2011年經(jīng)濟(jì)師《初級(jí)金融》考試大綱

　　一、貨幣與貨幣流通

　　考試目的

　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握貨幣形態(tài)的發(fā)展演變過程，各種形態(tài)貨幣的基本概念，貨幣流通的概念、形式，應(yīng)用貨幣需求與貨幣供給理論對(duì)現(xiàn)代信用貨幣流通條件下貨幣流通的基本表現(xiàn)形式即貨幣均衡、通貨膨脹、通貨緊縮進(jìn)行分析，貨幣基本知識(shí)、基本理論和貨幣流通等方面的內(nèi)容，以及運(yùn)用這些知識(shí)和方法解決實(shí)際問題的能力。

　　考試內(nèi)容

　　(一)貨幣形態(tài)的發(fā)展演變

　　貨幣由商品貨幣、代用貨幣向信用貨幣的發(fā)展演變過程，商品貨幣、代用貨幣和信用貨幣的基本概念，商品貨幣、代用貨幣和信用貨幣的基本特征及其存在形式，信用貨幣在現(xiàn)代的發(fā)展變化，信用貨幣的特征和發(fā)展趨勢(shì)。

　　(二)貨幣流通的概念和形式

　　貨幣流通的概念及其形式--現(xiàn)金流通和存款流通的渠道，人民幣現(xiàn)金和存款貨幣流通的關(guān)系，廣義貨幣流通渠道以及廣義貨幣流通與銀行信貸的關(guān)系。

　　(三)貨幣需求的概念及其決定因素

　　貨幣需求的概念，費(fèi)雪方程式和劍橋方程式的內(nèi)容及其相互關(guān)系，馬克思貨幣需求理論的內(nèi)容，凱恩斯貨幣需求動(dòng)機(jī)理論、貨幣需求函數(shù)及其貨幣需求理論的特點(diǎn)，弗里德曼貨幣需求函數(shù)理論的特點(diǎn)及其意義。

　　(四)貨幣供給的概念及其決定因素

　　貨幣供給的概念和口徑，決定貨幣供給的因素;銀行信貸收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系：商業(yè)銀行信貸收支與貨幣供給的關(guān)系，中央銀行信貸調(diào)控與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系;國家財(cái)政收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系。

　　(五)貨幣均衡

　　貨幣均衡的含義和標(biāo)志;貨幣失衡：通貨膨脹與通貨緊縮;通貨膨脹的原因和類型，通貨緊縮的原因。

　　二、信用與利息

　　考試目的

　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握信用的概念、信用形式和信用的作用，社會(huì)信用體系、征信與征信服務(wù)的主要內(nèi)容，利息、利息率的基本概念，利息率的決定影響因素、利息率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)影響的主要內(nèi)容和基本觀點(diǎn)，利率體系的主要內(nèi)容、計(jì)算利息的基本規(guī)定，計(jì)算各類利息的操作能力，以及運(yùn)用這些知識(shí)和方法解決實(shí)際問題的能力。

　　考試內(nèi)容

　　(一)信用

　　信用的概念，信用的產(chǎn)生和發(fā)展;商業(yè)信用、銀行信用、國家信用、消費(fèi)信用、租賃信用和國際信用的概念，商業(yè)信用的特點(diǎn)、局限性;銀行信用的特點(diǎn)，國家信用的作用，商業(yè)信用、消費(fèi)信用、租賃信用和國際信用的主要形式;信用的作用;社會(huì)信用體系;征信與征信服務(wù)。

　　(二)利息與利息率

　　利息的概念;利息的性質(zhì)，西方學(xué)者關(guān)于利息性質(zhì)理論的主要觀點(diǎn);利息率和利息率的種類;利息率的決定影響因素;利息率變動(dòng)對(duì)聚集社會(huì)資金的影響，利息率變動(dòng)對(duì)信貸規(guī)模和結(jié)構(gòu)的影響，利息率變動(dòng)對(duì)資金使用效益的影響，利息率變動(dòng)對(duì)商品價(jià)格的影響;我國現(xiàn)行的利率體系;利息的基本計(jì)算方法。

　　(三)存款利息的計(jì)算

　　儲(chǔ)蓄存款利息計(jì)算，計(jì)算儲(chǔ)蓄存款利息的基本規(guī)定;《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》對(duì)各種儲(chǔ)蓄存款計(jì)算的規(guī)定;儲(chǔ)蓄存款利息的計(jì)算方法;單位存款利息的計(jì)算，中國人民銀行對(duì)單位存款利息計(jì)算的有關(guān)規(guī)定;單位活期存款利息的計(jì)算方法;單位定期存款利息的計(jì)算方法;金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金存款利息的計(jì)算，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金存款計(jì)息的有關(guān)規(guī)定;金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金存款利息的計(jì)算方法。

　　(四)貸款利息的計(jì)算

　　定期結(jié)息計(jì)息的計(jì)算方法，利隨本清計(jì)息的計(jì)算方法，票據(jù)貼現(xiàn)計(jì)息的計(jì)算，中央銀行貸款利息的計(jì)算方法，再貼現(xiàn)利息和實(shí)付再貼現(xiàn)金額的計(jì)算方法。

　　(五)其他利息的計(jì)算

　　銀行卡的概念和分類;銀行卡備用金存款利息的計(jì)算，銀行卡透支利息計(jì)算的規(guī)定;憑證式國庫券利息的計(jì)算方法，再貼現(xiàn)國債收益率的計(jì)算方法;租金的構(gòu)成要素，租金的計(jì)算方法。

　　三、金融體系與金融中介

　　考試目的

　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握金融體系、金融中介發(fā)展與演變過程，金融中介機(jī)構(gòu)類別及其構(gòu)成，不同金融中介機(jī)構(gòu)的職能、作用及其相互之間的關(guān)系，以及運(yùn)用這些知識(shí)和方法解決實(shí)際問題的能力。

　　考試內(nèi)容

　　(一)金融體系概述

　　金融體系與金融中介機(jī)構(gòu)的概念，我國金融體系的基本特征;金融中介的特殊性。

　　(二)金融中介的功能及其分類

　　金融中介的基本功能，金融中介的分類;我國在實(shí)際工作中對(duì)金融機(jī)構(gòu)最通常的分類方式。

　　(三)主要金融中介機(jī)構(gòu)

　　商業(yè)銀行的職能，我國商業(yè)銀行的主要類型;政策性銀行的概念與特點(diǎn)，政策性銀行的業(yè)務(wù)，我國政策性銀行概況;證券公司的概念與主要業(yè)務(wù);信用合作社的性質(zhì)，我國信用合作社的改革;保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)、主要類型與我國保險(xiǎn)公司概況。金融資產(chǎn)管理公司的性質(zhì)。功能與核心業(yè)務(wù)，我國金融資產(chǎn)管理公司的概況;信托公司的概念、職能，我國信托公司的現(xiàn)狀及主要業(yè)務(wù);投資基金的概念，投資基金三個(gè)重要的角色，投資基金的主要分類;財(cái)務(wù)公司的性質(zhì)、作用與主要業(yè)務(wù)。

　　(四)金融調(diào)控與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　中央銀行產(chǎn)生的必然性，中央銀行的類型，中央銀行的三大職能、主要業(yè)務(wù)活動(dòng)與調(diào)控機(jī)理，我國中央銀行的產(chǎn)生、發(fā)展與主要職責(zé);金融監(jiān)管的概念，金融監(jiān)管的必要性，金融監(jiān)管體制及其類型，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與中央銀行的關(guān)系，我國幾家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的概況，我國銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

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