據(jù)中國紀檢監(jiān)察報11月8日報道 經(jīng)濟全球化的時代，既有資本流動的便利，也暗藏著種種風(fēng)險，這給反腐敗工作帶來了新的挑戰(zhàn)。 據(jù)中國人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，僅今年4月至今，全國已破獲“地下錢莊”轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。公安部有關(guān)負責(zé)人更是指出，“地下錢莊”不但涉及金融、證券等經(jīng)濟犯罪，還日益成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，成為貪污腐敗分子的“洗錢工具”和“幫兇”。

　　不看不知道，一看嚇一跳。“地下錢莊”的涉案金額如此之巨，一些地方違法犯罪活動如此猖獗，令人震驚。這些“地下錢莊”，越過法律的底線，游離于金融監(jiān)管體系之外，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等業(yè)務(wù)。其存在不僅嚴重擾亂金融資本市場秩序、對金融安全造成威脅，而且成為腐敗分子的暗流管道，加大了反腐的難度�？梢哉f，“地下錢莊”是社會的毒瘤，必須予以鏟除，反腐的天網(wǎng)更不能忽略這一隱秘的地帶。

　　目前，盡管有關(guān)部門的打擊行動取得了階段性成果，破獲了一些大案要案，但“地下錢莊”違法犯罪活動依然猖獗。涉案金額越來越大，交易手段愈發(fā)隱蔽，業(yè)務(wù)品種也日趨多樣，監(jiān)管方面的短板，更是逐漸暴露出來。

　　通過案件分析發(fā)現(xiàn)，“地下錢莊”往往通過“境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割”的“對敲”方式，實現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移。一個巴掌拍不響，“對敲”得以實現(xiàn)，一個重要前提就是境內(nèi)賬戶的建立�！暗叵洛X莊”案件中，最為關(guān)鍵的證據(jù)就是資金轉(zhuǎn)賬記錄,但根據(jù)異常交易線索追查犯罪主體時,卻發(fā)現(xiàn)注冊身份全是假的。也就是說，“地下錢莊”控制的公司都是“空殼”，資料都是假的，卻依然通過了銀行網(wǎng)點的審核。監(jiān)管的缺失，由此可見一斑。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在利益驅(qū)使下，一些銀行對客戶交易的真實性沒有盡職審查，有些銀行工作人員甚至當(dāng)起了“掮客”，利用銀行客戶資源做起居間介紹的生意。這就使得監(jiān)管之門洞開。由此可見，“地下錢莊”的大行其道，既有金融監(jiān)管上的問題，也有金融腐敗的因素。因而，治理“地下錢莊”，需要多管齊下，綜合施策。 一方面，適應(yīng)對外開放的新形勢，完善相關(guān)法律和金融監(jiān)管機制，加大對金融違法犯罪活動的打擊力度，從制度上增加犯罪成本。另一方面，銀行等相關(guān)機構(gòu)應(yīng)“管好自己的門,看好自己的人”，通過嚴格管理、加強內(nèi)控，認真履行審查、核查、追溯等職責(zé)，堅決懲處“內(nèi)鬼”。只有這樣，才能逐漸壓縮“地下錢莊”的生存空間，有效封堵腐敗分子的洗錢渠道。

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