1、傳統(tǒng)的釘住匯率制：官方將本幣實際或公開地按照固定匯率釘住一種主要國際貨幣或一籃子貨幣，匯率波動幅度不超過±1%。

　　2、水平區(qū)間內(nèi)釘住匯率制。它類似于傳統(tǒng)的釘住匯率制，不同的是匯率波動幅度大于±1% 。

　　3、風(fēng)險系數(shù)β

　　如果β>1，其收益率變動大于市場組合收益率變動，“激進型”證券;

　　如果β<1，其收益率變動小于市場組合收益率變動，“防衛(wèi)型”證券;

　　市場組合β=1，因此β為1的證券具有平均風(fēng)險;

　　即使β=0，也并不一定代表證券無風(fēng)險，有可能是證券價格波動與市場價格波動無關(guān)。但如果證券無風(fēng)險，β一定為零。

　　4、1996年，全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立。

　　5、同業(yè)拆借市場：期限≤1年。全國銀行間同業(yè)拆借中心按1天、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、4個月、6個月、9個月、1年共11個品種計算和公布加權(quán)平均利率。

　　6、質(zhì)押式回購、買斷式回購：期限為1天~365天

　　7、超短期融資券：期限270天以內(nèi)

　　8、同業(yè)存單的期限不超過1年

　　9、根據(jù)資產(chǎn)配置的比例不同分為：

　　(1)偏股型基金：股票配置比例50%~70%，債券配置比例20%~40%

　　(2)偏債型基金：債券配置比例高，股票配置比較低的基金。

　　(3)平衡型基金：股票與債券配置比例較為平衡，為40%~60%

　　(4)靈活配置型基金：配置比例根據(jù)市場狀況進行調(diào)整。

　　10、我國股票市場：

　　(1)1990年12月上海證券交易所成立，1991年7月深圳證券交易所成立。

　　(2)2004年5月，中國證監(jiān)會正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場。2021年4月，深交所主板與中小企業(yè)板合并正式實施。

　　(3)2009年10月30日，我國創(chuàng)業(yè)板正式推出。

　　(4)2013年1月16日，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(股轉(zhuǎn)系統(tǒng))正式揭牌運營。

　　(5)2019年6月13日，上交所科創(chuàng)板正式開板。

　　(6)2019年7月22日，科創(chuàng)板首批25家公司在上交所掛牌上市交易。

　　(7)2021年9月3日，為支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，經(jīng)國務(wù)院審批同意，北交所正式成立。

　　11、目前，上交所和深交所均實行 "T+1"交割方式完成清算交易。

　　12、證券投資基金管理公司：注冊資本≥1億元

　　13、商業(yè)銀行市場營銷策略

　　4P：產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

　　4C：消費者、成本、便利、溝通

　　4R：關(guān)聯(lián)、反應(yīng)、關(guān)系、回報

　　14、信用的5C標(biāo)準(zhǔn)：品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本(Capital)、經(jīng)營環(huán)境(Conditions)、擔(dān)保品(Collateral)

　　15、合格投資者：

　�、�2年以上投資經(jīng)歷，且家庭金融凈資產(chǎn)≥300萬元人民幣/家庭金融資產(chǎn)≥500萬元人民幣/近3年本人年均收入≥40萬元人民幣;

　�、谧罱�1年末凈資產(chǎn)≥1000萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;

　　③其他情形。

　　【2年投資經(jīng)歷，金融凈資產(chǎn)300萬/金融資產(chǎn)500以上/近3年年均40萬/近1年凈資產(chǎn)≥1000萬】

　　16、固定收益類理財產(chǎn)品：投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%。

　　權(quán)益類理財產(chǎn)品：投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%。

　　商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品：投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%。

　　17、公募理財產(chǎn)品：單一投資者銷售起點≥1萬元人民幣。

　　私募理財產(chǎn)品：合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額≥30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產(chǎn)品的金額≥40萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額≥100萬元人民幣。

　　【公募：單一1萬;私募：單只固守30萬，混合類40萬，權(quán)益類/金融衍生品類100萬】

　　18、平均流動率>1，資產(chǎn)運用過度;平均流動率<1，資產(chǎn)運用不足。

　　19、巴塞爾協(xié)議的演進：

　　①1988年達成。

　�、�2004年，巴塞爾委員會推出了巴塞爾新資本協(xié)議，又稱巴塞爾協(xié)議Ⅱ。

　�、�2010年年底，巴塞爾委員會正式公布了巴塞爾協(xié)議Ⅲ。

　�、�2017年12月，巴塞爾協(xié)議Ⅲ修訂完成，自2022年1月1日起逐步實施。

　　20、巴塞爾協(xié)議對資本管理的要求：根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ，商業(yè)銀行的一級資本充足率下限為6%，核心一級資本充足率下限為4.5%;系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求為1%;商業(yè)銀行要設(shè)立“資本防護緩沖資金”總額不得低于銀行風(fēng)險資產(chǎn)的2.5%;各國可根據(jù)情況要求銀行提取0~2.5%的逆周期資本緩沖，以便銀行可以對抗過度放貸所帶來的風(fēng)險。

