二、多選題 共 27 題

　　題號: 83

　　風(fēng)險處置糾正貫穿銀行監(jiān)管始終。是監(jiān)管部門針對銀行機(jī)構(gòu)存在的不同風(fēng)險和風(fēng)險的嚴(yán)重程度，及時采取相應(yīng)措施加以處置，包括( )

　　A、糾正 ;

　　處罰;

　　整改;

　　救助;

　　市場退出

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

　　題號: 84

　　銀行監(jiān)管的必要性原理可以概括為五個方面，其中之一是銀行風(fēng)險論。該理論認(rèn)為風(fēng)險是銀行體系不可根除的組成部分。這里的風(fēng)險主要來源( )，從而需要監(jiān)管部門對行業(yè)整體風(fēng)險加以控制。

　　A、宏觀經(jīng)濟(jì)變動以及行業(yè)、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)變動對銀行風(fēng)險經(jīng)營產(chǎn)生的影響;

　　銀行自身的操作風(fēng)險;

　　銀行面臨的商譽(yù)風(fēng)險;

　　銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險;

　　銀行體系存在個體理性與集體理性的沖突，會產(chǎn)生“合成謬誤”

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：AE

　　題號: 85

　　銀行準(zhǔn)入管理對一國銀行業(yè)結(jié)構(gòu)和規(guī)模產(chǎn)生重大影響，良好的注冊準(zhǔn)入不僅能創(chuàng)造一個高效率和富有競爭性的銀行經(jīng)營環(huán)境，更是防范銀行風(fēng)險的關(guān)鍵所在。銀行準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括( )

　　A、控制銀行業(yè)的操作風(fēng)險;

　　提高銀行業(yè)的盈利水平;

　　保證注冊銀行具有良好的品質(zhì) ，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系;

　　維護(hù)銀行市場秩序;

　　保護(hù)存款者的利益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：CDE

　　題號: 86

　　銀行監(jiān)管部門需要提出良好的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。它是規(guī)范和檢驗銀行監(jiān)管工作的標(biāo)桿。中國銀監(jiān)會成立后，及時總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗，明確提出良好監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)，除了促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展、努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力之外，還包括 ( )

　　保護(hù)國內(nèi)銀行，對國外銀行加強(qiáng)監(jiān)管;

　　對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制;

　　鼓勵公平競爭、反對無序競爭;

　　對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制;

　　最大限度地使用一切監(jiān)管資源

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號: 87

　　我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。下列體現(xiàn)公開原則的有( )

　　A、監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開;商業(yè)銀行的客戶名單公開;監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開;平等對待監(jiān)管對象;履行法定的完整程序，不因監(jiān)管對象不同而有差異

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

　　題號: 88

　　中國銀監(jiān)會成立后，在總結(jié)國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上提出了具體的銀行監(jiān)管目標(biāo)，它們是 ( )

　　A、保證央行貨幣政策的執(zhí)行;通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益;通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心;通過金融、相關(guān)金融知識的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解;努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE

　　題號: 89

　　商業(yè)銀行董事會負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露, 信息披露需保證其真實性、相關(guān)性、及時性、可靠性、可比性和實質(zhì)性，，以便市場參與者能夠?qū)ι虡I(yè)銀行資本充足率做出正確的判斷。資本充足率的信息披露應(yīng)主要包括( )

　　A、風(fēng)險管理目標(biāo)和政策;并表范圍;資本;資本充足率;信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

　　題號: 90

　　市場風(fēng)險是指因市場價格變動而導(dǎo)致商業(yè)銀行表內(nèi)外頭寸損失的風(fēng)險。巴塞爾委員會《資本協(xié)議市場風(fēng)險補(bǔ)充規(guī)定》要求商業(yè)銀行對交易賬戶中受利率影響的各類金融工具及股票所涉及的風(fēng)險、商業(yè)銀行全部的外匯風(fēng)險和商品風(fēng)險計提資本。根據(jù)我國的實際情況，目前我國商業(yè)銀行需計提資本的市場風(fēng)險主要包括 (

　　A、股票投資損失;交易性人民幣債券投資的利率風(fēng)險;外幣債券投資的利率風(fēng)險;外幣債券投資的利率風(fēng)險;期貨投資的價格風(fēng)險

　　A. 股票投資損失

　　B.交易性人民幣債券投資的利率風(fēng)險

　　C.外幣債券投資的利率風(fēng)險

　　D.外幣債券投資的利率風(fēng)險

　　E.期貨投資的價格風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

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