第 1 頁：單選題

第 2 頁：多選題

第 3 頁：資料分析題

　　共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。

　　錯選，本題不得分 ;少選，所選的每個選項得0.5分

　　(61) 商業(yè)銀行風險按產生原因劃分，其中有( )。

　　A: 競爭風險

　　B: 投機風險

　　C: 國家風險

　　D: 信用風險

　　E: 流動性風險

　　答案:C,D,E

　　解析: 本題考查商業(yè)銀行風險按產生原因進行的分類。

　　(62) 下列做法中，屬于商業(yè)銀行對信用風險進行事前管理的方法有( )。

　　A: 利用評級機構的信用評級結果

　　B: 轉讓債權

　　C: 進行“5C”分析

　　D: 行使抵押權

　　E: 進行“3C”分析

　　答案:A,C,E

　　解析:

　　本題考查信用風險的管理。信用風險的管理分為機制管理和過程管理。

　　過程管理分為事前管理、事中管理、事后管理。

　　事前管理一方面可以直接利用社會上獨立評級機構對借款人的信用評級結果，

　　另一方面可以自己單獨對借款人進行信用的‘‘5C”“3C”分析。選項8、D屬于事中管理。

　　(63) 銀行業(yè)市場準入監(jiān)管的內容有( )。

　　A: 審批注冊地點

　　B: 審批注冊祝構

　　C: 審批注冊資本

　　D: 審批高級管理人員的任職資格

　　E: 審批業(yè)務范圍

　　答案:B,C,D,E

　　解析: 鍛葑業(yè)市場準入監(jiān)管的內容有審批注冊機構、審批注冊資本、審批

　　高級管理人員的任職資格、審批業(yè)務范圍。

　　(64) 商業(yè)銀行對客戶進行信用調查時采用的信用“5C”標準包括( )。

　　A: 品格

　　B: 資本

　　C: 經營環(huán)境

　　D: 成本

　　E: 擔保品

　　答案:A,B,C,E

　　解析:

　　商業(yè)銀行對客戶進行信用調查時采用的信用“5C”標準包括品格、償還能力、資本、

　　經營環(huán)境和擔保品。

　　(65) 商業(yè)銀行利潤總額的構成包括( )。

　　A: 購買企業(yè)股票利得

　　B: 證券交易傭金收入

　　C: 營業(yè)利潤

　　D: 投資收益

　　E: 營業(yè)外收支凈額

　　答案:C,D,E

　　解析:

　　商業(yè)銀行利潤總額由以下j 部分構成 ：①營業(yè)利潤 ;②投資收益 ;③營業(yè)外收支凈額。

　　(66) 下列做法中，屬于金融風險管理流程環(huán)節(jié)的有( )。

　　A: 風險識別

　　B: 風險評估

　　C: 風險轉移

　　D: 風險控制

　　E: 風險監(jiān)控

　　答案:A,B,D,E

　　解析:

　　金融風險管理流程包括風險識別、風險評估與量化、風險控制與緩釋、風險監(jiān)控、

　　風險報告。

　　(67) 下列做法中，屬于國家風險管理的方法有( )。

　　A: 簽訂雙邊投資保護協(xié)定

　　B: 平衡資產和負債的流動性

　　C: 實行經濟金融交易的國別多樣化

　　D: 參與多邊投資保護協(xié)定的談判

　　E: 實行跨國聯合的股份化投資

　　答案:A,C,D,E

　　解析:

　　本題考察國家風險管理的方法。國家風險的管理辦法分為：

　　國家層面的管理辦法和企業(yè)層面的管理辦法。其中，國家層面的管理方法包括：①

　　與他國簽訂雙邊投資促進與保護協(xié)定 ;②

　　設立官方的保險或擔保公司對國家風險提供保險或擔保 ;③積極參與各國際組織、

　　區(qū)域性組織的多邊投資保護協(xié)定的談判活動;④加強外交對對外經貿活動的支持 ;⑤

　　金融監(jiān)管當局在金融監(jiān)管中要求商業(yè)銀行對有關國家的債權保持最低準備金等。

　　(68) 下列業(yè)務中，屬于中央銀行資產業(yè)務的有( )。

　　A: 再貼現

　　B: 買入國債

　　C: 集中存款準備金

　　D: 國際儲備

　　E: 集中辦理票據交換

　　答案:A,B,D

　　解析: 中央銀行資產業(yè)務包括貸款、再貼現、證券買賣、國際儲備和其他資產業(yè)務。

　　(69)商業(yè)銀行經營與管理的原則包括( )。

　　A: 安全性原則

　　B: 流動性原則

　　C: 審慎性原則

　　D: 盈利性原則

　　E: 單一性原則

　　答案:A,B,D

　　解析:商業(yè)銀行經營與管理的原則包括安全性原則、流動性原則、盈利性原則。

　　(70) 在對客戶進行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4C”營銷策略包括( )。

　　A: 成本

　　B: 能力

　　C: 便利

　　D: 消費者

　　E: 溝通

　　答案:A,C,D,E

　　解析:

　　本題考查商業(yè)銀行的市場營銷策略。商業(yè)銀行采用的“4C”營銷策略包括 ：消費者

　　(Consumer)、成本(Cost)、便利(ConvenienCe)和溝通(CommuniCation)。

　　(71) 下列金融機構中，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責監(jiān)管的有( )。

　　A: 財務公司

　　B: 期貨公司

　　C: 信托投資公司

　　D: 金融租賃公司

　　E: 金融資產管理公司

　　答案:A,C,D,E

　　解析:

　　中國銀監(jiān)會根據國務院授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、

　　農村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機構，以及金融資產管理公司、

　　信托投資公司、財務公司、金融租賃公司和由中國銀監(jiān)會批準設立的其他金融機構。

　　(72)在我國實行人民幣經常項目可兌換條件下的資本項目管理情況下.

