第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　46.貨幣型基金的流動性較高，一般是(　　)到賬。

　　A.T+1或T+2

　　B.T+2或T+3

　　C.T或T+1

　　D.T+4或T+5

　　47.下列關(guān)于財產(chǎn)險的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.家庭財產(chǎn)保險是以公民個人家庭生活資料作為保險標的的保險

　　B.家庭財產(chǎn)保險可分為普通消費型家財保險、長效還本家財保險、對抵押商品住房本身的家庭財產(chǎn)保險

　　C.為了避免因業(yè)主發(fā)生意外而喪失還款能力.從而失去抵押給銀行的住房，業(yè)主向保險公司購買借款人意外險，將銀行作為保單第一受益人

　　D.企業(yè)財產(chǎn)保險對一切獨立核算的法人單位均適用

　　48.下列金融交易中不屬于資本市場交易項目的是(　　)。

　　A.某企業(yè)從銀行購買了三年期國債

　　B.某人在銀行購買了10000元的短期國庫券

　　C.普通股價格上漲，為此某人買入100股這個公司的股票

　　D.某人獲得了一筆年終獎金，買入15000元證券投資基金

　　49.下列選項中，關(guān)于商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動的說法，正確的是(　　)。

　　A.銷售人員不得代替客戶簽署文件

　　B.商業(yè)銀行可以采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行可以挪用客戶認購、申購、贖回資金

　　D.商業(yè)銀行可以將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售

　　50.理財師在開展理財業(yè)務的過程中，要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情，這屬于理財師職業(yè)道德中(　　)的要求。

　　A.正直守信

　　B.客觀公正

　　C.勤勉盡職

　　D.專業(yè)勝任

　　51.要求理財師在向客戶提供具體的財務建議前，必須要做到了解客戶的國家不包括(　　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.日本

　　D.澳大利亞

　　52.有四個投資方案：甲方案年貸款利率6.11%;乙方案年貸款利率6%，每季度復利一次;丙方案年貸款利率6%，每月復利一次;丁方案年貸款利率6%，每半年復利一次。則四個方案中有效年利率最低的是(　　)。

　　A.甲

　　B.乙

　　C.丙

　　D.丁

　　53.下列關(guān)于股票的表述正確的是(　　)。

　　A.引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平

　　B.目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

　　C.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的

　　D.股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書

　　54.在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用(　　)。

　　A.單利

　　B.復利

　　C.年金

　　D.終值

　　55.客戶的理財目標主要解決的財務問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃，這屬于理財目標中的(　　)。

　　A.財富積累

　　B.財富保障

　　C.財富增值

　　D.財富分配

　　56.在同一會計年度內(nèi)，與商業(yè)銀行的同一個網(wǎng)點開展保險業(yè)務合作的保險公司不得超過(　　)家。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　57.某項目在5年建設期內(nèi)每年年初向銀行借款100萬元，借款年利率為10%，則這筆借款的現(xiàn)值是(　　)萬元。

　　A.397.63

　　B.416.99

　　C.441.62

　　D.481.19

　　58.下列選項中，不屬于合伙制私募基金對普通合伙人的約束機制的是(　　)。

　　A.關(guān)聯(lián)交易的限制

　　B.新基金募集的限制

　　C.跟隨基金共同投資的限制

　　D.委托管理的限制

　　59.某理財客戶口齒伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，這類客戶是(　　)客戶。

　　A.鴿子型

　　B.孔雀型

　　C.老鷹型

　　D.貓頭鷹型

　　60.企業(yè)是經(jīng)濟活動的中心，也是金融市場運行的(　　)。

　　A.中心

　　B.基礎

　　C.樞紐

　　D.核心

　　61.下列融資方式中，不屬于直接融資的是(　　)。

　　A.儲蓄存款

　　B.發(fā)行股票

　　C.發(fā)行債券

　　D.發(fā)行票據(jù)

