(diào)信貸業(yè)務

　　28�毕铝懈黜棇儆谏虡I(yè)銀行市場風險限額管理中的風險限額的是( )。

　　A�憋L險價值限額B�眴我豢蛻粝揞~

　　C�眱纛^寸限額 D�敝箵p限額

　　E�盌elta限額

　　29�庇�利能力比率用來衡量管理層將銷售收入轉(zhuǎn)換成實際利潤的效率，體現(xiàn)管理層控制費用并獲得投資收益的能力，主要有( )。

　　A�变N售毛利率B�变N售凈利率

　　C�辟Y產(chǎn)負債率D�眱糍Y產(chǎn)收益率

　　E�笨傎Y產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　30�毕铝嘘P于信用風險評級標準法下信用風險計量框架的表述，正確的有( )。

　　A�庇芯用穹慨a(chǎn)抵押的零售類資產(chǎn)給予35%的權重

　　B�北硗庑刨J資產(chǎn)采用信用風險轉(zhuǎn)換系數(shù)轉(zhuǎn)換為信用風險暴露

　　C�鄙虡I(yè)銀行只能用信用衍生工具進行信用風險緩釋

　　D�睙o居民房產(chǎn)抵押的零售類資產(chǎn)給予25%的權重

　　E�鄙虡I(yè)銀行的信貸資產(chǎn)包括表外債權

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