　　境外資本可以通過證券投資的渠道進入我國，具體進入方式有( )。

　　A: 投資于B股市場

　　B: 投資于央行票據

　　C: 投資于銀行承兌匯票

　　D: 通過合格境外機構投資者間接投資于A股市場

　　E: 投資于銀行理財產品

　　答案:A,D

　　解析:本題考查人民幣經常項目可兌換條件下的資本項M管理。在證券資

　　金流入環(huán)節(jié)，境外投資者可直接進入境內B股市場，無須審批 ;

　　境外資本可以通過合格境外機構主資者間接投資境內A股市場，買賣股票、債券等。

　　(73) 根據凱恩斯的流動性偏好理論，人們持有貨幣的動機有( )。

　　A: 交易動機

　　B: 成就動機

　　C: 預防動機

　　D: 交往動機

　　E: 投機動機

　　答案:A,C,E

　　解析:

　　凱恩斯認為，人們的貨幣需求行為是由交易動機、預防動機和投機動機三種動機決定的

　　。

　　(74) 下列方法中，屬于國際銀行業(yè)通行的前瞻性動態(tài)資產負債管理方法的有( )。

　　A: 缺口分析

　　B: 情景模擬

　　C: 流動性壓力測試

　　D: 久期分析

　　E: 外匯敞口與敏感性分析

　　答案:B,C

　　解析:

　　本題考查資產負債管理方法。資產負債管理方法主要包括缺口分析、久期分析、

　　外匯敞口與敏感性分析三種基礎管理方法，

　　以及情景模擬和流動性壓力測試兩種前瞻性動態(tài)管理方法。

　　(75)市場經濟條件下貨幣均衡的實現包括( )。

　　A: 健全的利率機制

　　B: 發(fā)達的金融市場

　　C: 有效的中央銀行調控機制

　　D: 商品市場上的均衡

　　E: 國際收支平衡

　　答案:A,B,C

　　解析:市場經濟條件下貨幣均衡的實現有賴于三個條件，即①健全的利率機制 ;②

　　發(fā)達的金融市場 ;③有效的中央銀行調控機制。

　　(76) 近年來，我國已經采取的對外匯儲備進行積極管理的措施有( )。

　　A: 調節(jié)國際收支順差

　　B: 實行藏匯于民

　　C: 增加外匯占款

　　D: 儲備貨幣多元化

　　E: 構建積極的外匯儲備管理模式

　　答案:A,B,D,E

　　解析:

　　在實踐中，我國已經采取了對國際儲備進行積極管理的措施 ：

　　采取針對國際收支順差的調節(jié)措施，采取了藏匯于民的政策，

　　采取了盡量使外匯儲備貨幣多元化的策略，

　　積極地進行盈利性更高的國內外股權類投資配置，

　　引進和構建了積極的外匯儲備管理模式和機制。

　　(77) 下列情況中，可能會導致成本推進型通貨膨脹的有( )。

　　A: 壟斷性大公司為獲取壟斷利潤人為提高產品價格

　　B: 勞動力不能及時在不同部門之間轉移

　　C: 有組織的工會迫使工資的增長率超過勞動生產率的增長率

　　D: 資源在各部門之間的配置嚴重失衡

　　E: 匯率變動引起進出口產品和原材料成本上升

　　答案:A,C,E

　　解析:

　　本題考查導致成本推進型通貨膨脹的原因。選項BD屬于經濟結構變化導致的通貨膨脹

　　。

　　(78)

　　對擬發(fā)行股票的合理估值是首次公開發(fā)行股票定價的基礎。下列估值方法中，

　　屬于相對估值法的有( )。

　　A: 市盈率倍數估值法

　　B: 市凈率倍數估值法

　　C: 股利折現模型

　　D: 折現現金流模型

　　E: 企業(yè)價值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益倍數估值法

　　答案:A,B,E

　　解析:

　　本題考查相對估值法的相關知識。相對估值法包括 ：①市盈率倍數估值法 ;②

　　市凈率倍數估值法 ;③企業(yè)價值與利息、所得稅前收益倍數估值法 ;④企業(yè)價值與利息

　　、所得稅、折舊、攤銷前收益倍數估值法 ;⑤企業(yè)價值與利息、所得稅、折舊、攤銷、

　　租金前收益倍數估值法等。

　　(79) 根據資產定價理論中的有效市場假說，有效市場的類型包括( )。

　　A: 弱式有效市場

　　B: 半弱式有效市場

　　C: 半強式有效市場

　　D: 強式有效市場

　　E: 超強式有效市場

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　本題考查有效市場假說的相關知識。有效市場假說包括弱式有效市場、半強式有效市場

　　、強式有效市場三類。

　　(80) 下列方法中，屬于利率風險管理的方法是( )。

　　A: 做遠期外匯交易

　　B: 缺口管理

　　C: 做貨幣衍生品交易

　　D: 做利率衍生品交易

　　E: 做結構性套期保值

　　答案:B,D

　　解析:

　　利率風險的管理方法包括選擇有利的利率、調整借貸期限、缺口管理、久期管理、

　　利用利率衍生品交易。

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