實際日期

票據(jù)日期

月為“壹”、“貳”和“壹拾”的

前加“零”

日為“壹”至“玖”和“壹拾”、“貳拾”和“叁拾”

日為“拾壹”至“拾玖”

前加“壹”

帳戶

開立時是否要中國人民銀行核準(zhǔn)

能否存入現(xiàn)金

能否支取現(xiàn)金

基本存款帳戶

核準(zhǔn)

可以

可以

一般存款帳戶

備案

可以

不能

專用存款帳戶

1.預(yù)算單位專用存款帳戶和QFII專用存款帳戶:核準(zhǔn) 

2.其他:備案

不同帳戶規(guī)定不同

不同帳戶規(guī)定不同

臨時存款帳戶

核準(zhǔn)

可以

可以(驗資期間不行)

個人銀行帳戶

備案

可以

可以

票據(jù)種類

適用地域

出票人

提示付款期

用途

銀行匯票

異地

銀行

出票日起1個月

可用于轉(zhuǎn)賬，填明“現(xiàn)金”字樣也可提現(xiàn)

商業(yè)匯票 
（自然人不得使用）

異地、同城

單位

匯票到期日起10日 
（提示：付款期限最長不得超過6個月）

轉(zhuǎn)賬

商業(yè)承兌匯票

銀行承兌匯票

銀行本票

同城

銀行

出票日起最長不得超過2個月

可用于轉(zhuǎn)賬，注明“現(xiàn)金”字樣的也可提現(xiàn)

支票

同一票據(jù)交換區(qū)域

單位、個人

出票日起l0日內(nèi)

普通支票可用于提現(xiàn)，也可用于轉(zhuǎn)賬