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　　1、單選題

　　錢先生看準(zhǔn)棉花期貨價格大跌的時機(jī)，借入10萬元買入棉花期貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是(　)。

　　A、套利

　　B、賣空

　　C、對沖

　　D、買空

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本題考查金融工程的常用概念。投資者借入資金買入標(biāo)的資產(chǎn)，稱為買空。

　　2、單選題

　　銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔(dān)保，這種做法在風(fēng)險管理中稱為(　)。

　　A、風(fēng)險分散

　　B、風(fēng)險抑制

　　C、風(fēng)險對沖

　　D、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本題考查風(fēng)險管理的主要策略。風(fēng)險轉(zhuǎn)移分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移兩類。銀行辦理信貸業(yè)務(wù)時要求用信人提供保證擔(dān)保就屬于典型的非保險轉(zhuǎn)移策略。

　　3、單選題

　　某商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險，運用多種方式進(jìn)行信用風(fēng)險緩釋，成效顯著。下列結(jié)果中，能夠體現(xiàn)信用風(fēng)險緩釋功能的是(　)。

　　A、違約成本的下降

　　B、違約人員的下降

　　C、違約意愿的下降

　　D、違約風(fēng)險敞口的下降

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本題考查信用風(fēng)險控制的方法。信用風(fēng)險的控制方法有信用風(fēng)險緩釋和信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移。商業(yè)銀行采用內(nèi)部評價法計量信用風(fēng)險監(jiān)管資本，信用風(fēng)險緩釋功能體現(xiàn)為違約概率、違約損失率或違約風(fēng)險敞口的下降。

　　4、單選題

　　假設(shè)一支現(xiàn)金收益為3元的股票當(dāng)前的股價為20元，無風(fēng)險連續(xù)復(fù)利為0.05，已知e0.05≈1.05127，則該股票1年期的遠(yuǎn)期價格成為(　)元。

　　A、17.34

　　B、17.25

　　C、17.87

　　D、18.03

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本題考查有現(xiàn)金收益股票的遠(yuǎn)期價格計算。該股票1年期的遠(yuǎn)期價格=(20-3e-0.05)×e0.05≈18.03(元)。

　　5、單選題

　　在國際金融監(jiān)管實踐中，促使各國監(jiān)管當(dāng)局重視并加強(qiáng)宏觀審慎管理的重大催化性事件是(　)。

　　A、1994年墨西哥金融危機(jī)

　　B、1997年亞洲金融危機(jī)

　　C、2008年全球金融危機(jī)

　　D、2009年歐洲債務(wù)危機(jī)

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本題考查我國金融風(fēng)險管理的主要舉措。2008年全球金融危機(jī)爆發(fā)后，各國及國際組織及時采取措施彌補監(jiān)管部門微觀審慎監(jiān)管的不足，相關(guān)監(jiān)管改革建議及改革方案都不約而同地強(qiáng)化中央銀行在宏觀審慎管理中的作用。

　　6、單選題

　　某商業(yè)銀行對其內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評估，屬于其評估內(nèi)容的是(　)。

　　A、組織流程再造

　　B、技術(shù)手段創(chuàng)新

　　C、信息與溝通

　　D、信貸資產(chǎn)管理

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本題考查內(nèi)部控制的要素。內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督。

　　7、多選題

　　假設(shè)有一份3×9的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，關(guān)于這份協(xié)議的說法，正確的有(　)。

　　A、該協(xié)議簽訂時并不發(fā)生實際的借貸行為

　　B、該協(xié)議的買方訂立協(xié)議的目的在于規(guī)避利率上升的風(fēng)險

　　C、該協(xié)議的賣方為名義借款人

　　D、該協(xié)議的交割日按協(xié)議利率和參考利率差的折現(xiàn)值進(jìn)行交易

　　E、該協(xié)議表示的是3個月后開始的期限為9個月貸款的遠(yuǎn)期利率

　　【答案】

　　ABD

　　【解析】

　　本題考查遠(yuǎn)期利率協(xié)議。遠(yuǎn)期利率協(xié)議因為借貸雙方不必交換本金，并不發(fā)生實際上的借貸行為。所以，A正確。遠(yuǎn)期利率協(xié)議只是在交割日根據(jù)協(xié)議利率和參考利率之間的差額，交割利息差的折現(xiàn)值，所以D正確。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方是名義借款人，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率上升的風(fēng)險，所以B正確。3×9的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示3個月后開始的期限為6個月貸款的遠(yuǎn)期利率。所以E錯誤。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣方是名義貸款人，所選項C 錯誤。

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