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　　基金從業(yè)資格證考試都是選擇題嗎?

　　是的！根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)文可知：基金從業(yè)資格考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行�？荚囶}型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。

　　基金從業(yè)人員資格考試科目及題型題量：

　　雖然基金從業(yè)資格考試題型都是單選題，但單選題除了普通型選擇題外，還分為計(jì)算型選擇題、組合型選擇題，還有材料綜合型選擇題等多種形式。

　　基金從業(yè)人員資格考試樣題如下：

　　【計(jì)算型選擇題】投資者于交易日投資5萬元申購(gòu)某開放式基金，基金合同約定申購(gòu)費(fèi)率為1.2%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是()。

　　A. 凈申購(gòu)金額為49,400.00元

　　B. 確認(rèn)份額為41,834.98份

　　C. 確認(rèn)份額為41,935.48份

　　D. 確認(rèn)份額為41,941.52份

　　參考答案：D

　　參考解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=50000/(1+1.2%)=49407.11(元)，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=49407.11/1.178=41941.52(份)。

　　【組合型選擇題】關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。

　�、� 基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

　�、� 股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　Ⅲ 債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入

　�、� 通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。

　　【材料綜合型選擇題】(回答1-3題)某基金銷售有限公司(以下簡(jiǎn)稱該公司)主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天�；顒�(dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：

　　Ⅰ.該活動(dòng)收益率由貨基收益及分享獎(jiǎng)勵(lì)兩部分組成，補(bǔ)貼分享獎(jiǎng)勵(lì)由該公司自行補(bǔ)貼

　�、�.將貨基收益和分享獎(jiǎng)勵(lì)疊加，投資者參加活動(dòng)的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%

　�、�.宣傳資料顯示“業(yè)績(jī)穩(wěn)健、欲購(gòu)從速”、“可安心享受成長(zhǎng)”

　�、�.在宣傳資料刊登10個(gè)工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備

　　1、關(guān)于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的是()。

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅰ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費(fèi)用之外另行、變相或暗中支付其他費(fèi)用、實(shí)物或其他利益。

　�、蝽�(xiàng)不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。

　�、箜�(xiàng)不符合規(guī)定，宣傳推介材料不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

　　Ⅳ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　2、關(guān)于該公司的上述宣傳行為，以下表述正確的是()。

　　A. 該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過線下的海報(bào)和戶外廣告進(jìn)行宣傳

　　B. 僅宣傳低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績(jī)穩(wěn)健、欲購(gòu)從速”，但不可顯示“安心享受成長(zhǎng)”

　　C. 該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查

　　D. 該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎(jiǎng)勵(lì)，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　3、鑒于上述行為，不屬于證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)該公司采取的行政監(jiān)管處罰措施的是()。

　　A. 對(duì)相關(guān)高管及工作人員出具警示函

　　B. 責(zé)令該公司限期改正

　　C. 永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格

　　D. 責(zé)令對(duì)該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改

　　參考答案：C

　　參考解析：(一)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形違規(guī)情形主要包括以下三種：

　　(1)未履行報(bào)送手續(xù)。

　　(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。

　　(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

　　(二)行政監(jiān)管處罰措施

　　出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：

　　(1)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。

　　(2)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。

　　(3)對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)�；�金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用;在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。

　　(4)責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。

　　(5)對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

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