第 1 頁：單項(xiàng)選擇題

第 3 頁：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案及解析

　　二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每題1分，共40分)

　　91.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約主要包括(　　)。

　　A.股指期貨合約

　　B.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　E.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　　92.按照《公司法》規(guī)定，下列可發(fā)行公司債的有(　　)。

　　A.國有獨(dú)資企業(yè)

　　B.股份有限公司

　　C.國有控股企業(yè)

　　D.合伙制企業(yè)

　　E.有限責(zé)任公司

　　93.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》中規(guī)定的銷售文件包括(　　)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文書

　　B.客戶權(quán)益須知

　　C.產(chǎn)品說明書

　　D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　E.銷售協(xié)議書

　　94.違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有(　　)。

　　A.采取補(bǔ)救措施

　　B.強(qiáng)制履行

　　C.違約責(zé)任金

　　D.定金責(zé)任

　　E.賠償損失

　　95.基金銷售機(jī)構(gòu)在設(shè)計(jì)宣傳材料、從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有下列(　　)情形。

　　A.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

　　B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　C.預(yù)測基金的投資收益

　　D.介紹基金過往業(yè)績

　　E.以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

　　96.綜合家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析，主要的方面包括(　　)。

　　A.信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析

　　B.收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析

　　C.家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析

　　D.家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析

　　E.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析

　　97.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銷售文件約定及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行信息披露。產(chǎn)品結(jié)束或終止時(shí)的信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)有(　　)。

　　A.客戶收益

　　B.投資管理費(fèi)

　　C.如未達(dá)到預(yù)期收益，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)披露損失情況

　　D.投資資產(chǎn)種類、投資品種、投資比例

　　E.銷售費(fèi)、托管費(fèi)

　　98.基金子公司業(yè)務(wù)比較靈活，變化速度較快，目前主要業(yè)務(wù)包括(　　)。

　　A.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

　　B.主動(dòng)投資業(yè)務(wù)

　　C.股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)

　　D.類信托業(yè)務(wù)

　　E.通道業(yè)務(wù)

　　99.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括(　　)。

　　A.律師

　　B.稅務(wù)師

　　C.會(huì)計(jì)師

　　D.投資顧問

　　E.理財(cái)師

　　100.下列屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素的有(　　)。

　　A.時(shí)間

　　B.單利與復(fù)利

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D.資金額度

　　E.通貨膨脹率

　　101.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的(　　)等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A.法律咨詢

　　B.財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　C.投資顧問

　　D.財(cái)務(wù)分析

　　E.資產(chǎn)管理

　　102.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)主要包括(　　)。

　　A.投資經(jīng)驗(yàn)

　　B.客戶年齡

　　C.流動(dòng)性要求

　　D.財(cái)務(wù)狀況

　　E.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)

　　103.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)主要包括(　　)。

　　A.金額較大

　　B.利率一般高于同期限定期存款

　　C.不記名

　　D.不能提前支取

　　E.可以在二級(jí)市場上流通

　　104.一般而言，銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的種類包括(　　)。

　　A.條塊現(xiàn)貨

　　B.黃金T+D

　　C.黃金基金

　　D.紙黃金

　　E.金幣

　　105.貴金屬產(chǎn)品投資所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.交易風(fēng)險(xiǎn)

　　D.價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　106.下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的表述，正確的有(　　)。

　　A.貨幣的時(shí)間價(jià)值認(rèn)為等量資金在不同時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值量不相等

　　B.貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣在風(fēng)險(xiǎn)的條件下發(fā)生的增值

　　C.貨幣的時(shí)間價(jià)值也被稱為資金的時(shí)間價(jià)值

　　D.貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值

　　E.貨幣的時(shí)間價(jià)值也被稱為資金的使用價(jià)值

　　107.商業(yè)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售應(yīng)遵循(　　)原則。

　　A.適當(dāng)性

　　B.客觀性

　　C.高收益

　　D.避免利益沖突

　　E.行內(nèi)員工優(yōu)先

　　108.下列關(guān)于年金的表述，正確的有(　　)。

　　A.向租房者每月收取的固定租金屬于年金形式

　　B.年金通常用PMT表示

　　C.年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項(xiàng)

　　D.等額本息分期償還貸款屬于年金形式

　　E.退休后每月固定從社保部門領(lǐng)取的等額養(yǎng)老金屬于年金形式

　　109.金融市場中介主要可分為交易中介和服務(wù)中介兩類，下列屬于交易中介的有(　　)。

　　A.投資顧問

　　B.銀行

　　C.交易所

　　D.證券經(jīng)紀(jì)商

　　E.證券承銷商

　　110.下列關(guān)于國債的表述，正確的有(　　)。

　　A.電子式國債可記名，但不可以上市流通

　　B.記賬式國債可記名、可掛失，但是交易成本高

　　C.國債的流動(dòng)性高于公司債券

　　D.國債投資收益主要來自于利息收益和價(jià)差收益

　　E.憑證式國債可記名、可掛失，但是不能上市流通

　　111.根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，下列債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利中，可以出質(zhì)的有(　　)。

　　A.債券

　　B.匯票

　　C.提單

　　D.應(yīng)收賬款

　　E.可以轉(zhuǎn)讓的基金份額

　　112.分紅險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營成果優(yōu)于定價(jià)假設(shè)的盈余，按照一定比例向保單持有人

　　進(jìn)行分配的人壽保險(xiǎn)，其收益風(fēng)險(xiǎn)來源于(　　)。

　　A.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定營運(yùn)管理費(fèi)用

　　B.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率

　　C.利率的波動(dòng)

　　D.匯率的波動(dòng)

　　E.保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定回報(bào)率

　　113.平等的民事法律主體之間進(jìn)行的民事法律活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是(　　)。

