考試目的

　　通過(guò)本科目考試,測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度,包括測(cè)查對(duì)理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用;測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī),客戶的分類(lèi)與需求分析,理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度,綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能,合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　考試內(nèi)容

　　一、家庭收支和債務(wù)管理

　　(一)家庭收支和債務(wù)管理信息的分類(lèi);

　　1、熟悉家庭收入的分類(lèi)

　　2、熟悉家庭支出的分類(lèi)

　　3、熟悉家庭結(jié)余的分類(lèi)

　　4、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的分類(lèi)

　　(二)掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作;

　　(三)掌握家庭收支狀況和債務(wù)管理狀況分析方法;

　　(四)掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用;

　　二、財(cái)富保障與規(guī)劃

　　(一)財(cái)富保障概述;

　　1、了解財(cái)富保障的意義

　　2、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、方法和程序

　　(二)保險(xiǎn)的基本概念與原理;

　　1、了解保險(xiǎn)的基本內(nèi)容

　　2、掌握保險(xiǎn)的特點(diǎn)和相關(guān)要素

　　3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的險(xiǎn)種

　　4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理

　　5、熟悉保險(xiǎn)合同及特征

　　6、熟悉保險(xiǎn)的基本原理

　　7、了解保險(xiǎn)規(guī)劃的意義

　　(三)了解人壽保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)等主要保險(xiǎn)品種;

　　(四)財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇。

　　1、熟悉財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的

　　2、掌握家庭壽險(xiǎn)保障計(jì)劃

　　3、熟悉家庭財(cái)險(xiǎn)保障計(jì)劃

　　4、了解購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)

　　三、教育投資規(guī)劃

　　(一)教育投資規(guī)劃概述;

　　1、了解教育投資規(guī)劃的重要性

　　2、了解教育投資規(guī)劃的類(lèi)型和特點(diǎn)

　　3、了解教育投資規(guī)劃的原則

　　(二)熟悉短期和長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃的工具;

　　(三)教育投資規(guī)劃的流程及原則;

　　1、掌握教育投資規(guī)劃的流程

　　2、掌握教育投資規(guī)劃具體步驟分析

　　(四)出國(guó)留學(xué)教育投資規(guī)劃。

　　1、了解出國(guó)留學(xué)的需求現(xiàn)狀

　　2、了解出國(guó)留學(xué)考慮的因素

　　3、了解出國(guó)留學(xué)的成本分析

　　4、了解出國(guó)留學(xué)面臨的問(wèn)題及建議

　　四、退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　(一)了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性;

　　(二)掌握影響退休規(guī)劃的因素;

　　(三)退休規(guī)劃的流程和原則;

　　1、掌握退休規(guī)劃的流程

　　2、掌握退休規(guī)劃步驟分析方法

　　3、熟悉退休規(guī)劃原則

　　(四)薪酬與員工福利。

　　1、了解薪酬構(gòu)成與福利

　　2、熟悉基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放

　　3、了解企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放

　　4、了解其他社會(huì)福利與單位福利

　　五、投資規(guī)劃

　　(一)了解投資規(guī)劃基本內(nèi)容;

　　(二)現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置;

　　1、熟悉有效市場(chǎng)理論

　　2、掌握投資組合理論

　　3、掌握資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　4、熟悉套利定價(jià)理論

　　5、熟悉行為金融學(xué)

　　6、熟悉資產(chǎn)配置內(nèi)容

　　(三)投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析;

　　1、熟悉基本面分析

　　2、熟悉技術(shù)面分析

　　3、掌握債券分析

　　4、了解心理分析

　　5、掌握投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

　　(四)資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃。

　　1、掌握資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用

　　2、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟

　　六、稅務(wù)規(guī)劃

　　(一)稅務(wù)規(guī)劃概述;

　　1、了解稅收的特征

　　2、了解稅收制度

　　3、了解中國(guó)稅制體系

　　(二)稅務(wù)規(guī)劃基本方法;

　　1、了解稅務(wù)規(guī)劃

　　2、了解稅務(wù)規(guī)劃的分類(lèi)

　　3、了解稅務(wù)規(guī)劃的主要方法

　　(三)個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃;

　　1、熟悉個(gè)人所得稅構(gòu)成

　　2、掌握個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　(四)房屋交易稅務(wù)規(guī)劃;

　　1、了解房產(chǎn)交易相關(guān)稅種

　　2、掌握房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析

　　(五)汽車(chē)納稅介紹;

　　1、了解汽車(chē)交易相關(guān)稅種

　　2、熟悉汽車(chē)交易納稅案例

　　(六)企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃。

　　1、熟悉增值稅稅務(wù)規(guī)劃

　　2、熟悉消費(fèi)稅稅務(wù)規(guī)劃

　　3、熟悉營(yíng)業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃

　　4、熟悉企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃

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