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　　一、名詞解釋

　　1、債券信用評級：專門從事信用評級的機構(gòu)依據(jù)被廣大投資者和籌資者共同認可的標(biāo)準，獨立對債券的信用等級進行評定的行為。

　　2、賣出發(fā)行：事先不確定發(fā)行總額，在發(fā)行截止日期內(nèi)隨買隨賣，賣多少算多少，截止日后停止發(fā)行，金融債券大都采用這種方式。其一般適用于直接發(fā)行。

　　3、定額發(fā)行：事先確定發(fā)行總額，不到發(fā)行日期賣完了也不能追加發(fā)行額，發(fā)行期內(nèi)賣不出去由承銷商認購下來。其一般適用于間接發(fā)行的包銷。

　　4、債券的現(xiàn)貨交易：買賣雙方根據(jù)商定的付款方式，在較短的時間內(nèi)進行交割清算，即賣者交出債券，買者支付現(xiàn)金。

　　5、債券的期貨交易：買賣成交后，買賣雙方按契約規(guī)定的價格在將來的指定日期進行交割清算。

　　6、債券的回購協(xié)議交易：債券買賣雙方按預(yù)先簽訂的協(xié)議，約定在賣出一筆債券后一段時間再以特定價格買回這筆債券，并按商定的利率付息。

　　7、提前贖回收益率：債券發(fā)行人在債券規(guī)定到期日之前贖回債券時投資人所取得的收益率。

　　8、債券等價收益率：由于現(xiàn)金流每半年支付一次，在投資領(lǐng)域，人們習(xí)慣上是通過用半年到期收益率乘以2來計算年到期收益率，這種依據(jù)市場慣例計算出來的到期收益率也稱做債券等價收益率。

　　9、匯率：亦稱匯價或外匯行市，是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，即以一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。

　　10、黃金輸送點：由于黃金是可以自由熔化，自由鑄造和自由輸出入的，因此，外匯匯率的波動被控制在鑄幣平價上下各一定的界限內(nèi)，這個界限就是黃金輸送點。

　　11、掉期交易：外匯交易者在買進(或賣出)即期外匯的同時，賣出(或買入)數(shù)額基本相同的遠期外匯。

　　12、黃金市場：金融市場的重要組成部分，是集中進行黃金買賣和金幣兌換的交易中心。

　　13、遠期合約：是相對簡單的一種金融衍生工具，合約雙方約定在未來某一時期按約定的價格買賣約定數(shù)量的金融資產(chǎn)。

　　14、遠期利率協(xié)議：交易雙方承諾在約定的時期按照確定的利率借貸一筆確定金額的名義本金的交易。

　　15、期貨合約：交易所為進行期貨交易而制訂的標(biāo)準化合同。

　　16、期權(quán)費：由期權(quán)合約的買方向賣方支付的，也就是購買期權(quán)合同的價格。

　　17、執(zhí)行價格：由期權(quán)交易雙方在買賣期權(quán)時所敲定的某項金融商品在期權(quán)合約執(zhí)行時的價格。

　　18、證券投資基金：一種利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票，債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。

　　19、封閉式基金：又稱固定式基金，是指基金證券的預(yù)定數(shù)量發(fā)行完畢，在規(guī)定的時間內(nèi)資金規(guī)模不再增大或縮減的證券投資基金。

　　20、開放式基金：又稱變動式基金，是指基金數(shù)量與基金資本可因發(fā)行新的基金證券或投資者贖回本金而變動的證券投資基金。

　　21、基金托管人：又稱基金保管人，是基金資產(chǎn)的名義持有人與保管人。

　　22、基金持有人：投資購買并持有基金證券的個人或機構(gòu)。

　　23、審批制：證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)法律的規(guī)定，對基金的設(shè)立進行實質(zhì)性審查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。

　　24、注冊制：基金的發(fā)起人只需要向證券監(jiān)管當(dāng)局報送法律規(guī)定的有關(guān)材料，進行登記注冊即可發(fā)起設(shè)立開放式基金的制度。

　　25、申購：投資者購買開放式基金的份額。

　　26、贖回：投資者賣出基金份額，收回投資的過程。

　　27、利息：借款人由于借入資金而付給投資人的代價或者報酬，也是貸款人由于讓渡資金使用權(quán)而索取的報酬。

　　28、貨幣的時間價值：在一定時間內(nèi)由于投資而帶來的貨幣增值。

　　29、利率：投資期內(nèi)所形成的利息金額與本金的比率。

　　30、終值：現(xiàn)金流在一個時期或多個時期之后的價值，即本利之和。

　　31、資本市場的有效性：按照市場效率假說，資本市場的有效性是指市場根據(jù)新信息迅速調(diào)整證券價格的能力。

　　32、投資：個人或機構(gòu)投資者對自己現(xiàn)在所擁有資金的一種非消費性使用，投資的目的是為了在一定時期內(nèi)獲得與風(fēng)險成比例的適當(dāng)收入和本金的升值，也可能只是為了保持現(xiàn)有財富的價值。

