第五章　商業(yè)銀行經(jīng)營與管理
　　考試目的
　　通過本章的考試，檢驗考生對商業(yè)銀行及我國現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營管理業(yè)務掌握和熟悉、了解的程度，以提高考生對現(xiàn)代化商業(yè)銀行的認識和在市場經(jīng)濟環(huán)境下從事商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的能力。
　　考試內(nèi)容
　�。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行經(jīng)營與管理概述
　　掌握商業(yè)銀行經(jīng)營與管理兩種不同性質(zhì)工作的內(nèi)涵及各自內(nèi)容，熟悉兩者的關系；掌握商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則及相互關系；了解我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展、變化。
　　（二）商業(yè)銀行經(jīng)營
　　掌握商業(yè)銀行市場營銷的概念、基本在素；了解市場營銷觀念的四個支柱及美國市場營銷觀念的發(fā)展階段。
　　熟悉存款經(jīng)營的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營的因素，了解現(xiàn)金管理的內(nèi)容。
　　熟悉貨款經(jīng)營的基本內(nèi)容，了解在貨款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。
　　熟悉中間業(yè)務經(jīng)營的基本內(nèi)容，了解關系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別及關系營銷的重要性。
　�。ㄈ�）商業(yè)銀行管理
　　掌握資產(chǎn)負債管理的概念；熟悉資產(chǎn)管理、負債管理及資產(chǎn)負債管理的基本理論。
　　掌握資產(chǎn)負債管理所包含的6具基本原理；熟悉資產(chǎn)管理包含的三個主要內(nèi)容；熟悉負債管理包含的三個主要內(nèi)容。
　　了解我國銀行資產(chǎn)負債管理制度建立的過程；掌握資產(chǎn)負3債比例管理指標計算方法；熟悉資產(chǎn)負債比例管理指標分類管理的4個主要內(nèi)容；熟悉商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負債管理的基本條件。
　　掌握銀行風險的概念；了解商業(yè)銀行風險產(chǎn)生的過程，掌握銀行風險產(chǎn)生的主、客觀因素；熟悉商業(yè)銀行風險的劃分。
　　掌握財務管理的基本概念；了解財務管理的基本任務；熟悉財務管理的原則。
　　熟悉商業(yè)銀行資本的構(gòu)成；了解成本的構(gòu)成及成本管理所遵循的基本原則；熟悉利潤的構(gòu)成及利潤分配的方法；掌握商業(yè)銀行提高利潤的途徑；熟悉三類主要會計報表的功能。
　　掌握人力資源及人力資源開發(fā)與管理的涵義；熟悉人力資源開發(fā)與管理的職責和目標。
　　了解商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理的必要性；熟悉商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理的主要內(nèi)容。
　　掌握行員制和勞動合同制兩個概念；掌握行長負責制的主要內(nèi)容；熟悉現(xiàn)階段銀行思想政治工作的主要內(nèi)容。
　�。ㄋ模┪覈�商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的條件
　　掌握商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的涵義；了解我國商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)存在的主要問題；熟悉完善我國商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)的目標、內(nèi)容、具體步驟。
　　掌握銀行內(nèi)控機制的概念；熟悉銀行內(nèi)控機制的基本特征；掌握建立健全我國商業(yè)銀行內(nèi)控機制所要做的主要工作。
　　掌握激勵約束機制的涵義、建立的必要性以及如何建立。