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　　第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行高級(jí)管理層在外包管理中的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

　　B.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的操作流程

　　C.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控制度

　　D.定期安排內(nèi)部審計(jì)

　　2.商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動(dòng)時(shí)還應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，其調(diào)查內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.管理能力和行業(yè)地位

　　B.外包服務(wù)的集中度

　　C.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性

　　D.突發(fā)事件應(yīng)對(duì)能力

　　3.信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，其具體內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.履行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理

　　B.履行信息科技戰(zhàn)略的審批

　　C.履行信息科技內(nèi)部控制

　　D.履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出

　　4.下列不屬于商業(yè)銀行制定全面的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)包含的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.信息分級(jí)與保護(hù)

　　B.信息科技運(yùn)行和維護(hù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測(cè)機(jī)制

　　D.人員安全

　　5.商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體系，其主要管理要素不包括(　　)。

　　A.建立信息安全計(jì)劃和保持長(zhǎng)效的管理機(jī)制

　　B.確保所有信息系統(tǒng)的安全

　　C.確定風(fēng)險(xiǎn)防范措施及所需資源的優(yōu)先級(jí)別

　　D.確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全

　　6.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，至少應(yīng)每(　　)進(jìn)行一次全面審計(jì)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　7.商業(yè)銀行項(xiàng)目實(shí)施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告，其內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.部門人員的變動(dòng)

　　B.供應(yīng)商的變更

　　C.計(jì)劃的重大變更

　　D.主要費(fèi)用支出情況

　　8.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計(jì)責(zé)任的是(　　)。

　　A.制定、實(shí)施和調(diào)整審計(jì)計(jì)劃

　　B.檢查和評(píng)估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性

　　C.檢查整改意見(jiàn)是否得到落實(shí)

　　D.不應(yīng)故意隱瞞事實(shí)或阻撓審計(jì)檢查

　　9.(　　)指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

　　A.代理業(yè)務(wù)

　　B.柜面業(yè)務(wù)

　　C.資金業(yè)務(wù)

　　D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　10.下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因的是(　　)。

　　A.監(jiān)督管理滯后

　　B.經(jīng)營(yíng)層次過(guò)低

　　C.內(nèi)部控制薄弱

　　D.業(yè)務(wù)管理分散

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.按照損失事件類型劃分，操作風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　D.對(duì)外賠償

　　E.追索失敗

　　2.商業(yè)銀行高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)負(fù)的職責(zé)有(　　)。

　　A.執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系

　　B.統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理工作

　　C.審議操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)

　　D.解決操作風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)的重大問(wèn)題

　　E.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　3.在損失事件收集工作中，應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

　　A.重要性

　　B.及時(shí)性

　　C.統(tǒng)一性

　　D.可靠性

　　E.謹(jǐn)慎性

　　4.損失數(shù)據(jù)收集工作應(yīng)明確的內(nèi)容有(　　)。

　　A.損失的定義

　　B.職責(zé)分工

　　C.統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

　　D.損失形態(tài)

　　E.報(bào)告路徑

　　5.自我評(píng)估工作應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

　　A.全面性

　　B.主觀性

　　C.謹(jǐn)慎性

　　D.及時(shí)性

　　E.前瞻性

　　6.設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系須明確的要素包括(　　)。

　　A.統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.數(shù)據(jù)口徑

　　C.報(bào)告路徑

　　D.門檻值

　　E.損失形態(tài)

　　7.法人信貸業(yè)務(wù)的流程主要有(　　)。

　　A.評(píng)級(jí)授信

　　B.信貸審查

　　C.信貸審批

　　D.貸款發(fā)放

　　E.后臺(tái)清算

　　8.法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施有(　　)。

　　A.倡導(dǎo)新型的企業(yè)信貸文化

　　B.改革信貸經(jīng)營(yíng)管理模式

　　C.明確主責(zé)任人制度

　　D.提高法律介入程度

　　E.把握關(guān)鍵環(huán)節(jié)

　　9.商業(yè)銀行董事會(huì)在外包管理的過(guò)程中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)包括(　　)。

　　A.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

　　B.審議批準(zhǔn)本機(jī)構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排

　　C.確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排

　　D.定期審閱本機(jī)構(gòu)外包活動(dòng)相關(guān)報(bào)告

　　E.確定外包管理團(tuán)隊(duì)職責(zé)

　　10.代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括(　　)。

　　A.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　B.堅(jiān)持委托一代理業(yè)務(wù)合同書(shū)面化

　　c.提高電子化水平

　　D.設(shè)立專戶核算代理資金

　　E.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營(yíng)銷管理，堅(jiān)守審慎經(jīng)營(yíng)原則

　　三、判斷題

　　1.一起操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件可能發(fā)生多形態(tài)的損失。(　　)

　　2.商業(yè)銀行高管層承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。(　　)

　　3.最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是柜面業(yè)務(wù)。(　　)

　　4.商業(yè)銀行外包業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)以及違約責(zé)任等內(nèi)容。(　　)

　　5.自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素，體現(xiàn)了自我評(píng)估工作堅(jiān)持的全面性原則。(　　)

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