　　33、經(jīng)濟周期：經(jīng)濟活動從繁榮到蕭條，以及從蕭條到繁榮的周而復(fù)始的周期性波動。

　　34、金融市場管理：國家金融管理當(dāng)局和有關(guān)自律性組織對金融市場的各類參與者及其融資，交易活動所作出的各種規(guī)定，以及對市場運行的組織，協(xié)調(diào)和監(jiān)督措施及辦法。

　　35、金融監(jiān)督：金融主管當(dāng)局對金融機構(gòu)實施全面的，經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促使金融機構(gòu)依法穩(wěn)健經(jīng)營，健康發(fā)展。

　　36、金融管理：金融主管當(dāng)局依法對金融機構(gòu)及其經(jīng)營活動進行的指導(dǎo)，組織，協(xié)調(diào)，控制等活動。

　　37、金融監(jiān)管：一國政府根據(jù)經(jīng)濟和金融體系穩(wěn)定，有效運行的客觀需要以及經(jīng)濟主體的共同利益要求，由金融當(dāng)局依據(jù)法律和法規(guī)對金融體系中各金融主體和金融市場實行監(jiān)管和管理，以維護債權(quán)人的利益，約束債務(wù)人的行為，確保金融主體和金融業(yè)務(wù)的公平競爭以及金融業(yè)的健康發(fā)展，進而推動經(jīng)濟發(fā)展和社會進步。

　　38、狹義的金融監(jiān)管：中央銀行或其他金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權(quán)，對整個金融業(yè)實施的監(jiān)督管理。

　　39、廣義的金融監(jiān)管：除了狹義的金融監(jiān)管內(nèi)容之外，還包括金融機構(gòu)的內(nèi)部控制與稽核，同業(yè)自律性組織的監(jiān)管，社會中介組織的監(jiān)管等。

　　40、同業(yè)拆借市場：又稱同業(yè)拆放市場，是金融機構(gòu)為解決短期資金余缺而相互進行資金融通調(diào)劑的場所，是貨幣市場最重要的組成部分。

　　41、國債市場：以國家信用為保證的國庫券，國家重點建設(shè)債券，財政債券，基本建設(shè)債券，保值公債，特種國債等的發(fā)行和交易場所。

　　42、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單：簡稱CD，是商業(yè)銀行為吸收資金而向存款人發(fā)行的具有一定金額，一定期限，約定利率，可以流通轉(zhuǎn)讓的存單。

　　43、證券市場監(jiān)管：證券管理機構(gòu)運用法律的，經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對證券的募集，發(fā)行，交易等行為以及證券投資中介機構(gòu)的行為進行的監(jiān)督與管理。

　　44、注冊制：即所謂的公開管理原則，實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公開制度，以美國聯(lián)邦證券法為代表。

　　45、核準制：即所謂的實質(zhì)管理原則，以歐洲各國的公司法為代表。

　　46、特許制：又稱許可制，以日本為代表。

　　47、操縱行為：某一組織或個人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金，信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)，操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序。

　　48、內(nèi)幕交易：又稱知內(nèi)情者交易，指公司董事，監(jiān)事，經(jīng)理，職員，主要股東，證券市場內(nèi)部人員或市場管理人員，以獲得利益或減少經(jīng)濟損失為目的，利用地位，職務(wù)等便利，獲取發(fā)行人未公開的，可以影響證券價格的重要信息，進行有價證券交易或泄露該信息的行為。

　　49、欺詐客戶：以獲取非法利益為目的，在證券發(fā)行，交易及相關(guān)活動中違反證券管理法規(guī)，從事欺詐等行為。

　　50、外匯市場管理：一國政府授權(quán)金融當(dāng)局或其他政府機構(gòu)，依據(jù)有關(guān)法令對外匯的收支，買賣，借貸，轉(zhuǎn)移及國際間結(jié)算，外匯匯率等實行的調(diào)節(jié)和控制。

　　51、金邊債券：即政府債券，具有最大的安全性，由政府保證債券的本息，因債券鑲有金邊而得名，是政府對國家財政赤字提供融資的一種重要手段。

　　52、離岸金融市場：又稱境外市場，是經(jīng)營非居民之間的融資業(yè)務(wù)，即經(jīng)營外國貸款者，投資者與外國籌資者之間業(yè)務(wù)的國際金融市場。

　　53、票據(jù)發(fā)行便利：銀行根據(jù)與借款人簽訂的協(xié)議，在約定的期限內(nèi)，通過承購以循環(huán)周轉(zhuǎn)方式連續(xù)發(fā)行的短期票據(jù)向借款人提供資金，票據(jù)期限短者7天，長者可達1年，但以3個月或6個月最為常見。

　　54、互換交易：交易雙方在預(yù)先約定的期限內(nèi)，通過中介機構(gòu)實現(xiàn)相互交換的付款業(yè)務(wù)。

　　55、遠期利率協(xié)議：于20世紀70年代后在歐洲貨幣市場上問世，用于幫助籌資者防范已籌資金利率上浮而增加籌資成本的風(fēng)險。

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