　　21、我國實施巴塞爾協(xié)議Ⅲ新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的安排：

　　(1)改進了資本充足率計算方法，將監(jiān)管資本修改為三級分類，即核心一級資本、其他一級資本和二級資本;嚴(yán)格執(zhí)行對核心一級資本的扣除規(guī)定，提升了資本工具吸收損失能力。

　　(2)提高了資本充足率監(jiān)管要求，將最低資本充足率要求調(diào)整為三個層次，核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別不低于5%、6%和8%。

　　引入逆周期資本監(jiān)管框架，包括2.5%的留存超額資本要求和0~2.5%的逆周期超額資本要求。

　　增加系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求，暫定為1%。新標(biāo)準(zhǔn)實施后，正常條件下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不低于11.5%和10.5%。

　　(3)建立了杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，即一級資本占調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比例不低于4%，彌補資本充足率的不足，控制銀行業(yè)金融機構(gòu)以及銀行體系的杠桿率積累。

　　22、財務(wù)管理——利潤分配

　　按照稅后利潤的10%提取法定盈余公積金。法定盈余公積金可彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本金，彌補虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的25%;

　　23、證券公司以自有資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

　　(1)按照中國金融期貨交易所有關(guān)規(guī)定申請交易編碼;

　　(2)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按100%比例扣減凈資本;

　　(3)對已進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的5%計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備(5%為基準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)，不同類別公司按規(guī)定實施不同的風(fēng)險資本準(zhǔn)備計算比例，下同);

　　(4)對未進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的20%計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備;

　　(5)自營權(quán)益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計額不得超過凈資本的100% ，其中，股指期貨以股指期貨合約價值總額的15%計算，國債期貨以國債期貨合約價值總額的5%計算。

　　24、集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不少于2人，不得超過200人。

　　25、資產(chǎn)管理計劃類別：

　　(1)投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80% 的為固定收益類;

　　(2)投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%的，為權(quán)益類;

　　(3)投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類;

　　(4)投資債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為混合類。

　　26、證券公司申請中間介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　①申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);

　�、谝寻匆�(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;

　�、廴�資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　�、芘鋫浔匾�的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展中間介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;

　　27、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括：

　　(1)現(xiàn)金;

　　(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;

　　(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　28、貨幣市場基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

　　(1)同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外;

　　(2)貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%。

　　29、貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應(yīng)對潛在的贖回要求，其投資組合應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

　　(1)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%;

　　(2)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%;

　　(3)到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%;

　　(4)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。

　　30、我國管理的股票基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提管理費，指數(shù)基金和債券基金的年管理費率一般為0.3%~1. 0%，貨幣市場基金的年管理費率一般為 0.15%~0.33%。

　　31、股票基金的年托管費率一般為0.25% ，指數(shù)基金和債券基金的年托管費率一般為0.1%~0.25%，貨幣市場基金的年托管費率一般為0.05%~0.1%。

　　32、基金可以從基金資產(chǎn)中列支基金銷售服務(wù)費，其年費率一般不高于0.8%。

　　33、合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于30萬元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于100萬元。

　　34、資產(chǎn)管理計劃的初始募集規(guī)模不得低于1000萬元。

　　35、基金管理公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于6個月。

　　36、基金托管人市場準(zhǔn)入：

　　(1)凈資產(chǎn)不低于200億元人民幣，風(fēng)險控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定;

　　(2)基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2;擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗;

　　(3)最近3年無重大違法違規(guī)記錄;

　　37、信托公司：

　　注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本;

　　信托公司凈資本不得低于人民幣2億元;凈資本不得低于各項風(fēng)險資本之和的100%;凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%。

　　【信托公司：注冊資本3億元、凈資本2億元;凈資本≥各項風(fēng)險資本之和100%;凈資本≥凈資產(chǎn)40%】

　　38、信托公司籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月;未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。

　　信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月開業(yè);不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。

　　39、近代租賃始于18世紀(jì)的工業(yè)革命。

　　40、現(xiàn)代融資租賃以1952年美國租賃公司的成立為標(biāo)志。

　　41、1981年，中國東方國際租賃公司和中國租賃有限公司的成立，標(biāo)志著我國融資租賃業(yè)的創(chuàng)立。

　　42、金融租賃公司：

　　(1)可以吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款;

　　(2)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

　　(3)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%。

　　43、金融租賃公司的監(jiān)管要求：

　　(1)資本充足率。金融租賃公司資本凈額與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的最低監(jiān)管要求。