　　62.下列對格式條款合同的理解中，錯誤的是(　　)。

　　A.格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款

　　B.提供格式條款的一方應遵循公平原則確定當事人之間的權(quán)利和義務

　　C.格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款

　　D.提供格式條款的一方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按照對方的要求，對條款予以說明

　　63.西方心理學家馬斯洛認為人類的需求可分為五個層次，由低到高依次為(　　)。

　　A.生理、安全、愛和歸屬感、被尊重、自我實現(xiàn)

　　B.安全、生理、愛和歸屬感、被尊重、自我實現(xiàn)

　　C.生理、安全、被尊重、愛和歸屬感、自我實現(xiàn)

　　D.被尊重、生理、安全、愛和歸屬感、自我實現(xiàn)

　　64.境外個人經(jīng)常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理錯誤的是(　　)。

　　A.在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料(含稅務憑證)辦理購匯

　　B.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月

　　C.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對于當日累計兌換不超過等值100美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件辦理

　　D.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對于離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當日累計不超過等值1000美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件辦理

　　65.我國QDII基金是在(　　)設立，從事(　　)投資。

　　A.境內(nèi);境內(nèi)

　　B.境內(nèi);境外

　　C.境外;境內(nèi)

　　D.境外;境外

　　66.下列關(guān)于股票的分類的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.根據(jù)股東享有權(quán)利和股票的流動性，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票

　　B.按票面是否記載投資者姓名，股票分為記名股票和無記名股票

　　C.按投資主體的性質(zhì)，股票分為國家股、法人股和社會公眾股

　　D.根據(jù)我國特殊國情，我國上市公司股票可分為A股、B股、H股、N股、S股等

　　67.根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，合伙人對普通合伙企業(yè)的債務負(　　)。

　　A.有限責任

　　B.無限責任

　　C.無限連帶責任

　　D.連帶責任

　　68.投資者之所以賣出看漲期權(quán)，是因為他預期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會(　　)。

　　A.上漲

　　B.下跌

　　C.不變

　　D.都有

　　69.下列選項中，關(guān)于合伙企業(yè)的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.合伙企業(yè)包括在中國境內(nèi)設立的普通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)

　　B.普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成

　　C.普通合伙人對合伙企業(yè)債務承擔無限連帶責任

　　D.普通合伙人以其認繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務承擔責任

　　70.下列關(guān)于黃金投資的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.黃金的收益與股票市場的收益正相關(guān)

　　B.一般在面對通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值增值的作用

　　C.黃金投資通常是投資組合中一個重要的分散風險的組合資產(chǎn)

　　D.黃金市場的均衡要求黃金的流量市場和存量市場同時達到均衡

　　71.據(jù)理財師張某分析，王女士是一位勤奮的工作者，具有專心致志、持之以恒和忠實可靠的特點，同時缺乏冒險精神，常常過于重視他人的意見，則王女士可以被劃分為(　　)客戶。

　　A.貓頭鷹型

　　B.鴿子型

　　C.孔雀型

　　D.老鷹型

　　72.下列關(guān)于直接融資市場的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.通過直接融資市場資金供求雙方聯(lián)系緊密

　　B.在這種融資方式下，融資成本較低而投資收益較大

　　C.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　　D.與間接融資市場相比，投融資雙方選擇機會較少

　　73.王總10年前借給鄰居小趙10萬元，現(xiàn)收到還款10萬元，由于通貨膨脹率的原因，這筆錢只相當于10年前的5萬元.那么這10年的平均通貨膨脹率是(　　)。

