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　　一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)

　　1 狹義的金融創(chuàng)新是指(　　)的創(chuàng)新。

　　A.金融工具

　　B.金融市場(chǎng)

　　C.金融制度

　　D.金融機(jī)構(gòu)

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A 狹義的金融創(chuàng)新就是指金融工具的創(chuàng)新，而廣義的金融創(chuàng)新包括ABCD四項(xiàng)。 選A。

　　2 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)主要被用于(　　)的評(píng)估。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法主要有風(fēng)險(xiǎn)累積與聚集法、概率法、靈敏度法、波動(dòng)性法、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)、極限測(cè)試法和情景分析法。選B。

　　3 企業(yè)債券的上市是由以下(　　)監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.銀監(jiān)會(huì)

　　C.保監(jiān)會(huì)

　　D.證監(jiān)會(huì)

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和清算;批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市;監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)。選D。

　　4 經(jīng)過5年多來的建設(shè)培育，(　　)已基本確立了我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率地位，成為傳導(dǎo)貨幣政策、反映市場(chǎng)利率變動(dòng)的重要指標(biāo)，并在市場(chǎng)化利率形成機(jī)制中發(fā)揮重要作用。

　　A.LIBOR

　　B.SHIBOR

　　C.滬深300指數(shù)

　　D.再貼現(xiàn)率

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B經(jīng)過5年多來的建設(shè)培育，SHIBOR已基本確立了我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率地位，成為傳導(dǎo)貨幣政策、反映市場(chǎng)利率變動(dòng)的重要指標(biāo)，并在市場(chǎng)化利率形成機(jī)制巾發(fā)揮重要作用。選B。

　　5 由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.村鎮(zhèn)銀行

　　B.小額貸款公司

　　C.農(nóng)村信用社

　　D.郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A村鎮(zhèn)銀行是指依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。選A。

　　6 下列有關(guān)金融工具的性質(zhì)中，說法正確的是(　　)。

　　A.期限性與收益性成正比

　　B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

　　C.期限性與流動(dòng)性成正比

　　D.流動(dòng)性與收益性成正比

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A 金融工具的期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成正比、與流動(dòng)性成反比，流動(dòng)性與收益性成反比.BCD錯(cuò)誤。選A。

　　7 2003年修改通過的《中華人民共和圉商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括安全性、流動(dòng)性和(　　)。

　　A.政策性

　　B.公益性

　　C.效益性

　　D.審慎性

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則包括安全性、流動(dòng)性和效益性。選C。

　　8 下列關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法中，正確的是(　　)。

　　A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的

　　B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的

　　C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的

　　D.買方和賣方的損失都是有限的

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C金融期權(quán)的投資風(fēng)險(xiǎn)，可以分別從金融期權(quán)的買方和賣方兩個(gè)角度來把握。從金融期權(quán)的買方來看，如果買人看漲期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格上漲，或買人看跌期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格下跌，則根據(jù)上漲下跌幅度和買進(jìn)數(shù)量有無限獲利機(jī)會(huì)，而可能承擔(dān)的損失以期權(quán)費(fèi)為上限。從金融期權(quán)的賣方來看，如果賣出看漲期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格果然上漲，則蒙受資本損失;如果賣出看跌期權(quán)，在投資期內(nèi)對(duì)應(yīng)的金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格果然下跌，則蒙受資本損失，賣方的損失無上限。選C。

　　9 金融宏觀調(diào)控存在的前提是(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)的短期波動(dòng)

　　B.中央銀行體系

　　C.商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造

　　D.二級(jí)銀行體制

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D金融宏觀調(diào)控存在的前提是商業(yè)銀行是獨(dú)立的市場(chǎng)主體，實(shí)行二級(jí)銀行體制。選D。

　　10 目前中國(guó)金融期貨交易所已經(jīng)推出的金融衍生品是(　　)。

　　A.國(guó)債期貨

　　B.外匯期貨

　　C.滬深300指數(shù)期貨

　　D.外匯期權(quán)

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C 目前，中國(guó)金融期貨交易所已經(jīng)推出了滬深300指數(shù)期貨，并正在深入研究開發(fā)國(guó)債、外匯期貨及外匯期權(quán)等金融衍笙產(chǎn)品。選C。

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