41.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是()

　　A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

　　B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

　　C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

　　D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

　　答案：D

　　42.確認基金交易是()的職責之一。

　　A.基金托管人

　　B.銷售機構(gòu)

　　C.基金份額登記機構(gòu)

　　D.中央結(jié)算公司

　　答案:C

　　43.某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

　　A.贖回2000萬份,申購1500萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份

　　B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

　　C.贖回1000萬份,申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

　　D.贖回1500萬份,申購1300萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬

　　答案:C

　　44.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　A.每月

　　B.每周

　　C.每季

　　D.每日

　　答案:B

　　45.關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是()

　　A.投資人遞交申購申請,申購成

　　B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項,申購生效

　　C.投資人交付申購款項,中購成

　　D.投資人交付申購款項,申購生效

　　答案:C

　　46.關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯誤的是()

　　A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

　　B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

　　C.有利于非公開募集基金的靈活操作

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行統(tǒng)一監(jiān)管

　　答案：D

　　47.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異,以下表述正確的是()

　　Ⅰ、性質(zhì)不同

　　Ⅱ、收益不同

　�、�、風險特征不同

　�、簟⑿畔⑴�露程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案：A

　　48.關(guān)于基金的年度報告，以下表述錯誤的是()

　　A.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實、準確和完整無法保證或存在異議,應(yīng)單獨陳述理由和發(fā)表意見

　　B.基金年報應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發(fā)

　　C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

　　D.基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告

　　答案：B

　　49.關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是()

　　A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

　　B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止

　　C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止

　　D.基金份額持有人可少于200人

　　答案:C

　　50.關(guān)于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的

　　A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行

　　B.為確保評價結(jié)果的準確性,基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應(yīng)對外嚴格保密

　　C.基金產(chǎn)品風險應(yīng)當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險

　　D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當定期更新,過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存

　　答案:D

　　51.基金在其放開申購、贖回前,一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每個開放日

　　B.每個估值

　　C.每周

　　D.每月

　　答案：C

　　52.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范,以下表述錯誤的是()

　　A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

　　B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　C.誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則

　　D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　答案：A

　　53.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()

　�、癖O(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

　　Ⅱ監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式

　�、髮Ψ�律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　54.關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是()

　　A.ETF的申購和贖回通過交易所進行,LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和易所進行

　　B.在二級市場的凈值報價頻率上,ETF通常比LOF高

　　C.ETF通常采用完全被動式管理方式,LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

　　D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

　　答案：D

　　55.自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次。

　　A.每個月

　　B.9個月

　　C.3個月

　　D.6個月

　　答案：D

　　招募說明書(公開說明書)必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個月更新一次、并于6個月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至6個月的最后一日。

　　56.基金銷售機構(gòu)準入條件，不包括( )。

　　A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

　　C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　D.凈資產(chǎn)規(guī)模達到100億元

　　答案：D

　　57.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是()。

　　A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

　　B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率

　　C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

　　D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

　　答案：A

　　解析：可以現(xiàn)金替代是指在申購基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

　　58.下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?( )

　　A.基金份額平均凈值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額累計凈值

　　答案：A

　　解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。

　　59.內(nèi)部控制的要素包括：( )

　　Ⅰ 內(nèi)部環(huán)境

　�、� 風險評估

　�、� 控制活動

　　Ⅳ 內(nèi)部監(jiān)督

　�、�、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�、Ⅱ、Ⅳ

　�、�、Ⅲ、Ⅳ

　�、�、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：內(nèi)部控制的要素包括： 內(nèi)部環(huán)境、風險評估、 控制活動、內(nèi)部監(jiān)督。

　　60.違反投資適當性原則的主要原因在于(??)。

　　Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　�、�.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

　�、�.投資服務(wù)機構(gòu)可能會提供一些虛假的信息

　　Ⅳ.投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

　�、�、Ⅱ、Ⅲ

　�、�、Ⅱ、Ⅳ

　�、�、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：投資適當性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平;③投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

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