11. 對(duì)小企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，應(yīng)關(guān)注( )等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　A.產(chǎn)品多樣化 B.可能出現(xiàn)逃債現(xiàn)象

　　C.自有資金匱乏 D.很少開(kāi)具發(fā)票

　　E.經(jīng)不起原材料價(jià)格波動(dòng)

　　12. 下列屬于可以質(zhì)押的權(quán)利有( )。

　　A.依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán) B.專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　C.匯票 D.債券

　　E.上市公司的股票

　　13. 參照國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)，集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的人員必須具備的主要技能包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力

　　B.數(shù)量分析能力

　　C.價(jià)格核準(zhǔn)能力

　　D.模型創(chuàng)建能力

　　E.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)/集成能力

　　14. 嚴(yán)格的資本監(jiān)管對(duì)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的重要意義主要表現(xiàn)在( )。

　　A.可以保護(hù)存款人剩益

　　B.可以降低銀行破產(chǎn)概率

　　C.可以增強(qiáng)商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力

　　D.可以維護(hù)貨幣供給和支付體系的平穩(wěn)運(yùn)行

　　E.降低銀行之間的不公平競(jìng)爭(zhēng)

　　15. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自( )。

　　A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

　　B.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不能按時(shí)實(shí)現(xiàn)

　　C.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷

　　D.為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏

　　E.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量難以保證

　　16. 下列關(guān)于外匯敞口分析的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.外匯敞口主要來(lái)源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣錯(cuò)配

　　B.當(dāng)在某一時(shí)間段內(nèi)，銀行某一幣種的多頭頭寸與空頭頭寸不一致時(shí)，所產(chǎn)生的差額就形成了外匯敞口

　　C.在進(jìn)行敞口分析時(shí)，銀行只需分析各幣種敞口折成報(bào)告貨幣并加總軋差后形成的外匯總敞口

　　D.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易業(yè)務(wù)和非交易業(yè)務(wù)形成的外匯敞口加以區(qū)分

　　E.對(duì)因存在外匯敞口而產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)，銀行通常采用套期保值和限額管理等方式進(jìn)行控制

　　17. 債券收益率曲線通常表現(xiàn)的形態(tài)包括( )。

　　A.正向收益率曲線 B.反向收益率曲線

　　C.波動(dòng)收益率曲線 D.水平收益率曲線

　　E.垂直收益率曲線

　　18. 下列關(guān)于衍生產(chǎn)品與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.衍生產(chǎn)品可用來(lái)防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.衍生產(chǎn)品會(huì)產(chǎn)生新的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.衍生產(chǎn)品的杠桿作用可以完全消滅市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.衍生產(chǎn)品的杠桿作用對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有放大作用

　　E.衍生產(chǎn)品的杠桿作用可能導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)事件中出現(xiàn)巨額損失

　　19. 巴塞爾委員會(huì)提出，用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算經(jīng)濟(jì)資本配置，銀行至少應(yīng)該滿足哪幾個(gè)條件?( )

　　A.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

　　B.銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用該方法

　　C.銀行的資本充足率應(yīng)該達(dá)到12.5%

　　D.銀行應(yīng)該連續(xù)三年盈利

　　E.銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且切實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

　　20. 資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來(lái)看可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。后臺(tái)結(jié)算清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：( )

　　A.交易結(jié)算不及時(shí)或交易清算交割金額有誤

　　B.對(duì)交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭(zhēng)議

　　C.因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位

　　D.因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金

　　E.未履行監(jiān)管部門(mén)所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)

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