　　A.6%

　　B.6.2%

　　C.7%

　　D.7.2%

　　74.生命周期理論的創(chuàng)建人是(　　)。

　　A.F?莫迪利亞尼

　　B.威廉姆森

　　C.勞倫斯?羅?克萊因

　　D.莫里斯?阿萊斯

　　75.適合于風險承受能力強、追求高投資回報的投資者的基金是(　　)。

　　A.成長型基金

　　B.收入型基金

　　C.貨幣市場型基金

　　D.混合型基金

　　76.貴金屬市場可以投資的貴金屬不包括(　　)。

　　A.黃金

　　B.白銀

　　C.鉆石

　　D.鉑金

　　77.不動產(chǎn)登記的登記機構(gòu)辦理所在地為(　　)。

　　A.機構(gòu)所在地

　　B.不動產(chǎn)的使用地

　　C.不動產(chǎn)的購買地

　　D.不動產(chǎn)所在地

　　78.下列選項中，不屬于短期政府債券特點的是(　　)。

　　A.靈活性好

　　B.違約風險小

　　C.流動性強

　　D.收入免稅

　　79.個人獨資企業(yè)解散時，下列這些財產(chǎn)：①所欠當?shù)囟惪?②所欠王某貨款;③所欠員工工資。它們清償?shù)南群箜樞蚴?　　)。

　　A.①②③

　　B.③②①

　　C.①③②

　　D.③①②

　　80.下列關(guān)于保險相關(guān)原則的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.如果在訂立合同時保險利益不存在，訂立的合同也可以有效

　　B.保險原則包括保險利益原則、近因原則、損失補償原則和最大誠信原則

　　C.保險原則是在保險發(fā)展的過程中逐漸形成并被人們公認的基本原則

　　D.如果近因?qū)儆诔�外責任，則保險人不負責賠償

　　81.貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增值是(　　)。

　　A.貨幣期末價值

　　B.貨幣將來價值

　　C.貨幣時間價值

　　D.貨幣投資價值

　　82.商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務.通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　　)人，其中交易人員至少(　　)人、風險管理人員至少(　　)人。

　　A.4;2;2

　　B.5;3;2

　　C.5;2;3

　　D.6;3;3

　　83.下列關(guān)于綜合理財服務的理解，錯誤的是(　　)。

　　A.綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險

　　B.與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調(diào)個性化

　　C.私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種

　　D.私人銀行業(yè)務不是個人理財業(yè)務

　　84.期權(quán)的持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)的是(　　)。

　　A.美式期權(quán)

　　B.英式期權(quán)

　　C.看漲期權(quán)

　　D.歐式期權(quán)

　　85.下列不屬于個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)分類的是(　　)。

　　A.外匯結(jié)算賬戶

　　B.境外個人外匯賬戶

　　C.資本項目賬戶

　　D.外匯儲蓄賬戶

　　86.下列關(guān)于留置的說法中。錯誤的是(　　)。

　　A.留置權(quán)人有權(quán)收取留置財產(chǎn)的孳息

　　B.留置財產(chǎn)為可分物的，留置財產(chǎn)的價值應當相當于債務的金額

　　C.留置財產(chǎn)折價或者變賣的，應當參照歷史價格

　　D.留置權(quán)人因保管不善致使留置財產(chǎn)毀損、滅失的，應當承擔賠償責任

　　87.黃小姐計劃從2011年到2017年每年年底存入銀行1萬元，存款利率為5%。則2018年黃小姐可獲得(　　)元。

　　A.81420

　　B.73500

　　C.98490

　　D.95491

　　88.用現(xiàn)金償還債務與用現(xiàn)金購買股票反映在資產(chǎn)負債表上的相同點是(　　)。

　　A.凈資產(chǎn)不變

　　B.資產(chǎn)不變

　　C.流動資產(chǎn)不變

　　D.資產(chǎn)負債不變

　　89.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，風險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于(　　)萬元人民幣。

　　A.5

　　B.20

　　C.15

　　D.10

　　90.在理財產(chǎn)品銷售過程中，商業(yè)銀行應當定期或不定期地采用當面或(　　)方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。

　　A.網(wǎng)上銀行

　　B.短信

　　C.自助柜員機

　　D.電話銀行

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