銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

個(gè)人理財(cái)歷年試卷 (二)

　　一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.目前，外匯市場(chǎng)交易以( )占主要地位。

　　A.外匯掉期交易

　　B.遠(yuǎn)期外匯交易

　　C.即期外匯交易

　　D.外匯期貨交易

　　2.買入看漲期權(quán)最大的損失是( )。

　　A.零

　　B.無(wú)窮大

　　C.期權(quán)費(fèi)

　　D.標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

　　3.某遠(yuǎn)期利率協(xié)議報(bào)價(jià)方式如下：“3×9，8%”，其含義是( )。

　　A.于3個(gè)月后起息的27個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　B.于3個(gè)月后起息的6個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　C.于3個(gè)月后起息的9個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　D.于9個(gè)月后起息的3個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　4.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司( )以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　A.3% B.5% C.10% D.20%

　　5.下列關(guān)于股權(quán)類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.保守型公司風(fēng)險(xiǎn)較大

　　B.大公司的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　C.周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較低

　　D.業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)較小

　　6.下列金融市場(chǎng)中，屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是( )。

　　A.上海證券交易所

　　B.互換市場(chǎng)

　　C.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　D.全國(guó)銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)

　　7.在遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，當(dāng)市場(chǎng)利率超過(guò)協(xié)議利率時(shí)，( )。

　　A.賣方支付本金給買方

　　B.買方支付利差給賣方

　　C.賣方支付利差給買方

　　D.買方支付本金給賣方

　　8.證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地( )。

　　A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　9.我國(guó)國(guó)債發(fā)行的主要方式是( )。

　　A.直接發(fā)行

　　B.承購(gòu)包銷

　　C.代銷發(fā)行

　　D.招標(biāo)拍賣

　　10.下列關(guān)于客戶信息收集的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.為了得到更加真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫(xiě)

　　B.客戶在填寫(xiě)調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解釋

　　C.個(gè)人原因不愿意回答某些問(wèn)題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D.宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門(mén)或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得

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