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　　一、單項選擇題(共44題，每題1分，每題的備選項中，只有一個最符合題意)

　　1 (2012年)在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護(hù)的買方向信用風(fēng)險保護(hù)賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是(　　)。

　　A.信用違約互換(CDO)

　　B.信用違約互換(CDS)

　　C.債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)

　　D.債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查信用違約互換的概念。信用違約互換(CDS)是最常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險保護(hù)買方向信用風(fēng)險保護(hù)賣方定期支付固定的費用或者一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。

　　2 (2011年)在金融市場的各類主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場的主體是(　　)。

　　A.企業(yè)

　　B.家庭

　　C.政府

　　D.金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查金融市場主體的相關(guān)知識。家庭是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　3 (2012年)如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，則該國(　　)。

　　A.外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值

　　B.外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值

　　C.外匯供過于求，外匯匯率上升，本幣貶值

　　D.外匯供過于求，外匯匯率下降，本幣升值

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查國際收支不均衡的調(diào)節(jié)。當(dāng)國際收支逆差時，外匯供不應(yīng)求，導(dǎo)致外匯匯率上漲;而當(dāng)國際收支順差時，外匯供過于求，導(dǎo)致外匯匯率下降。

　　4 (2012年)在證券一、二級市場上，投資銀行最本源，最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動分別是(　　)。

　　A.證券發(fā)行與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢

　　B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷

　　C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易

　　D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查投資銀行的主要業(yè)務(wù)。證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易是投資銀行最本源，最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動。

　　【提示】此知識點新教材有變化

　　5 (2013年)我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算數(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報價行(　　)。

　　A.報出的回購協(xié)議利率

　　B.持有的國庫收益率

　　C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

　　D.報出的外幣存款利率

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)的相關(guān)知識。2007年1月4日，上海銀行間同業(yè)拆放利率(簡稱Shibor)開始正式運(yùn)行，Shibor被稱為中國的1ibor，是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價團(tuán)，自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。

　　6 (2011年)貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普曲線，(　　)之間就存在矛盾。

　　A.穩(wěn)定物價與充分就業(yè)

　　B.穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長

　　C.穩(wěn)定物價與國際收支平衡

　　D.經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性。貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普曲線，穩(wěn)定物價與充分就業(yè)之間就存在矛盾。

　　7 (2011年)凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時，投機(jī)動機(jī)引起的貨幣需求量是無限的，并將這種現(xiàn)象稱為(　　)。

　　A.現(xiàn)金偏好

　　B.貨幣幻覺

　　C.流動性過剩

　　D.流動性偏好陷阱

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析J本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)相關(guān)理論。凱恩斯認(rèn)為，在利率極高時，投機(jī)動機(jī)引起的貨幣需求量等于零，而當(dāng)利率極低時，投機(jī)動機(jī)引起的貨幣需求量將是無限的。也就是說，由于利息是人們在一定時期放棄手中貨幣流動性的報酬，所以利率不能過低，否則人們寧愿持有貨幣而不再儲蓄，這種情況被稱為“流動性偏好陷阱”。

　　8 (2013年)我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)于高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是(　　)。

　　A.中小企業(yè)板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.主板市場

　　D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國股票市場的相關(guān)知識。在運(yùn)行中小企業(yè)板市場取得豐富經(jīng)驗后，國家開始著手設(shè)立服務(wù)于高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的創(chuàng)業(yè)板市場。

　　9(2013年)通貨膨脹實質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價格總水平在一定時期內(nèi)(　　)。

　　A.持續(xù)下降

　　B.持續(xù)上升

　　C.間歇性下降

　　D.間歇性上升

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查通貨膨脹的含義。通貨膨脹是在一定時間內(nèi)一般物價水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。

　　10 (2013年)“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)力。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當(dāng)時市坊中新上市的股票(　　)。

　　A.市場價低于發(fā)行價

　　B.市場價高于發(fā)行價

　　C.收盤價低于開盤價

　　D.收盤價高于開盤價

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查“綠鞋期權(quán)”的相關(guān)知識。綠鞋期權(quán)行使期內(nèi)，若市場股價高于發(fā)行價，主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價額外配發(fā)多達(dá)該次募集總量15%的股票，主承銷商將其配售給投資者;若市場股價低于發(fā)行價，則主承銷商用超額的15%的資金從集中競價交易市場價購進(jìn)發(fā)行人股票，再配售給投資者。

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