　　A.公開

　　B.公平

　　C.誠實(shí)信用

　　D.等價(jià)有償

　　E.自愿

　　114.債券的收益來源包括(　　)。

　　A.租金收益

　　B.資本利得

　　C.利息收入

　　D.再投資收入

　　E.紅利所得

　　115.商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)包括(　　)。

　　A.投資顧問服務(wù)

　　B.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)

　　C.代理繳稅服務(wù)

　　D.資產(chǎn)管理服務(wù)

　　E.財(cái)務(wù)分析服務(wù)

　　116.房地產(chǎn)與個(gè)人的其他資產(chǎn)相比有自身的特點(diǎn)，主要包括(　　)。

　　A.使用長期性

　　B.保值增值性

　　C.影響因素多樣性

　　D.變現(xiàn)性

　　E.位置固定性

　　117.社會(huì)保險(xiǎn)的特點(diǎn)主要包括(　　)。

　　A.社會(huì)公平性

　　B.營利性

　　C.非營利性

　　D.強(qiáng)制性

　　E.自愿性

　　118.按賬戶交易性質(zhì)分，個(gè)人外匯賬戶可分為(　　)。

　　A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　B.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶

　　C.資本項(xiàng)目賬戶

　　D.境外個(gè)人外匯賬戶

　　E.外匯結(jié)算賬戶

　　119.凈現(xiàn)值(NPV)是指所有現(xiàn)金流(包括正現(xiàn)金流和現(xiàn)金流在內(nèi))的現(xiàn)值之和。下列表述正確的有(　　)。

　　A.不能夠以凈現(xiàn)值判斷投資是否能夠能否獲利

　　B.凈現(xiàn)值為負(fù)值，說明投資是虧損的

　　C.凈現(xiàn)值為正值，說明投資是虧損的

　　D.凈現(xiàn)值為負(fù)值，說明投資能夠獲利

　　E.凈現(xiàn)值為正值，說明投資能夠獲利

　　120.下列行為中，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得(　　)。

　　A.降低保險(xiǎn)費(fèi)率

　　B.代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　C.兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D.違規(guī)宣傳

　　E.擅自變更保險(xiǎn)條款

　　121.關(guān)于二貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有(　　)。

　　A.終值復(fù)利因子等于現(xiàn)值復(fù)利因子的倒數(shù)

　　B.貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值復(fù)利因子就越小

　　C.現(xiàn)值與終值成正比例關(guān)系

　　D.現(xiàn)值等于復(fù)利終值除以終值復(fù)利因子

　　E.利率越高，終值復(fù)利因子就越小

　　122.金融理財(cái)?shù)膸追N計(jì)算工具各有其特點(diǎn)，下列描述正確的有(　　)。

　　A.復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算精確;缺點(diǎn)是繁冗復(fù)雜，不便使用

　　B.Excel表格：優(yōu)點(diǎn)是使用成本低，操作簡單;缺點(diǎn)是局限性較大

　　C.復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是簡單，效率高;缺點(diǎn)是計(jì)算答案不夠精準(zhǔn)

　　D.專業(yè)理財(cái)軟件：優(yōu)點(diǎn)是功能齊全，附加功能;缺點(diǎn)是局限大，內(nèi)容缺乏彈性

　　E.財(cái)務(wù)計(jì)算器：優(yōu)點(diǎn)是便于攜帶，精準(zhǔn);缺點(diǎn)是操作流程復(fù)雜，不易記住

　　123.對(duì)于一個(gè)投資項(xiàng)目，下列表述正確的有(　　)。其中r表示融資成本，IRR表示內(nèi)部報(bào)酬率。

　　A.如果r

　　B.如果r>IRR，表明該項(xiàng)目無利可圖

　　C.如果r>IRR，表明該項(xiàng)目有利可圖

　　D.不能夠以r和IRR的關(guān)系判斷投資是否能夠獲利

　　E.如果r

　　124.下列保險(xiǎn)屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的有(　　)。

　　A.出口信用險(xiǎn)

　　B.產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)

　　C.收入補(bǔ)償險(xiǎn)

　　D.公眾責(zé)任險(xiǎn)

　　E.貨物運(yùn)輸險(xiǎn)

　　125.一般而言，下列屬于貨幣市場特征的有(　　)。

　　A.交易頻繁

　　B.風(fēng)險(xiǎn)低、收益低

　　C.交易量巨大

　　D.期限短

　　E.流動(dòng)性高

　　126.下列屬于銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員必須具備的基本條件的有(　　)。

　　A.對(duì)與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)

　　B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及的產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識(shí)和理解

　　C.具備監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　D.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則

　　E.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　127.投資基金子公司產(chǎn)品要注意(　　)。

　　A.了解信息披露方式和項(xiàng)目進(jìn)展情況

　　B.充分了解產(chǎn)品發(fā)行人的情況

　　C.確定資金最終流向和投資標(biāo)的物

　　D.了解產(chǎn)品類型和風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　E.了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理措施

　　128.基金推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形(　　)。

　　A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

　　C.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金

　　E.登載基金公司或者基金經(jīng)理的推薦文字

　　129.目前國內(nèi)商業(yè)銀行代理的國債種類有(　　)。

　　A.實(shí)物式國債

　　B.記賬式國債

　　C.美國國債

　　D.憑證式國債

　　E.電子式儲(chǔ)蓄國債

　　130.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑個(gè)人有效身份證件及(　　)證明材料在銀行辦理。

　　A.房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知

　　B.就醫(yī)支出：境內(nèi)醫(yī)院收費(fèi)證明

　　C.學(xué)習(xí)支出：境內(nèi)學(xué)校收費(fèi)證明

　　D.其它：相關(guān)證明及支付憑證

　　E.生活消費(fèi)類支出：合同或發(fā)票

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