　　(2)單一客戶融資集中度。金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的30%。

　　(3)單一集團客戶融資集中度。對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的50%。

　　(4)單一客戶關(guān)聯(lián)度。對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的30%。

　　(5)全部關(guān)聯(lián)度。對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的50%。

　　(6)單一股東關(guān)聯(lián)度。對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過該股東在金融租賃公司的出資額，且應(yīng)同時滿足本辦法對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

　　(7)同業(yè)拆借比例。同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的100%。

　　【單一：資本凈額30%;集團/全部：資本凈額50%;同業(yè)拆借：資本凈額100%】

　　44、遠期利率協(xié)議的表示：通常是交割日×到期日，如3×9的遠期利率協(xié)議表示3個月后開始的期限為6個月的貸款遠期利率。

　　45、互換的期限通常在1年以上，有時甚至在15年以上。

　　46、巴塞爾協(xié)議Ⅰ：核心資本充足率不得低于4% ，總資本充足率不得低于8%。

　　47、巴塞爾協(xié)議Ⅱ：最低資本充足率要達到8%，核心資本充足率下限要求為4%

　　48、巴塞爾協(xié)議Ⅲ：一級資本充足率下限由4%提高到6%，建立2.5%的資本留存緩沖和0-2.5%的逆周期資本緩沖，要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步升至10.5%，普通股最低比例資本留存緩沖比率在2019年以前由3.5%逐步升至7%。

　　49、我國的貨幣層次劃分：

　　M0=流通中現(xiàn)金

　　M1=M0+單位活期存款

　　M2=M1+儲蓄存款+單位定期存款+單位其他存款

　　M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等

　　50、爬行式通貨膨脹：指價格總水平上漲的年率不超過2%—3%，并且在經(jīng)濟生活中沒有形成通貨膨脹的預(yù)期。

　　50、奔騰式通貨膨脹：物價總水平上漲率在2位數(shù)以上，且發(fā)展速度很快。

　　51、設(shè)立最早的中央銀行是瑞典銀行——格蘭銀行(1694年)被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。

　　52、銀行業(yè)監(jiān)管——市場運營監(jiān)管

　　53、流動性風(fēng)險指標(biāo)：包括流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例、流動性匹配率、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率(該四個指標(biāo)均應(yīng)當(dāng)不低于100%)和流動性比例(應(yīng)當(dāng)不低于25%)，另外還有存貸比等監(jiān)測指標(biāo)。

　　54、2022年年初中國銀保監(jiān)會發(fā)布的非現(xiàn)場監(jiān)管基礎(chǔ)指標(biāo)相關(guān)文件中，關(guān)于流動性的指標(biāo)有12項，分別是流動性比例、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資產(chǎn)比例、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率、流動性匹配率、流動性缺口率(90天)、核心負債比例、人民幣超額備付金率、存貸款比例(調(diào)整后)、最大十戶存款比例、最大十家同業(yè)融入比例和同業(yè)融入比例。

　　55、我國證券公司準(zhǔn)入條件：

　　①證券公司股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營中必需的非貨幣財產(chǎn)出資;證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

　�、谟幸蚬室夥缸锉慌刑幮塘P，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年和凈資產(chǎn)低于實收資本的50%或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%以及不能清償?shù)狡趥鶆?wù)等情形之一的單位或者個人，不得成為證券公司持股5%以上的股東或者實際控制人。證券公司的其他股東，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)要求。

　　③未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權(quán)。證券公司的股東不得違反國家規(guī)定，約定不按照出資比例行使表決權(quán)。

　�、茏C券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　56、保險公司開業(yè)之前對其最低資本加以規(guī)定(全國性公司5億元人民幣，區(qū)域性公司為2億元人民幣);

　　在公司成立后，必須將其注冊資本的20%作為法定保證金存入國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)指定銀行，專用于公司清算時清償債務(wù);同時規(guī)定財產(chǎn)保險、人身意外傷害險、短期健康保險、再保險業(yè)務(wù)按當(dāng)年自留保費收入的1%提取保險保障基金，直至達到總資產(chǎn)的6%。保證金和保險保障基金是最基本的風(fēng)險緩沖基金。

　　57、國際儲備：

　　(1)國際儲備額與國民生產(chǎn)總值之比，一般為 10%;

　　(2)國際儲備額與外債總額之比，一般在30%~50%;

　　(3)國際儲備額與進口額之比，一般為25%;如果以月來計量，國際儲備額應(yīng)能滿足3個月的進口需求。

　　58、根據(jù)國際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，20%的負債率、100%的債務(wù)率、25%的償債率和25%的短期債務(wù)率是債務(wù)國控制外債總量的警戒線。

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