二、多項(xiàng)選擇題

　　61、 我國(guó)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)有( )。

　　A. 證券公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.證券登記結(jié)算公司

　　D. 信托公司

　　E.財(cái)務(wù)公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

　　解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者相當(dāng)廣泛，商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)都是同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要參與者。我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與機(jī)構(gòu)包括中資大型銀行、中資中小型銀行、證券公司、基金公司、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)(如城市信用社、農(nóng)村信用社、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司、資產(chǎn)管理公司、社保基金、投資公司、企業(yè)年金、其他投資產(chǎn)品等)。

　　62、 2013年1月16日以來(lái)，我國(guó)多層次股票市場(chǎng)包括( )。

　　A. 主板市場(chǎng)

　　B.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　C.期貨市場(chǎng)

　　D. 中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　E.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

　　解析：我國(guó)股票市場(chǎng)包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，2013年1月6日后，新增全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。

　　63、 關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中預(yù)期理論的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A. 短期利率的預(yù)期值是相同的

　　B.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)

　　C.不同期限的利率波動(dòng)幅度相同

　　D. 短期債券的利率一定高于長(zhǎng)期利率

　　E.長(zhǎng)期債券的利率等于預(yù)期的短期利率的平均值

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, E

　　解析：預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于未來(lái)不同的時(shí)間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。預(yù)期理論表明，長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)。

　　64、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)假說(shuō)，有效市場(chǎng)的類型包括( )。

　　A. 弱式有效市場(chǎng)

　　B.半弱式有效市場(chǎng)

　　C.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

　　D. 強(qiáng)式有效市場(chǎng)

　　E.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

　　解析：有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為市場(chǎng)可以分為弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)和強(qiáng)式有效市場(chǎng)。

　　65、 我國(guó)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的銀行制度，在這種制度下，我國(guó)商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有( )。

　　A.存款業(yè)務(wù)

　　B.貸款業(yè)務(wù)

　　C.匯兌業(yè)務(wù)

　　D. 結(jié)算業(yè)務(wù)

　　E.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

　　解析：分業(yè)經(jīng)營(yíng)的銀行制度下，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)。

　　66、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況的指標(biāo)有( )

　　A. 流動(dòng)性比例

　　B.單一集團(tuán)客戶授信集中度

　　C.累計(jì)外匯敞口頭寸比

　　D. 流動(dòng)性缺口率

　　E.核心負(fù)債比例

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, D, E

　　解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率指標(biāo)。

　　67、 下列方法中，屬于國(guó)際銀行業(yè)通行的前瞻性動(dòng)態(tài)資產(chǎn)負(fù)債管理方法的有( )。

　　A. 缺口分析

　　B.情景模擬

　　C.流動(dòng)性壓力測(cè)試

　　D. 久期分析

　　E.外匯敞口與敏感性分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C

　　解析：目前，國(guó)際銀行業(yè)較為通行的資管負(fù)債管理辦法主要包括缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析三種基礎(chǔ)管理方法，以及情景模擬和流動(dòng)性壓力測(cè)試兩種前瞻性動(dòng)態(tài)管理辦法。

　　68、 下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有( )。

　　A. 期限中介

　　B.監(jiān)管中介

　　C.風(fēng)險(xiǎn)中介

　　D. 信息中介

　　E.流動(dòng)性中介

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D, E

　　解析：投資銀行是通過(guò)以下四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求功能：期限中介、風(fēng)險(xiǎn)中介、信息中介、流動(dòng)性中介。

　　69、 所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更屬于廣義的并購(gòu)范疇。下列并購(gòu)方式中，屬于所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更的有( )。

　　A. 交換發(fā)盤

　　B. 股權(quán)切離

　　C.股票回購(gòu)

　　D. 杠桿收購(gòu)

　　E.溢價(jià)購(gòu)回

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

　　解析：所有權(quán)變更包括交換發(fā)盤、股票回購(gòu)、轉(zhuǎn)為非上市公司、杠桿收購(gòu)、管理層收購(gòu)。

　　70、 下列業(yè)務(wù)中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有( )。

　　A. 貸款證券化

　　B.備用信用證

　　C.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶

　　D. 票據(jù)發(fā)行便利

　　E.存款證券化

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C, E

　　解析：存款證券化、可轉(zhuǎn)讓支付命令屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新。貸款證券化和票據(jù)發(fā)行便利屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新;備用信用證屬于中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

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