二、多項選擇題

　　1. 風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.建立錯誤承受程序

　　B.設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序

　　C.隨時進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行檢測并形成文件記錄

　　D.設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

　　E.為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識別標(biāo)志

　　2. 商業(yè)銀行為了完善操作風(fēng)險的評估與控制，需要具備哪些基本條件( )

　　A.完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.健全的內(nèi)部控制體系

　　C.普及合規(guī)管理文化

　　D.集中式的、可靈活擴(kuò)充的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)

　　E.強(qiáng)大的研發(fā)實力

　　3. 商業(yè)銀行通�？梢酝ㄟ^觀測一定指標(biāo)的變動來防范流動性風(fēng)險，以下屬于其內(nèi)部指標(biāo)信號的指標(biāo)有( )。

　　A.某項業(yè)務(wù)風(fēng)險水平增加

　　B.盈利能力下降

　　C.資產(chǎn)過于集中

　　D.資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　E.所發(fā)行的股票價格下跌

　　4. 關(guān)于債項評級說法錯誤的有( )。

　　A.債項評級是對交易本身的特定風(fēng)險進(jìn)行估測

　　B.債項評級反映的是客戶違約后的債項損失大小

　　C.特定風(fēng)險因素包括抵押、優(yōu)先性、產(chǎn)品類別、地區(qū)、行業(yè)等

　　D.債項評級只能反映債項本身的交易風(fēng)險

　　E.債項評級可以同時反映客戶信用風(fēng)險和債項交易風(fēng)險

　　5. 產(chǎn)品設(shè)計缺陷是指商業(yè)銀行為公司、個人、金融機(jī)構(gòu)等客戶提供的產(chǎn)品在( )等方面存在不完善、不健全等問題。

　　A.業(yè)務(wù)管理框架 B.數(shù)據(jù)信息質(zhì)量

　　C.風(fēng)險管理要求 D.權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)

　　E.內(nèi)部系統(tǒng)安全

　　6.商業(yè)銀行的核心資本包括( )。

　　A.權(quán)益資本 B.混合性債務(wù)工具

　　C.公開儲備 D.未公開儲備

　　E.重估儲備

　　7. 普遍被應(yīng)用于商業(yè)銀行企業(yè)信用分析的CAMEL系統(tǒng)有5個關(guān)鍵要素，其中包括( )。

　　A.資本充足性 B.流動性

　　C.資產(chǎn)質(zhì)量 D.保障因素

　　E.盈利水平

　　8. 6C法是商業(yè)銀行信用風(fēng)險預(yù)警的傳統(tǒng)方法，根據(jù)這一方法，專家需對債務(wù)人的六項因素做出評價，這六項因素中包括( )。

　　A.流動性 B.抵押品

　　C.經(jīng)濟(jì)周期的走勢 D.品格

　　E.資產(chǎn)

　　6C法，即根據(jù)專家對債務(wù)人或交易對方的品格、資本、能力、抵押品、現(xiàn)金流、經(jīng)濟(jì)周期的走勢六項因素的分析，作出主觀判斷。

　　9. 商業(yè)銀行貸款重組是當(dāng)債務(wù)人因種種原因無法按原有合同履約時，商業(yè)銀行對原有貸款結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整、重新安排、重新組織的過程，在此，貸款結(jié)構(gòu)包括( )。

　　A.貸款期限 B.貸款擔(dān)保

　　C.貸款金額 D.貸款人規(guī)模

　　E.貸款費用

　　10. 商業(yè)銀行除了要對客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險識別和分析外，還應(yīng)當(dāng)分析( )等非財務(wù)因素。

　　A.管理者的品德與誠信度 B.行業(yè)的周期性

　　C.企業(yè)現(xiàn)金流量 D.勞資關(guān)系

　　E.產(chǎn)品研發(fā)

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