51. 在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中，交易結(jié)果和財(cái)務(wù)核算結(jié)果間的差異屬于流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)類。監(jiān)控這一指標(biāo)可以提高風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的質(zhì)量，其計(jì)算公式為某產(chǎn)品交易結(jié)果和財(cái)務(wù)結(jié)果之間的差異/該產(chǎn)品交易次數(shù)。交易結(jié)果和財(cái)務(wù)結(jié)果差異過大意味著：( )

　　A.工作人員缺乏職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德

　　B.存在管理報(bào)表和決策基礎(chǔ)不穩(wěn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.前臺(tái)和后臺(tái)在執(zhí)行和管理交易訂單時(shí)不準(zhǔn)確

　　D.信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障

　　52. 操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告應(yīng)該對操作風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)情況評估資本的充足狀況。同時(shí)報(bào)告還應(yīng)對資本模型的壓力測試結(jié)果進(jìn)行分析，其目的是 ：( )

　　A.確定模型的安全性和準(zhǔn)確性

　　B.使報(bào)告內(nèi)容更加完整

　　C.遵循監(jiān)管當(dāng)局的要求

　　D.降低資本成本

　　53. 在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風(fēng)險(xiǎn)具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理指明方向。該模型是對操作風(fēng)險(xiǎn)的( )三個(gè)方面進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布?

　　A.風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和損失事件

　　B.風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失事件

　　C.風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)程度和損失金額

　　D.風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間和損失金額

　　54. 下列關(guān)于即期凈敞口頭寸的說法，不正確的是( )。

　　A.指計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的業(yè)務(wù)所形成的敞口頭寸

　　B.等于表內(nèi)的即期負(fù)債減去即期資產(chǎn)

　　C.不包括變化較小的結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)或負(fù)債

　　D.不包括未到交割日的現(xiàn)貨合約

　　55. 采用基本指標(biāo)法的商業(yè)銀行所持有的操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)等于( )。

　　A.前五年中各年總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　B.前五年中各年正的總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　C.前三年中各年正的總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　D.前三年中各年總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　56. 操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集要遵循( )的原則。

　　A.客觀性、全面性、動(dòng)態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化 B.主觀性、全面性、靜態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化

　　C.主觀性、全面性、動(dòng)態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化 D.客觀性、全面性、靜態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化

　　57. 每位員工依據(jù)本崗位工作職責(zé)以及體系文件、場所文件，識(shí)別本崗位各項(xiàng)工作環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及對應(yīng)的控制措施，初步評估風(fēng)險(xiǎn)程度和控制措施，并提出控制優(yōu)化的建議。這一步驟的工作屬于操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制評估工作流程的( )階段。

　　A.控制活動(dòng)識(shí)別與評估 B.全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告

　　C.作業(yè)流程分析和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估 D.制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案

　　58. 在操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的方法中，( )的原理是，將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八類產(chǎn)品線，對每一類產(chǎn)品線規(guī)定不同的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)，并分別求出對應(yīng)的資本，然后加總八類產(chǎn)品線的資本，即可得到商業(yè)銀行總體操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。

　　A.高級(jí)計(jì)量法 B.基本指標(biāo)法

　　C.標(biāo)準(zhǔn)法 D.內(nèi)部評級(jí)法

　　59. 關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的下列說法，不正確的是( )。

　　A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險(xiǎn)，總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

　　C.商業(yè)銀行對于無法避免、降低、緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)束手無策

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失準(zhǔn)備或分配資本金

　　60. 以下不是商業(yè)銀行獲取資金，滿足流動(dòng)性需求的快捷通道的是( )。

　　A、公開市場 B、外匯市場

　　C、貨幣市場 D、債券市場

　　編輯推薦：

　　2009年6月銀行從業(yè)咨格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》真題

　　2011年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間即將公布