二、多項(xiàng)選擇題

　　1

　　[答案]：AD

　　[解析]：銀行監(jiān)管的基本方法是現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。參見教材P209

　　2

　　[答案]：BCDE

　　[解析]：本題考查金融全球化迅速發(fā)展的表現(xiàn)。參見教材P217—218

　　3

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：本題考查證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。參見教材P212—213

　　4

　　[答案]：ABC

　　[解析]：在《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中列出的三項(xiàng)目標(biāo)是：保護(hù)投資者;確保市場(chǎng)公平、有效和透明;減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P221

　　5

　　[答案]：ABE

　　[解析]：本題考查我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的挑戰(zhàn)。分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的挑戰(zhàn)有：金融控股集團(tuán)的監(jiān)管制度、金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管、機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)。參見教材P216—217

　　6

　　[答案]：BE

　　[解析]：本題考查銀行業(yè)監(jiān)管的方法中現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容�，F(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性檢查的兩個(gè)大的方面。參見教材P209

　　7

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：目前，世界上有很多國(guó)家的金融監(jiān)管當(dāng)局采用了監(jiān)管評(píng)級(jí)制度，來(lái)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)。檢查主要圍繞資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理能力、盈利水平、流動(dòng)性及市場(chǎng)敏感性進(jìn)行。參見教材210頁(yè)。

　　8

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本題考查我國(guó)衡量資產(chǎn)安全性指標(biāo)的規(guī)定，要求考生準(zhǔn)確掌握。參見教材P207

　　9

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：本題考查附屬資本包括的內(nèi)容。參見教材206頁(yè)。

　　10

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有“公共利益論”、“特殊利益論”、“社會(huì)選擇論”、“經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論”等。參見教材P202

　　11

　　[答案]：CDE

　　[解析]：金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。參見教材P200